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風險

櫃買:新手想投資先認識風險

櫃買中心一直致力健全上櫃、興櫃及創櫃板等多層次板塊及發展債券市場,扶植創新與特色企業掛牌,積極開發新金融商品、推動永續金融商品、優化交易制度、活絡市場交易,提供投資大眾優質的投資標的和市場平台。 近年來主管機關陸續推出盤中零股交易、券商數位轉型使手機下單更便利,愈來愈多的年輕人對投資理財有更高的興趣。統計110年上半年新開戶數達104萬戶,為109年全年新開戶數之70%,以年齡區分,110年上半年開戶數主要集中在21~30歲約34萬戶,占開戶數33%。

緊跟政策 陸股基金勝出關鍵

近期大陸股市受政策與恒大事件干擾,讓相關基金績效也出現分歧,根據統計,投信發行的陸股與A股基金近一個月績效,僅有7檔力守正報酬,其中以A股基金、中小型基金表現相對出色。 保德信中國中小基金經理人張玉佩指出,針對恒大,儘管北京當局是否接管恒大並未明朗,但與恒大主要往來的銀行,已陸續為相關貸款提列損失準備,或對部分短期貸款進行展延,反映出目前恒大的風險仍屬可控,不至於演變成陸版的「雷曼事件」或導致全球金融風暴及衰退。

遠雄人壽為青年教師建構紮實保障

根據教育部統計,高中以下專任教師年齡以30-49歲居多,約佔7成,未滿30歲的年輕教師占比約1成,此年輕化現象主要受少子化衝擊及甄選名額太少影響,也因正式老師名額有限,大多只能選擇代理職,在教師節來臨之際,遠雄人壽建議青年教師們培育莘莘學子的同時,也要為未來職涯生活提前準備,運用定期保險「輕保費、重保障」的優勢,做好全方位保障規劃。

年輕世代顧保障 好險有中壽罩

中壽推出多項定期險商品,助年輕世代彈性靈活的完成保障規劃 疫情改變了許多人的生活型態,也讓年輕世代意識到風險及保障的重要性,然而初入職場的年輕世代在收入有限情況下,想好好規劃自身保障,也要講究不傷荷包。中國人壽建議年輕世代可以選擇定期或短年期險,除了保費相對便宜之外,一年一約的保險也讓日後在調整保障規劃時具備彈性,中壽也針對年輕世代的特性及需求,推出了一系列商品,含括壽險、傷害保險及醫療險,讓年輕世代可靈活搭配,鞏固自身保障,好險有中壽罩。

善用保險愛家、護家 中壽推傳承保單

「中國人壽鑫美傳富美元利率變動型終身壽險」三大特色 資產有效傳承後代 此波新冠肺炎嚴重衝擊國內,許多人短時間都突然面臨生活、工作上的改變,甚至親人離世,也讓保險保障功能更被彰顯。中國人壽表示,其實保險規劃本來就是一個超前部署的觀念,最好提早準備,並跟著人生不同階段,持續檢視是否符合自身或家庭需求,若能善用保險,不僅僅能添足保障,還能將資產有效傳承給後代,成為一張「護家寶單」。

期交所:留意風險、保證金變化

近期期貨市場行情波動劇烈,期交所於5月19日即調升台股指數、電子及金融等國內股價指數期貨商品契約保證金約10%,調高後台股指數期貨原始保證金為18.4萬元,將可涵蓋價格波動幅度提升至920點,適度強化交易人對價格波動之風險承受力。 隨股市波動變大,股票期貨熱度持續提高,跟台股期貨定額保證金不同,股票期貨是以比率方式收取保證金,計算方式為期貨契約價格×契約乘數×風險價格係數。

這款保單比儲蓄險更賣 3招找到命定商品

隨著儲蓄險魅力下降,加上股市投資熱潮洶湧,投資型保單打敗儲蓄險、成為銀行通路最熱銷的產品。投資型保單的選擇,可從連結標的、有無配息機制,以及幣別等3大面向來考量;不過要注意投資型保單須由保戶自負盈虧,購買之前還是要評估好風險屬性再下手。 投信投顧公會統計,截至2020年11月底為止,投資型保單有效契約金額達8127.2億元,較去年同期的7660.8億元成長466億元,也比2019年全年總金額增加526.8億元。更是取代從前銀行通路最熱銷的儲蓄險,成為最熱門產品。

跨國組合平衡基金 攻守兼備

疫苗問世對景氣和市場信心修復有所幫助,低利環境支撐風險性資產表現,但疫情尚未明顯遏止,不確定性尚存,2021年投資布局仍宜採股債平衡兼備,以跨國組合平衡基金、多重資產組合基金來因應,透過跨資產、跨市場配置,有效降低投資組合波動,並把握各資產輪動投資契機。

證交所:注意TDR溢價風險

證交所表示,依據「公布或通知注意交易資訊暨處置作業要點」第六條第一項現行處置規定,美德醫療-DR(9103)及泰金寶-DR(9105),因最近十個營業日內有六個營業日達公布注意交易資訊標準,因此,11月9~20日,共計十個營業日採取處置措施(約每五分鐘撮合一次)。

善用零股交易 小資也能靠這兩招分散風險

盤中零股交易新制上路,除了有利於小資族輕鬆存股之外,透過零股交易,也能練習投資達人的「摸底」身手,甚至學著打造專屬投資組合。 10月26日,台股開放盤中零股交易。上路首日,權值王台積電(2330)零股交易就爆大量,以飆破26萬股的撮合成交量居當日之冠,存股族偏愛的元大台灣五○ETF(0050)、元大高股息ETF(0056)等,亦匯聚一定人氣。零股交易被認為是小資族啟動存股的最佳利器,由首日狀況來看,相關標的確實熱絡。