買0056還是0050?施昇輝:這樣分配最好

樂活大叔施昇輝向來提倡存股0050、0056,不過兩者股價皆在高檔徘徊,許多投資人擔憂高點還適合進場嗎?施昇輝認為,大盤指數突破萬點後一路上揚,股價隨之上漲是情理之中,但若真想解決此焦慮感,「定期定額」是最佳解方,可以降低平均持股成本。

他建議小資族應從「還本」角度看待0056,以它今年(2021)配息1.8元而言,即使買在最高點36元,若每年都能配1,800元股息,20年就能回本,何樂而不為?雖然0056曾有2年不配息的紀錄,不過施昇輝解釋當時是修改了配息標準,再退一步說,若有一天連0056都下市、無法穩定配息,試問有哪家公司能發得出股息?

不過回過頭,0050此時又是否適合長期持有?施昇輝強調,「成就感」是存股的重要驅動力,若以6,000元定期定額買進,起碼要等20個月才能存到一張,時間太長;加上股價來到130多元高點,建議可遵循「日KD<20買、日KD>80賣」的原則,萬一不小心套牢,藥帖是「大不了套牢」,因為除非台灣淹沒,否則0050基本上不會倒。

但對於手中有5萬、50萬、100萬有限資金的小資族而言,0050、0056各有優缺點,究竟該如何選擇?「樂活大叔」施昇輝解答前,特別提醒小資族要先存有生活緊急預備金,才能將這些不等金額投入股市,依據金額大小做不同分配:

「5萬元」:由於本金不高,建議可定期定額買入股價較親民的0056,當存到一整張時,也會較有成就感。

「50萬元」:同樣採用定期定額扣款策略,不過可提高扣款金額,每月3萬至5萬元不等;若追求穩健,扣款金額一半以上可投入0056,其餘為0050;若追求成長則反向操作。當然,假設非常保守或非常積極,也可選擇將資金投入單一標的。

「100萬元」:施昇輝認為,100萬元因本金較大,可直接買下完整張數,不過都應「分批買進」降低成本,不要整筆梭哈,避免萬一價格下跌喪失信心。那麼,100萬該如何分批買進0050、0056?

(文章來源:今周刊、文:張孝瑜)

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