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類全委保單

類全委保單 退休理財首選

投資型保單熱潮持續發酵,其中具備客製化的類全委保單,最受投資人青睞,不僅投資操作委由專業投信經理團隊操盤,且多數設計月撥回功能,滿足國人退休規畫與需求,近年來整體市場規模持續攀升。 瀚亞投資表示,類全委保單已經成為國人理財投資,甚至規畫退休金的方式之一,尤其是中長期績效穩定的帳戶,更獲得投資人肯定,近年來致力爭取類全委業務,積極提升操作績效與投組收益。

通膨+升息 類全委投資型保單續熱賣

通膨及升息再度成為市場熱門話題,對壽險業保單銷售策略來說,短期利率反彈不大,宣告利率並不會大幅拉升,因此美元利變保單「持穩」...

懶人理財!哪些族群適合買類全委保單?

今年4月有一種保單大熱賣,踢下了利變型保單,成為保險市場最新霸主,保險公司每收到的10元新契約保費中,就有6元來自於它,它就是投資型保單! 根據中華民國人壽保險商業同業公會及保險公司統計,2021年4月壽險業新契約保費約860億元,其中投資型保單預估約510億元,占比近6成,創2008年金融海嘯以來新高;統計今年前4月,投資型保單新契約保費收入已破新台幣2,000億元,也創下歷史同期新高。

首檔 投資型保單連結之目標收成投資帳戶

法國巴黎人壽攜景順投信,追求長期資本增值投資目標,對抗後疫情波動風險 法國巴黎人壽近年來致力滿足不同客戶需求,陸續與不同資產管理業者合作推出各類投資帳戶,今年與景順投信合作推出業界首檔目標收成投資帳戶,透過精選ETF、採諾貝爾等級風控模型、美元累積級別的設計,打造出四項首創的雙11策略,是近年來投資帳戶更重風險控管的升級版,也是今年市場最具特色的類全委保單。  

投資型保單 前四月衝2千億

壽險前四月業績成長動能,全靠投資型保單。壽險公會14日公布,前四月新契約保費達3,655.55億元,較去年同期大幅成長17.2%,其中投資型保單前四月新契約保費近2,054億元,占所有新契約保費的56%,且比去年同期「倍增」,成為今年壽險業績成長主要動能。

新投資型保單 改吹台股熱

台股攻萬七,投資人也吹台股熱,元大金旗下元大投信及元大人壽3月下旬合作推出投資型保單、法巴人壽6日也宣布將與台新投信合作推出的新類全委保單,均主打連結台股基金。其中法巴人壽先前曾和元大投信進行全委代操合作,與台新投信合作的這張保單是其第二張與台股基金關聯度高的投資型保單,可見投資型保單市場正在轉變,壽險已發現保戶對於台股投資的興趣愈來愈高。 法巴人壽及合作代操的台新投信,對於這張新的類全委保單已對外宣布,將以ETF

存股概念保單 元大首發

元大金旗下元大投信及元大人壽22日跨子公司結盟,推出市場首檔存股概念的台股投資型保單。元大投信董事長劉宗聖以「護國神山」比喻未來元大高股息龍頭基金在元大的台股投資型保單扮演的角色,即該保單會有相當的比重將與高股息龍頭基金連結。 過去從來沒有類全委投資型保單是以連結台股基金為主,元大金本次跨子公司合作發行台股投資型保單,一方面開發出投資人對投資型保單更多的選擇空間,也打破過去投資型保單多由債券基金壟斷的局面。

類全委保單 退休超前部署

台灣人口結構老化速度超乎你我想像,依國家發展委員會台灣人口推估報告,估計在2025年就會進入超高齡社會,也就是每五人中就有一人是老年人。以現年50~60歲的壯世代來說,因為面臨上有高齡父母、下有孩子,此時期的生活上負擔大幅增加外,因全球疫情蔓延讓經濟發展對未來衍生更多不確定性,退休的準備也都更顯沉重。

類全委保單吸睛!投保前你該知道的3件事

今年疫情衝擊金融市場,增加投資難度,加上台灣保險新制7月上路,讓儲蓄險賣相變差,「配息」功能、資金門檻較低的類全委保單,成為2020年不少人心中的理財規劃首選,但也暗藏3個風險,包括投資成本較高、不保本、不保息,建議在簽約前不妨先了解清楚保單內容、評估資金能力與實際需求。