七年級理財│全球股市波動大 孕媽咪憂育兒金

即將成為人母的忻忻,因為最近疫情關係,已經提早休假在家待產。趁著這段時間,她也開始顯露出母親的築巢本性。除了整理家裡、洗淨孩子的衣物用品之外,也著手研究如何準備孩子的教育金。只是在現在這個市況下,應該要怎麼投資才能獲得穩健報酬呢?

趁著疫情提早開始休產假,雖然公司和家人都很支持,不過沒想到待產要做的事情有這麼多。

先生很早之前就和我提過為孩子準備教育金的事情,剛好能趁此機會好好研究。

對於曾經背過學貸的我們夫妻來說,如果能提早準備,讓孩子未來的求學路上不用為錢煩惱,未來工作後經濟壓力也可以小一點

我和先生討論了一下,扣除掉必須支出,每個月用5到8千元做定期定額基金扣款應該沒有問題。加上剛好有一筆到期的儲蓄險,也可以用來一起投資

只是我看新聞,最近全球股市場的波動好大,如果想要為孩子準備一桶金,該如何找到一個穩健的標的,慢慢累積資產,讓孩子未來求學不用為錢煩惱呢?

理財健診│REITs評價回升 穩健收息好選擇

:中國信託亞太實質收息多重資產基金經理人陳雯卿

若是長輩們提到穩健的投資,莫過於買房子當包租公/婆。只是現在的房價,光是自住的房貸都壓得人喘不過氣來,更別說要多買一間做投資了。

對於忻忻夫婦而言,現階段美國大幅降息,全球央行也跟著實行貨幣寬鬆政策的環境下,有利REITs評價回升。將錢放在不動產證券化(REITs)的商品,參與全球不動產投資機會,獲得穩健的息收,是個理想的選擇。

REITs可以讓沒有龐大資本的一般投資人以較低門檻參與不動產市場,獲得不動產市場交易、租金與增值所帶來的獲利。投資REITs最大特色就是獲得租金收入,收益較為穩定,而且收益率會高於市面一般股票,風險與報酬則居於股票與公債之間。

此外,基金的特色就是多元布局,透過基本面研究,加上全球配置及多樣化的REITs標的,就能參與各種產業中REITs的輪動商機。舉例來說,近年來網購商機夯,加上最近疫情影響,很多城市採取封城,更提升線上購物的需求。因此包含物流、數據中心、基地台等標的,就因為需求增加,被看好接下來的成長性。

值得注意的是,受到疫情的影響,3月大盤走勢不穩定,連以往被視為防禦資產的債券、特別股、不動產等,甚至於黃金、日圓等避險資產都同步下跌。其實REITs相關企業的折價幅度也相當高,不過正提供了很好的進場時點。

另外,根據FactSet統計至3月17日,亞太(不含日本)各國的REITs股息率相對公債的殖利率都有較大吸引力,像是香港REITs股息率達5.2%優於公債利率1%,而澳洲REITs的股息率更高達7.6%優於公債利率1%;新加坡REITs股息率也有6.6%,優於公債利率1.4%。

原因在於亞太地區因為人口結構較為年輕,隨著疫情有望相對歐美地區先趨緩,預估 REITs將率先開啟反彈動能。

同時,以S&P亞太(不含日本)REITs指數的歷史走勢來計算,平均下跌回復期間約63天。代表著每次面臨較大跌幅時,約二個月的時間回復至前高點。相信疫情過後,指數有望見趨修復。因此現在透過定期定額加上逢低加碼的方式投資,剛好是最好的時機。


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