瀏覽標籤

退休理財

後疫投資術 紀律是王道

雖然今年來金融市場在新冠肺炎疫情搗亂下震盪劇烈,特別是經歷3月的金融市場大逃殺,不少投資人餘悸猶存,針對退休理財這個動輒數十年的投資大計,不會也不應該因疫情影響而暫停,這波疫情所帶來的市場動盪,反而更加突顯在執行退休理財規劃時,投資紀律和資產配置的重要性。 群益投信建議投資人,民眾應依照自身的風險承受度,選擇相對應的基金產品,並搭配定期定額及逢高停利、逢低加碼的投資機制,在面對後疫情時代,機會與風險的環境下,穩扎穩打累積退休樂活的充裕資產。

基富通:97%好享退投資人持續扣款

基富通平台「好享退─全民退休投資專案」的九檔基金,據基富通統計,有97%參與好享退的投資人都續扣款,並有近4萬名民眾呈現正報酬,不論績效或波動度都維持一定的水準。

要買哪一檔基金、何時可進場?投資人三大痛點這樣解

富蘭克林投顧16日公布「國民理財調查」,結果顯示,投資人面對的最大痛點,除了「沒錢可以投資」外,就算有錢,也常陷入「不知道何時可以進場」、「沒時間研究市場」跟「不知道要買哪一檔基金」的窘境。 這份有近三萬人參加的理財調查,調查時間自2020年6月1日到2020年6月10日,結果顯示,有六成投資人不投資是因為「資金不足」,但排除這些人之後,就算有錢,也有35%的人不知道如何抓買賣時間點、28%的人沒有時間研究基金或市場、27%的人則不知道該如何挑選基金。

擬50歲退休?專家:一般人最常做錯這5件事

想知道有沒有資格提早退休,必須先問自己幾個問題,專家表示,50歲退休不是不可行,每個人的狀況和需求不同,因此差異極大,尤其多數人在準備退休金這件事上,都搞不清楚要準備多少錢,一般人最常做錯5件事,小心退休金一夕歸零! 大多數人最擔心的就是「提早退休能不能安享晚年?」《今周刊》報導,擁有國際認證的高級理財規劃顧問吳家揚表示,退休理財規劃,最重要的第一件事就是「盤點」,包括每月或每年的支出、收入及結餘最大項目,就能算出你現在的身價(淨資產)有多少。

掌握三重點 醫護人員老有所靠

新冠肺炎疫情2020年初從世界各地開始肆虐,影響超過世界超過10憶人口,全球超過70萬人確診,台灣已破300起確診案例,疫情肆虐甚至出現醫院之院內感染的情況,醫護人員也因為這起肺炎就醫潮,勞累與工作量指數爆表。 壽險業者提醒,在這對抗疫情的特別時刻,醫療護理人員在全力奉獻於工作的同時,也要好好提早做好退休規劃,利用時間複利、短中長期彈性規劃、定期檢視需求等三大重點,讓晚年生活也能老有所依。

寶可孟|要存多少錢 才夠退休享月領3萬財富自由?

今天要來跟大家聊聊「退休」這檔事。一般人總覺得「退休」離自己很遠、想做自己想做的事,感覺比登天難!那、有沒有可能讓自己早點退休,做自己想做的事,又能夠賺錢呢? PressPlay寶可孟在5越26日分享一篇投資寶典文章中,分析小資族群要如何理財,才能享退休生活的財富自由?(以下第一人稱為作者:寶可孟) 該準備多少錢才能「退休」?…

滙豐退休規劃宜兼顧財富累積 保險保障及資產傳承需求

時序進入年底,許多民眾通常會在此時進行「保單健檢」,協助自己了解投保的保單是否符合現階段需求,並且為未來人生階段預做準備。科技與醫療持續進步,政府預估 2026年台灣將從「高齡社會」邁入「超高齡社會」,因此審視現有保單時,補足保障、傳承等退休規劃缺口的重要性仍不可忽視。 根據壽險公會統計數字顯示,去年國人人壽保險有效契約平均保額約新台幣 80萬元,若以保險規劃的雙十定律來說,個人的合理保額規劃應落在年收入的十倍 〈以 2018年台灣的人均 GDP…

ETF投資超夯 規模再創新高

國內ETF投資熱潮持續發燒,尤其投資人追求收益的龐大需求下,投信業者下半年來持續募集債券ETF,推升整體ETF規模逐月走高,統計至11月底止,整體ETF規模再創新高,且較2018年底7,243億元增加超過一倍,來到1.6兆元,若和2017年底相比更大幅增加五倍以上、檔數也增加一倍,正式超過200檔。…

指享退 ETF投資兩關鍵

全球面臨「人口快速老化」問題,退休理財不僅為政府極力推廣目標,也是民眾關注焦點,元大投信AI智能退休研究團隊強調,很多民眾因對於投資理財沒有概念,而害怕跨出第一步,因此也遲遲未進一步進行退休理財規劃,但其實只要掌握「分散風險」、「善用工具」兩大關鍵,並避開理財常見三大迷思,退休理財並不難。…

群益投信董座賴政昇:退休理財 財管關鍵決勝點

面對全民買基金存退休金的時代來臨,賴政昇認為,現在講求的是退休理財、聰明理財、多元理財,即提供民眾退休、機制、通路(與其他金融機構合作)的全方位規畫,也就是說,退休題材是業界未來發展的主軸,更是關鍵決勝點。 賴政昇表示,對於基金管理公司來說,「管錢」跟「管資產」是不一樣的概念,過去一直以成本效益評估獲利為前提,但考量長期發展,不應只是做到管錢好績效,創造獲利將非唯一的目標,「不同的投資人有不同的需求,完整的產品線,達到滿足人生各階段的需求」。…