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退休理財

七年級理財│提早啟動退休投資 打造自在第二人生

七年級後段班的Ashley在電子業擔任PM一職,收入上大致穩定,公司主要經營業務為穿戴式裝置,近年業績不錯,額外獲得的業績獎金也不差,工作個六、七年下來,也累積了一些存款。 隨著年紀已進到3字頭,這幾年看著周圍長輩陸續退休,有些長輩因退休前已有累積不少老本或者早已透過理財工具打造現金流,退休後生活過的相當愜意。有些長輩則因未事先做好退休規劃,退休後主要依賴政府退休金或子女孝親費,生活上雖不致於過的很拮据,但自在程度上仍是有差。…

七年級理財│低利下投資策略 定期定額成王道

陳小姐為完成歐洲旅行夢想,去年幾乎將先前工作積蓄用盡,現在考量到未來小孩與生活,發現資金嚴重不足。同時,過去因為擔憂害怕,工作至今從未有投資經驗,但發現目前利率真的太低,不再投資真的會來不及,但目前很多市場和股票都創新高,很擔心進場會有追高風險,因此請教專家投資策略與心法。 我是陳珊妮,今年剛滿30歲,自學校畢業後,已經工作九年了,原本手邊有一些積蓄,但因為去年結婚完去歐洲長途旅行,完成年輕時夢想,幾乎快花完積蓄。…

目標日期基金 退休規劃利器

以幫台灣民眾做好退休規劃的基富通好享退專案,推出至今屆滿一年,不僅幫投資人解決退休理財難題,參加專案的投資人也都賺錢,因此為持續鼓勵投資人積極進行退休準備,特別在8月18日推出第二波申購,提供去年來不及加入的投資人,再一次進行退休規劃的機會。

老不起的未來 退休樂活大計超前部署三要素

內政部最新統計,2019年國人平均壽命為80.9歲,或許也是意識到高齡社會已來臨的「威脅」,讓不少人更積極思考存老本的問題。景順投信建議,台灣最辛苦的五六年級生,不妨透過「獲利+防震+守成」三大要素來超前部屬退休大計。

基富通好享退 今年來全都賺

退休理財是人生的長久大計,去年基富通推出好享退全民退休理財基金,至今已滿周年,檢視其推出的退休基金成效,今年以來經過全球金融市場劇烈震盪洗禮,九檔基金仍呈現正報酬。 投信業者表示,退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合,逐步累積退休資產,是全民退休理財值得選擇的標的,其中目標風險型退休基金更是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧,加上專家團隊悉心操盤,更是退休理財首選。

五年級理財│妥善分配房產 避免子女鬩牆

宋一心,五年級生,中小企業主,名下擁有五棟房,但由於房子大小不一,坐落的地點也不同,想將部分房產贈與給三個小孩,請教專家如何分配可較公允及少繳點稅? 我算是白手起家,專科畢業即到外商公司當業務員,主要跑各藥局和醫院,後來我自行創業開貿易公司,這30多年來也賺了一些錢,因為我喜歡看房、買房並作投資。…

找對投資組合 打造「退休金10倍券」

近來關於振興3倍券的領取、消費效益的極大化引起熱議。若不考慮各管道所提供的加碼優惠,還是要拿出1,000元換3,000元的消費。但為何政府原規畫以數位券為主軸,最後卻變成要花費大量印製成本及發放人力,來應付85%以上使用實體券的民眾?

存股看長不看短 平均年賺12%

台股大盤指數經歷2020年3月股災暴跌近30%,有不少投資人不敵心理壓力,認賠殺出大部分股票。沒想到短短4個月的時間,台股不僅突破下跌前的位置,甚至一路創下近30年的歷史新高。 已經告別流浪教師生涯、靠存股提前退休的暢銷書作家周文偉,在最新著作《華倫老師存股系列 養對股票存千萬》當中,分享了台股受新冠肺炎疫情暴跌期間,他遭遇到剛買進一檔新持有的股票就面臨套牢,但是仍然持續逢低加碼、戰勝股災的過程。

台股高息龍頭基金 退休族優選

近年來國人退休理財意識崛起,加上國際ESG投資趨勢興起,元大投信著眼於台股高修復力與高息優勢上,再結合投資市場兩大趨勢,為退休族群量身打造的退休金融商品—「元大台灣高股息優質龍頭基金」以擁有高息的優質龍頭企業做為成分股,因符合市場需求,截至7月底規模已逾新台幣586億元,元大投信並建議,透過定期定額方式分批投入,以長期投資產生複利效果,及早為退休生活做準備。

國人均壽80歲 三招預約享樂退

新冠肺炎肆虐,金融市場大地震也對投資理財造成衝擊。凸顯退休理財長期規畫相當重要,要和防疫一樣超前部署,市場專家表示,民眾要建構退休後穩定的被動收入來源,安排好人生各階段的風險管理,才能達到享受樂退的人生下半場目標。