瀏覽標籤

退休理財

退休組合基金 優化報酬控風險

在高齡化、少子化趨勢來襲之下,一般民眾在談及退休金時,直覺多是倚靠政府年金,群益投信指出,在物價通膨、長壽風險等因素影響之下,若想維持退休前的生活水準,只單靠政府年金遠遠不夠,自行即早準備退休金,透過投資和複利效果累積退休資產,才是最實際的作法。 群益投信表示,自2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,操作方式類似目標風險組合基金,分為保守型、穩健型、積極型三個投資組合,自接手來至2019年5月底止,績效分別為5.43%、14.39%和16.61%。…

退休理財新寵 三大基金搶市

台灣步入高齡化社會,國內投信推出新基金搶市。2019年下半年三大基金出爐,包括類債券的股票型基金興起,有主打退休訴求的目標日期、退休組合型、退休傘型基金及特別股基金陸續開賣,下半年國內財富管理市場,料將再掀退休理財熱潮。…

基富通調查:退休金準備 7成民眾紙上談兵

為對參與基富通「好享退」專案的民眾在退休準備上有更進一步瞭解,基富通近期進行「好享退」退休準備大調查。基富通董事長林修銘表示,九成以上受訪者知道退休金準備不能僅靠政府,但七成以上受訪者還在「紙上談兵」、沒有實際動作。 針對這次調查對象的基本資料,基富通總經理黃致淵表示,在回收的8,402分有效問卷中,約六成受訪者年齡在31~50歲。…

台灣人存退休金方式 專家驚呆了

台灣人的退休理財方式跌破專家眼鏡。台灣人壽24日公布與跨校團隊合作的退休金調查,有90%以上的受訪者認為未來政府退休給付會下降,也有59.8%認為目前退休金不夠,但民眾用來補強退休金的方法卻極簡單,即定存與保險,中央大學管學院教授楊曉文說:「民眾理財保守程度遠高於我們想像」。…

國人退休規劃滿意度三年新低 國銀出招搶商機

據中國信託2018年「家庭樂活享退指數」調查報告,台灣家庭的退休規劃滿意度、退休準備度與退休後過理想生活信心度三項指數僅51.3分,創三年新低。看準民眾退休規劃需求,國銀也紛出招搶攻退休理財大餅,中信銀推出「樂退GO」搶市,永豐則是鎖定高齡安養商機。…

2千萬日圓才能退休 年金議題延燒日選戰

日本政府金融廳日前公布報告書,建議民眾雖然退休後有年金可領,但退休前要有2,000萬日圓才夠晚年使用,引發民眾不安,也讓在野黨有意以年金問題作為夏天選戰主打議題之一。 日本時事通信社、每日新聞及富士電視台報導,金融廳日前試算,日本人退休後如果僅依靠政府每月給予的年金過活,30年下來會不足約2,000萬日圓(約新台幣580萬元),遭在野黨強力批評。…

不婚族、頂客族愈來愈多 退休準備金至少預留20年

根據衛福部的老人狀況調查的資料顯示,截至2017年為止(調查時),65歲以上人口四年來增加21.9%。由於愈來愈多民眾養不了或不想生小孩,因此,2005年時有一半以上的老人都是靠子女,然到了2017年已降到25%。理財專家表示,未來當不婚族、頂客族愈來愈多時,民眾在退休前要先預留退休20年後生活所需。…

劉宗聖|ETF基金化 退休理財神隊友

元大投信董事長劉宗聖 今年國內ETF規模突破兆元,而且拜陸股、石油上漲所賜,截至4月,ETF交易總額累積已逼近一兆,再創同期新高。同時,原本僅提供ETF交易的券商也加入發行ETN,成為產品提供者,讓指數投資市場新增大批生力軍。5月國內投信即將推出ETF連結基金,讓ETF回歸基金的投資方式,可望將指數投資介紹給基金族、銀行族,擴大指數投資受益人範圍。作為指數投資先行者,樂見指數投資受到大眾肯定蓬勃發展,並且看好指數投資將再帶動新一波熱潮。…

中信銀家庭理財健診 全都包

台灣進入戰後嬰兒潮退休高峰,國銀搶推全方位家庭理財服務。中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示,中信銀兩年前推出「樂活享退」退休健診服務,民眾在線上填寫問卷,就能做出初步的退休健診,並且從退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等六大需求,試算個人所需退休理財金流,盤點現有的資產狀況並分析缺口。該網站至今已有接近4萬人使用,許多人更會定期回頭進行試算。…

基富通好享退 助退休理財起步

投信投顧公會理事長張錫表示,基富通「好享退」專案推出不到一天報名人數就突破上限,可見國人在退休理財上的龐大需求,只要透過教育與引導,再搭配提供合適的商品輔以低廉的費用率,就能滿足這潛在的龐大需求。 他建議,參與這次實驗平台的投資人,應抱持長期定期定額的心態來正視自己的退休計畫,才能夠真正享受到定期定額的優勢,與長期下來費用率上帶來的效益。…