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退休理財

組合平衡基金 存退休金首選

全球景氣復甦態勢更明確,但疫情仍有疑慮,且美債殖利率走高,金融市場波動劇烈,投資更需重視資產配置及風險控管,尤其首重穩健的退休理財,投信建議透過具跨資產、跨市場配置特性的組合平衡基金或目標風險組合基金,作為退休布局核心布局。 群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,退休理財長達數十年的計畫,必然遭逢景氣循環、國際政治變化,或如疫情風險事件,風險管控、資產配置、報酬優化是規劃核心。

準退休族買房 留意貸款年限

準退休族要理財或是置產,買房仍然蔚為主流,除國人「有土斯有財」的觀念仍根深柢固之外,買不動產仍被國人視為保值性最強的理財方式,再加上隨職場經歷的增加、所得的累積,通常50歲以上準退休族的買房財力,會比起剛出職場或是在職場上沒幾年歷練的年輕人要強得多。 但這不代表這些準退休族所取得的貸款條件絕對優於年輕人,對此不少銀行主管不約而同指出,最大原因在於距離退休的時限。

五年級理財|善用壽險保單 幫子女省遺產稅

蕭萬平自20幾歲就開始經營營造公司,辛苦打拚了近30年,與老婆養育了一兒一女,也都進入大學成年獨立了。年過50的他近來開始思考公司接班人問題還有子女繼承問題,該怎麼做才是最好的安排呢? 長期的創業辛勞,加上忙碌而忽略了健康,近年來我在工作上愈來愈覺得心有餘而力不足,尤其在去年的健康檢查報告中發現了許多紅字。…

王儷玲:善用智能投資平台養大退休金

隨著台灣資本市場的數位化,年輕世代愈發願意透過網路、App等工具,參與零股、權證及ETF等交易,也助長台灣機器人理財以及智能投資平台的蓬勃發展。

五年級理財|退休前準備 投資組合調整不可少

蔡曉梅,五年級後段班,醫護人員,想請教專家如何作退休前理財調整以及退休後的理財規劃。 我從學校一畢業即進入職場從事醫護工作,由於要輪班且年資已久,收入穩定增加,至今近30個年頭,兩個小孩已經自研究所畢業,且都找到不錯的工作,因此,我打算工作滿30年即計劃提前退休,之後作些自己一直想做卻沒有做的事。…

保障+投資 退休好安逸

2021年的經濟景氣很好,金融投資卻不容易,多數績優股票價格隨大盤指數在頂峰震盪,曾在2020年投資股票賺大錢的朋友們,發現2021年投資回報遠不如2020年,開始思考是不是該向投資顧問掛單。幾經詢問他們的動機,十之八九是為了加快累積財富,為子女提前買房,「以後才不必再拿退休老本,無端支援後代」。 追求短期更高的投資報酬率,為的是「下一個投資目標」,銀行財富管理部門誠心建議客戶的「長期穩健的投資報酬」,鮮少被聽進去,更何況分散資產配置、分散風險的規劃建言。

七年級理財|懶人投資法 穩健累積退休資產

七年級前段班的James是位資訊工程師,作為第一波七年級生,在今年正式邁入40歲,甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等,迄今雖然離財富目標仍須努力,但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗,職涯發展還算健康,薪資也隨工作資歷而增長。…

社會新鮮人 三要領無痛存退休金

高齡化及少子化問題日趨嚴重,內政部統計去年台灣首次人口負成長,今年1月新生兒不到萬人、2月數量更創歷年同期新低,國發會最新人口推估報告顯示,2025年台灣65歲以上人口占比逾二成,正式邁入「超高齡社會」,凸顯退休理財規劃刻不容緩,但存退休金必然要面對市場長期波動風險,投信建議首選組合平衡基金穩健因應。

掌握3心法 疫後退休免煩惱

疫情在台灣爆發已逾一年,疫情影響人們的活動、也影響到大環境,但台灣防疫有成、經濟活動正常,讓台灣股市成為大家爭先恐後入手的投資標的。壽險業者提醒,雖然股市漲翻天,但退休金的準備「先求穩、再求好」,投入資本市場有賺有賠,在考量個人可承擔風險下,應做好短中長期以及各種風險等級的財務規劃與配置,做好保障及資產累積,才不會在市場突然震盪時,血本無歸。 台股正熱、被很多理財專家認為是十年難得一見的活絡跟進場機會。

七年級理財|擺脫低利率 兩路並進讓錢長大

今年持續低利率的市場環境,去年沒參與股市上漲行情的七年級五班林先生,決定在低利環境下將在銀行的定存資金拿出來追求較高報酬率,但是希望這些用於退休和買屋的資金不能過於冒險,因此希望透過專家可以找尋到比定存報酬高,但風險又不會像股票波動這麼大的投資方法。尤其若能有效打敗低利率和通膨,就可讓自己目前的資金更能有效的運用。…