波動求「升」術 四件事不能忘

新冠肺炎疫情影響反覆,加上產油國較勁,市場投資信心不安,境外基金觀測站統計國人持有金額已連續兩個月下滑,不過市場波動頻繁,對投資老手反而是逢低佈局的機會點。

波動雖成常態 長期趨勢多頭仍大於空頭

富蘭克林投顧表示,城市解封和復工計畫成近期關注焦點,儘管疫情衝擊不可忽視,但長時間觀察全球股市多頭時間及漲幅遠高於空頭。市場波動次數增多已成常態,投資人應打造可攻可守的投資組合,輔以靈活調整策略和健康的理財心態,以應對難以預料的波動襲擊。

圖/富蘭克林

手握四心法 扭轉波動成為致富入口

想要成為投資常勝軍,必備「危機入市」、「長期投資」、「定期定額」、「常保理性」四大錦囊。

一是「危機入市」,市場總能浴火重生,拉長時間向上態勢更為明顯,例如史坦普500指數雖經歷數次修煉,但長期走勢卻持續上攻。(瞭解更多適合危機入市的潛力基金:https://lihi1.com/yEfjH

圖/富蘭克林投顧

二是「長期投資」,美股過去20年僅有五個年度呈現虧損,其他年度只要堅持不懈都能迎來豐收,即使08年金融危機餘波盪漾,但連續兩年單年正報酬26%及15%。

三是「定期定額」,富蘭克林回溯定期定額投資各項資產發現拉長投資期間正報酬可望大幅提升,原因在於此法能趁市場低迷時降低單位投資成本,市場回溫反而能贏取較高報酬率。

四為「常保理性」,市場大幅震盪時先「停看聽」,包括「贖回前停下腳步冷靜情緒」、「看看現有的投資組合戰力」、「聆聽理財顧問專業建議」,可免去追高殺低,讓波動為致富入口。

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