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資產配置

Q4潛在風險升溫 投資聚焦I.M.F.主軸

告別大漲小回的第三季金融市場,展望第四季全球投資市場,投信法人表示,中美貿易衝突懸而未決、全球總經數據疲弱、政治與政策風險持續干擾都將影響投資情緒,所幸全球央行正透過貨幣寬鬆政策來阻止經濟下行壓力,在經濟降溫與寬鬆政策相互拔河下,預料第四季市場仍維持審慎樂觀看法,投資操作應聚焦I.M.F.三大主軸攻守兼具。…

風險性資產 不宜過度悲觀

美國標準普爾500指數14日遭遇今年來第二大單日跌幅,主要是受到中美貿易摩擦所帶來的影響揮之不去,德國與大陸最新公布的經濟數據疲弱不振,加上投資人持續關注的美國10年期與2年期公債殖利率差出現2007年以來首次倒掛,加深全球經濟衰退將至的擔憂。不過,投信法人認為這次利率倒掛原因與當下環境與過往不同,投資人不宜對風險性資產過度悲觀。…

中美熱線亂序有解?專家剖析4大亮點投資

中美貿易戰升級為兩強科技戰,雖然美國總統川普與中國國家主席習近平已經電話熱線,市場預期雙方可能在20日登場的G20會議出現大和解,到底,接下來該如何做好資產配置? 元大金控創富論壇19日搶先登場,點出5G行動通訊網路、電動車、生技2.0 (精準醫療、數位醫療、細胞治療)以及高殖利率股投資理財四大主題,希望幫投資人找到投資亮點。 元大投顧副總王登城指出,不管華為封殺怎樣演變,5G大趨勢是確定的,也是各國積極佈局的領域。…

全球股市瘋漲 資產配置成王道

繼今年以來,全球股市輪流大漲,已開發國家股市與新興市場股市分別上漲11.12%與9.11%,與年底的悲觀情緒成鮮明對比。在全球經濟數據持續轉弱下,想停利的投資人愈來愈多,投信投顧法人表示,做好資產配置,會比抓停利停損的時間點更有利績效。…

資產配置「穩」字訣 中壽美元保單兼顧保障及資產配置

根據國家發展委員會報告顯示,2019年美國因財政政策效益逐漸減弱,加上貿易政策不確定性等因素,經濟恐略微降溫;而歐元區受英國脫歐與美中貿易摩擦等不確定性因素影響,經濟動能將持續疲軟。中國人壽建議,在經濟變動因素眾多的環境中,資產配置要先求穩定,並可透過投保短年期美元利率變動型保單,在新的一年讓自身資產可多元配置也能達到自身保障需求。…

2019首季資產配置 外銀:現金為王

瑞銀財富管理資深顧問、星展集團投資總監辦公室不約而同指出,經歷2018年下半年激烈動盪的金融市場,「除了現金是正報酬,股、債和大宗商品都出現負報酬」,即使已進入2019年第一季,兩家外銀主管均承認,目前最適合的資產配置仍是「現金」。 私人銀行強項的瑞士寶盛銀行(Julius Baer)亞太區研究部主管馬修斯(MARK MATTHEWS)則強調,這不代表投資市場從牛市轉為熊市,而是把現金準備好,今年內仍能伺機而動。…

美元保單熱門 多幣別資產配置 分散風險享保障

面對市場環境的多變,資產配置也要分散風險,退休規劃更是首重穩健,利率變動型終身保險一直是深受民眾青睞的工具。有鑒於美元是國際流通最廣的強勢貨幣,且Fed(美國聯準會)持續升息政策不變,走勢看好且能帶動美國經濟成長,屆退族可以選擇以美元計價的利率變動型終身保險,如「中國人壽美事如意外幣利率變動型終身保險(美元)」,一來可讓退休生活享保障,且多幣別資產配置可分散市場波動風險,讓資產穩健成長,樂享退休生活。…

美元保單當道 中壽滿足不同族群需求

今年外幣保單熱賣,前三季美元保單保費收入就超過134億美元,較去年同期成長25%,主因受惠於美國聯準會升息循環、匯率看好等正向因素,美元保單成了最受民眾青睞的外幣保單之一。中國人壽表示,以美元計價的利率變動型壽險,除提供保障外,多幣別資產配置也能分散風險,宣告利率機制讓保戶有機會享有增值回饋分享金,若有增加保險金額選擇權的設計,更能讓保障隨著人生曲線增加調整,滿足不同族群的需求,如「中國人壽美利旺美元利率變動型終身壽險(定期給付型)」就是不錯的選擇。…

善用利率變動型壽險 力抗股匯震盪

10月底因美中貿易戰以及地緣政治等因素,台灣股市、匯市劇烈震盪。市場分析多指出,資產配置宜分散風險,還要能有防禦性的效果,除了常見的股票、基金等投資,最好也分配適度的比例的資產在穩健保本的保險商品上,如此不僅能減少資產因金融市場震盪而產生的減損風險,也讓民眾養成妥善資產配置的習慣。…