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退休

不同世代媽媽 保障重點大不同

金管會日前公布,今年前三月外溢保單共銷售11.84萬件,較去年同期成長428%,新契約保費9.5億元,則成長219%,南山人壽首次在外溢保單的新契約保費上「超車」國泰人壽...

還本型壽險 幫媽媽做好退休規劃

退休生活最完美的境界,除了身體健康、有一筆令人安心的存款金額外,莫過於能在活著的每一年,年年還能領一筆固定收入。時值母親節,華人文化重視孝道,除了透過送禮吃飯表達心意外,壽險業者建議子女們可透過可領取生存金的還本型壽險商品,約定被保險人為母親,及早幫媽媽做好退休規劃。

怕錢不夠 國人紛延後退休

「害怕退休準備不足?」根據富達2021年調查顯示,不分男女預期退休年齡都較去年調查結果延後兩年,台灣女性預期退休年齡為63歲,男性為64歲。 經過新冠疫情,在富達「女力驅動大未來—2021台灣女性投資理財報告」調查報告也和一年前結果略不同,值得留意的是受訪者不管男女預期退休年齡都延後了!除此之外,在調查報告中也顯示,台灣女性對自身財務的安全感要比男性來得低,因有四成五(45%)的女性擔心她們的財務狀況,男性則為三成七(37%),只不過女性投資比男性投資更為保守。

存退休金 年輕人有新想法

國內勞退金自提率去年底首度突破10%,顯示國人對於退休理財議題愈發重視,投信業者表示,低利率環境下,追求穩健收益已成王道,過去台股給人波動度高只適合積極型投資人印象,但隨著配息基金與定期定額可賺取中長線穩健收益效果日益顯現下,定期定額投資台股基金成為年輕族群退休理財的新趨勢。

五年級理財│善用壽險保單 幫子女省遺產稅

蕭萬平自20幾歲就開始經營營造公司,辛苦打拚了近30年,與老婆養育了一兒一女,也都進入大學成年獨立了。年過50的他近來開始思考公司接班人問題還有子女繼承問題,該怎麼做才是最好的安排呢? 長期的創業辛勞,加上忙碌而忽略了健康,近年來我在工作上愈來愈覺得心有餘而力不足,尤其在去年的健康檢查報告中發現了許多紅字。…

五年級理財│退休前準備 投資組合調整不可少

蔡曉梅,五年級後段班,醫護人員,想請教專家如何作退休前理財調整以及退休後的理財規劃。 我從學校一畢業即進入職場從事醫護工作,由於要輪班且年資已久,收入穩定增加,至今近30個年頭,兩個小孩已經自研究所畢業,且都找到不錯的工作,因此,我打算工作滿30年即計劃提前退休,之後作些自己一直想做卻沒有做的事。…

七年級理財│懶人投資法 穩健累積退休資產

七年級前段班的James是位資訊工程師,作為第一波七年級生,在今年正式邁入40歲,甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等,迄今雖然離財富目標仍須努力,但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗,職涯發展還算健康,薪資也隨工作資歷而增長。…

退休後樂當志工 從服務中找回自我價值

文/鄭碧君  根據內政部去年公布的2019年簡易生命表,國人平均壽命為80.9歲,其中台灣女性平均年齡更達84.2歲,創下歷年新高。若以60歲便從職場退休來算,當你不再為了賺錢而鎮日汲汲營營,擁有可以選擇的自由,接下來20年的這一段後青春,要是能付出若干時間使人受惠,且能為自己累積名為「快樂」和「健康」的資產,何不試試? 看見他人需要,開啟奉獻契機

七年級理財│擺脫低利率 兩路並進讓錢長大

今年持續低利率的市場環境,去年沒參與股市上漲行情的七年級五班林先生,決定在低利環境下將在銀行的定存資金拿出來追求較高報酬率,但是希望這些用於退休和買屋的資金不能過於冒險,因此希望透過專家可以找尋到比定存報酬高,但風險又不會像股票波動這麼大的投資方法。尤其若能有效打敗低利率和通膨,就可讓自己目前的資金更能有效的運用。…

日盛證教戰守則 靠美股投資提早退休

日盛證券指出,根據內政部最新統計資料,國人平均壽命為80.86歲,以65歲退休後平均餘命有20年,長壽成為趨勢,國人應準備足夠的退休金,讓老年生活無虞,而「養兒防老」已成為過去,退休生活得靠自己,目前處於低利環境、各項年金改革持續,如何選擇退休理財工具是國人重要的課題,愈早準備退休理財愈好。