向柯P夫人學理財 定時轉換報酬佳的基金

近日監察院公布2018選舉募款與使用狀況,台北市長柯文哲夫人陳佩琪醫師發文,闡述自己如何協助柯文哲處理財產。陳佩琪表示,數十年累積投資基金的習慣,每隔一段時間上網路銀行看看基金報酬,效率差的基金,會花500元轉換費,換成績效好的基金。

陳佩琪指出,2018年5月下旬為了柯文哲年底競選連任,曾經想要以房子去抵押貸款2,000萬元,但沒想到帶柯文哲到銀行後,才發現房子抵押的貸款只能拿來買房子。

銀行建議,以柯文哲名義申請信貸,然後再以陳佩琪名下的房子來當擔保品,這樣的利息雖然比純房貸高,但至少比一般無擔保信貸低。陳佩琪也像小學生交作業一樣,把支出明細按月交給銀行查核。

陳佩琪也說,柯文哲一向把家中理財大權交給她處理,她自認常吸收財經資訊,理財常識應不會太差,但柯文哲當上市長後,才知道政治人物的理財是有眉角的。

數十年來累積投資基金的習慣,陳佩琪會每隔一段時間上網銀看基金的報酬率,績效差的基金,陳佩琪會上他們基金公司的網站,挑一些排在前面、前景看好的基金,然後花500元的轉換費把這些績效差的基金轉換掉。只是沒想到這樣的習慣性操作基金方式,卻為柯文哲帶來困擾。

陳佩琪指出,2017年底財產申報前,有一次心血來潮,將19檔基金上網轉換了一些績效後半段的基金到績效有進展的基金,沒想到其中40萬(約一成)轉成了名稱牽涉到中國 、大中華,兩岸三地的基金,這些都是陳佩琪在銀行或投信平台上買的或轉換的,且是金管會核准的,但以柯文哲2018年的處境, 想也知道財產公布後, 他就慘了。

陳佩琪笑稱:「當時我真的很恨我自己這個豬老婆…」

你可能還喜歡