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退休理財

五年級理財│妥善分配房產 避免子女鬩牆

宋一心,五年級生,中小企業主,名下擁有五棟房,但由於房子大小不一,坐落的地點也不同,想將部分房產贈與給三個小孩,請教專家如何分配可較公允及少繳點稅? 我算是白手起家,專科畢業即到外商公司當業務員,主要跑各藥局和醫院,後來我自行創業開貿易公司,這30多年來也賺了一些錢,因為我喜歡看房、買房並作投資。…

找對投資組合 打造「退休金10倍券」

近來關於振興3倍券的領取、消費效益的極大化引起熱議。若不考慮各管道所提供的加碼優惠,還是要拿出1,000元換3,000元的消費。但為何政府原規畫以數位券為主軸,最後卻變成要花費大量印製成本及發放人力,來應付85%以上使用實體券的民眾?

存股看長不看短 平均年賺12%

台股大盤指數經歷2020年3月股災暴跌近30%,有不少投資人不敵心理壓力,認賠殺出大部分股票。沒想到短短4個月的時間,台股不僅突破下跌前的位置,甚至一路創下近30年的歷史新高。 已經告別流浪教師生涯、靠存股提前退休的暢銷書作家周文偉,在最新著作《華倫老師存股系列 養對股票存千萬》當中,分享了台股受新冠肺炎疫情暴跌期間,他遭遇到剛買進一檔新持有的股票就面臨套牢,但是仍然持續逢低加碼、戰勝股災的過程。

台股高息龍頭基金 退休族優選

近年來國人退休理財意識崛起,加上國際ESG投資趨勢興起,元大投信著眼於台股高修復力與高息優勢上,再結合投資市場兩大趨勢,為退休族群量身打造的退休金融商品—「元大台灣高股息優質龍頭基金」以擁有高息的優質龍頭企業做為成分股,因符合市場需求,截至7月底規模已逾新台幣586億元,元大投信並建議,透過定期定額方式分批投入,以長期投資產生複利效果,及早為退休生活做準備。

國人均壽80歲 三招預約享樂退

新冠肺炎肆虐,金融市場大地震也對投資理財造成衝擊。凸顯退休理財長期規畫相當重要,要和防疫一樣超前部署,市場專家表示,民眾要建構退休後穩定的被動收入來源,安排好人生各階段的風險管理,才能達到享受樂退的人生下半場目標。

退休理財 多重配置放大收益

疫情尚未結束,全球經濟開啟後的復甦之路艱辛,各大央行持續採寬鬆貨幣大門來因應,使得利率愈走愈低,而且短期間內利率不太會反轉向上。專家學者一直提醒投資人目前要存退休金,絕對不能只是將錢存銀行而要投資,退休投資還要有好策略才能累積更多的退休金準備。

退休理財成全民運動 三原則享樂退

依據勞動部勞保局「107年度勞工保險普通事故保險費率精算及財務評估」報告書,預估2026年勞保基金累積餘額可能出現負值,再從「107年簡易生命表」來看,國人平均壽命創歷年來新高的80.7歲,許多民眾開始對退休後生活憂心忡忡,要如何規劃才能快樂無憂,退休理財也成全民運動,對此,台新銀行提出三原則建議,期有利於民眾享受樂退生活。

資金行情簇擁 金融債退休理財首選

資金行情簇擁,風險性資產反彈、甚至創新高,但全球疫情仍嚴峻,二次疫情捲土重來,還有諸多不確定性干擾,金融市場波動不絕,長期的退休理財,波動管理更重要,其中金融次順位債發債機構信評及資產品質佳、收益高於一般投資級債、波動低於新興債、高收債,應是退休理財核心配備首選。 群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,退休理財核心資產配置上,金融次順位債可說是相當理想標的。

富達投信調查: 台灣女性退休理財知易行難

富達投信發表台灣首次大規模女性投資調查,台灣女性重視退休理財但知易行難,但是只有35%女性開始退休財務計畫,其中15%認為自己所制定的財務計劃足以讓自己在退休後維持現在的生活水準。因此,中華民國退休基金協會理事長王儷玲表示,台灣女性要「戒」掉將錢只放定存或類定存的習慣,投資要更積極些。

六年級理財│尋穩健投資標的 拚存買房頭期款

Cindy陳,六年級生,美容師,育有一女,正和先生努力存錢,希望快快累積買房的頭期款。 我從專科學校畢業後,因為平常對美容美甲有興趣,因此,就到一家美容護膚中心工作,後來我先後考上了丙級及乙級證照,由於美容是我的興趣,即使幫客戶按摩作臉的工作時間很長,但是每月可以得到酬勞,我認為還可以接受。…