ETF選股踩雷該逃? 達人曝1關鍵安心存

隨著台股近年強勁表現、存股風氣抬頭,股民投資ETF熱度持續升溫,今年更在多檔新ETF募資潮帶動下表現亮眼;根據資料統計,今年以來投資ETF增加3,094億元,總規模來到2.08兆元,截至上月28日,元大台灣50ETF(0050)規模來到1,782.83億元、高居第一,元大高股息ETF(0056)以1,136.19億元居次、受益人數以超過50萬人、居台股ETF之冠,「國民ETF」之稱當之無愧,也顯示台灣股民對高股息資產的關注熱度。

但隨著台灣股市重新站上萬八關卡,該如何順利存下退休金,也不會因為配了股息賠了價差而被套牢?檢梘0056的所追蹤的台灣高股息指數,選股邏輯是從台灣50指數及台灣中型100指數當中,選出30家「未來一年預測現金股利殖利率」排序,選取排序最高的30檔股票作為成分股,在1月、7月進行成分股之半年度定期審核。

但從持股權重來看,電子股就占比超過6成,2021年甚至在貨櫃三雄股價暴衝下,選入航運股的長榮,以及面板的友達、群創,甚至也在航運股大幅修正後,0056修正幅度也超過追蹤大盤的0050表現,引發市場熱烈討論,是否要「應該賣0056改買0050」等問題浮現。

對此,投資專家「樂活大叔」施昇輝曾在《今周刊》撰文表示,若仔細觀察過去10年0056表現,儘管受到近年新冠疫情、美中貿易戰等利空衝擊,或是更早以前面對歐債危機,單季的跌幅大多能控制在15%以內,並通常在下一季度報酬率就會翻正,所以長期表現相對穩定。

至於面對被選入個股是自己不喜歡的標的,施昇輝也坦言,若過度檢視ETF成分股,就失去買進ETF的理由,與其這樣還不如賣出ETF,若不擔心的投資人甚至可以趁低點買進。

施昇輝常推薦0050、0056,比起0050是真正的被動投資,0056除了有ETF基本的分散風險條件,挑選成分股更加入「預估」性質。他也以賓士、國產車來比喻,當遇到連環車禍(大崩盤)賓士通常比較安全,但這不是指說國產車就是垃圾,只要小心開、慢慢開也很安全。

從過往資料來看,從2018年以來0056都繳出超過5%殖利率的好表現,甚至填息天數也逐年縮短,這也是退休族在面對配息同時,能避免賠掉價差風險的重要指標。

施昇輝也針對小資族提出投資0050、0056的建議,要先存有生活緊急預備金,才能將資金投入股市,並依照不同金額給出分配方式。若本金不高,可以採取定期定額買進,並依照風險來調配0050、0056的比重,並且避免全部金額直接投入,避免大盤突然調整、價格迅速下修,讓信心盡失。

(中時新聞網 呂承哲)


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