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退休理財

滙豐退休規劃宜兼顧財富累積 保險保障及資產傳承需求

時序進入年底,許多民眾通常會在此時進行「保單健檢」,協助自己了解投保的保單是否符合現階段需求,並且為未來人生階段預做準備。科技與醫療持續進步,政府預估 2026年台灣將從「高齡社會」邁入「超高齡社會」,因此審視現有保單時,補足保障、傳承等退休規劃缺口的重要性仍不可忽視。 根據壽險公會統計數字顯示,去年國人人壽保險有效契約平均保額約新台幣 80萬元,若以保險規劃的雙十定律來說,個人的合理保額規劃應落在年收入的十倍 〈以 2018年台灣的人均 GDP…

ETF投資超夯 規模再創新高

國內ETF投資熱潮持續發燒,尤其投資人追求收益的龐大需求下,投信業者下半年來持續募集債券ETF,推升整體ETF規模逐月走高,統計至11月底止,整體ETF規模再創新高,且較2018年底7,243億元增加超過一倍,來到1.6兆元,若和2017年底相比更大幅增加五倍以上、檔數也增加一倍,正式超過200檔。…

指享退 ETF投資兩關鍵

全球面臨「人口快速老化」問題,退休理財不僅為政府極力推廣目標,也是民眾關注焦點,元大投信AI智能退休研究團隊強調,很多民眾因對於投資理財沒有概念,而害怕跨出第一步,因此也遲遲未進一步進行退休理財規劃,但其實只要掌握「分散風險」、「善用工具」兩大關鍵,並避開理財常見三大迷思,退休理財並不難。…

群益投信董座賴政昇:退休理財 財管關鍵決勝點

面對全民買基金存退休金的時代來臨,賴政昇認為,現在講求的是退休理財、聰明理財、多元理財,即提供民眾退休、機制、通路(與其他金融機構合作)的全方位規畫,也就是說,退休題材是業界未來發展的主軸,更是關鍵決勝點。 賴政昇表示,對於基金管理公司來說,「管錢」跟「管資產」是不一樣的概念,過去一直以成本效益評估獲利為前提,但考量長期發展,不應只是做到管錢好績效,創造獲利將非唯一的目標,「不同的投資人有不同的需求,完整的產品線,達到滿足人生各階段的需求」。…

投信享退平台 理財需求全滿足

退休理財成為各家投信新戰場,近期有投信業者推出全方位的退休理財平台,結合各類商品與多功能的理財平台,讓各族群的民眾可以打造自己專屬的退休理財計畫,且每月只要新台幣3千元起。 元大投信近期推出元大指享退方案,透過元大指享退平台,可選擇商品不僅涵蓋「股票、債券、外匯、商品」四大面向,資產類型更高達八種,包含「國內、海外、股票、債券、主動、被動、傳統、另類」,唯有元大投信可一次滿足投資人多元退休理財需求。…

迎戰2020 聰明退休理財術大解密

2019年全球金融市場投資氣氛變化多端,年初美國聯準會(Fed)轉為鴿派立場至今,全球股債市同步攀揚,強者恆強趨勢不變,許多股市也紛紛創下新高,群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德認為,面對即將到來的2020年,接續2019年大漲之後,全球基金投資策略該如何因應,進而應用在退休理財策略上,的確是投資人重要的課題。 今年以來創新高的股市,包括費城半導體指數、NASDAQ指數、S&P…

好享退9檔限定版基金 創佳績

基富通「好享退」九檔限定版基金都已掛牌,各基金規模持續增長中。這九檔專為退休準備設計的共同基金,7月在銀行通路銷售時,都銷售到好成績,不少共同基金淨值正持續向上增。 根據投信投顧公會資料顯示,至2019年8月底為止,群益投信三檔共同基金不含P級別 、不分級別、幣別加總,規模為96.58億元;另外,安聯投信三檔基金8月底規模也達83.32億元,然而在通路銷售時,則以穩健型級別最受投資人歡迎,不但這些基金規模持續增,基金績效也有不錯表現。…

王儷玲:安養信託讓退休保障更完善

退休族如果想安養晚年,首要前提就是得保護自身財產安全。近3年,安養信託金額逐年攀升,有愈來愈多人透過成立安養信託自主規畫退休財產的安全。安養信託具有「財產保障、專款專用」特性,透過信託專戶來支付包括安養照護和醫療服務所需要的費用,可以保障高齡者與行動不便身障者的財產安全,避免被有心人詐騙或是被隨意挪用。在先進國家,老人財產安全是退休規畫的重要一環。

六年級理財│大忙人存退休金 讓專家幫你投資

六年級後段班的Kai是一家美式餐廳老闆,經營餐廳已有近十年的時間,目前擁有三間分店,都坐落在人潮不少的鬧區,加上餐點價格合理,除了提供具有特色之美式料理之外,近兩年更配合健康風潮,推出輕食減脂料理,頗獲顧客歡迎,因此在競爭激烈的餐飲市場中,業績仍可以維持在不錯水準。…

退休理財成顯學 定期定額擁優勢

人口高齡化加少子化,退休金理財成顯學,但現代人常因忙碌而無暇顧及,或不知如何規劃,投信建議,順應基金存退休金時代來臨,共同基金透過專業經理人操作,降低投資不確定性,正確退休理財觀念,透過定期定額、紀律投資機制雙管齊下,退休理財將更靈活、更具效益。 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,做好退休準備首先應及早開始,投資需要的是「時間」,而非「挑時間」,愈早定期定額,投資報酬愈豐碩。依據自身所處年齡階段,靈活運用各類型基金的特性,來進行資產配置、提升投資效益。…