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退休理財

2千萬日圓才能退休 年金議題延燒日選戰

日本政府金融廳日前公布報告書,建議民眾雖然退休後有年金可領,但退休前要有2,000萬日圓才夠晚年使用,引發民眾不安,也讓在野黨有意以年金問題作為夏天選戰主打議題之一。 日本時事通信社、每日新聞及富士電視台報導,金融廳日前試算,日本人退休後如果僅依靠政府每月給予的年金過活,30年下來會不足約2,000萬日圓(約新台幣580萬元),遭在野黨強力批評。…

不婚族、頂客族愈來愈多 退休準備金至少預留20年

根據衛福部的老人狀況調查的資料顯示,截至2017年為止(調查時),65歲以上人口四年來增加21.9%。由於愈來愈多民眾養不了或不想生小孩,因此,2005年時有一半以上的老人都是靠子女,然到了2017年已降到25%。理財專家表示,未來當不婚族、頂客族愈來愈多時,民眾在退休前要先預留退休20年後生活所需。…

劉宗聖|ETF基金化 退休理財神隊友

元大投信董事長劉宗聖 今年國內ETF規模突破兆元,而且拜陸股、石油上漲所賜,截至4月,ETF交易總額累積已逼近一兆,再創同期新高。同時,原本僅提供ETF交易的券商也加入發行ETN,成為產品提供者,讓指數投資市場新增大批生力軍。5月國內投信即將推出ETF連結基金,讓ETF回歸基金的投資方式,可望將指數投資介紹給基金族、銀行族,擴大指數投資受益人範圍。作為指數投資先行者,樂見指數投資受到大眾肯定蓬勃發展,並且看好指數投資將再帶動新一波熱潮。…

中信銀家庭理財健診 全都包

台灣進入戰後嬰兒潮退休高峰,國銀搶推全方位家庭理財服務。中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示,中信銀兩年前推出「樂活享退」退休健診服務,民眾在線上填寫問卷,就能做出初步的退休健診,並且從退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等六大需求,試算個人所需退休理財金流,盤點現有的資產狀況並分析缺口。該網站至今已有接近4萬人使用,許多人更會定期回頭進行試算。…

基富通好享退 助退休理財起步

投信投顧公會理事長張錫表示,基富通「好享退」專案推出不到一天報名人數就突破上限,可見國人在退休理財上的龐大需求,只要透過教育與引導,再搭配提供合適的商品輔以低廉的費用率,就能滿足這潛在的龐大需求。 他建議,參與這次實驗平台的投資人,應抱持長期定期定額的心態來正視自己的退休計畫,才能夠真正享受到定期定額的優勢,與長期下來費用率上帶來的效益。…

退休理財夯 信託業也來卡位

退休理財商機夯,繼金管會指示基富通推出「全民退休投資平台」實驗,信託公會也正積極規劃成立「信託業自主投資實驗平台」供民眾累積退休金。 信託公會秘書長呂蕙容指出,信託公會所推的平台初步規畫也是以兩年為實驗期間,投資標的同樣是基金,最大賣點則是與銀行合作讓帳戶可攜,就算民眾未來換帳戶也可持續扣款、不必贖回。 依照信託公會的設計,該平台是結合民眾銀行薪轉戶扣款,標的則是由民眾自選該銀行保管的基金來投資,因此合作對象是銀行,與基富通是和投信合作有所區隔。…

工商攜手基富通 基金投資第一選擇

「工商時報」與「基富通證券」3月4日起展開跨界合作,4日下午舉行記者會,由「工商時報」社長陳國瑋與「基富通證券」董事長林修銘簽署合作協議,會中同時邀請投信投顧公會理事長張錫,見證「工商時報」與「基富通證券」攜手深化台灣基金投資服務。…

理財專家阮慕驊:存退休金 要找到對的心法

理財專家阮慕驊昨在工商時報與永豐投信共同舉辦「收息時代智富領航」巡迴論壇,以「遇見退休後的自己」為題做專題報告,他強調存退休金很重要,儲蓄退休金,一定要找到對的工具,千萬不要寄望定存。 阮慕驊認為,退休心法就是「種什麼因,得什麼果」。富裕是一種 結果,如果想改變果實,首先必須改變它的養分,唯一能改變「外在 」世界的方式,就是先去改變「內在」世界,而這要先從淨化自己心p靈做起,從自己財務做起,先照顧好自己的財務。…