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資產配置

全球攜手彰銀 超前部署樂活退休靠自己

一張保單擁有資產配置、特定傷病、壽險三合一保障 疫情影響經濟,從去年初到今年新台幣兌美元升值走勢屢創新高,可說是近20幾年來難得出現的景況,許多台灣民眾把握時機進行美元資產配置,但如何透過多元幣別來進行良好的資產配置也是相當重要的課題。全球人壽與彰化銀行雙強聯手推出「全心開彰利率變動型美元終身壽險 (定額給付型)」,一張保單擁有資產配置、特定傷病、壽險三大保障。

跨國組合平衡基金 攻守兼備

近期市場多空雜陳,疫苗施打後經濟復甦更具期待,資金環境續寬鬆,支持風險性資產表現,隨資產價格來到相對高位,有獲利調節壓力,經濟復原腳步、中美關係演變有待觀察,追求資本增值之餘,更須納入資產配置及風險管理意識,布局跨國組合平衡基金,有利兼顧風險與報酬。

年終理財 台新銀傳授三好要訣

喜迎2021金牛年,根據人力銀行調查結果,2020年因疫情影響,僅56%上班族預期能領到年終獎金、創八年來新低,且平均約1.15個月、創九年來新低,面對縮水的年終獎金,台新銀行建議,妥善規劃運用以發揮最大效益,掌握「扣除開銷好運用、規劃存錢好分配、提前理財好收益」三大原則,做為新的一年最佳理財目標的出發點。

景氣循環進入復甦初期:掌握成長反彈帶來的投資機會

本文作者:PIMCO多元資產策略投資組合經理人Erin Browne(左)、PIMCO資產配置投資組合經理人Geraldine Sundstrom(右)。圖/PIMCO(品浩)提供 2021年資產配置主題 美國大選已落幕,疫苗研發傳出好消息,PIMCO(品浩)開始以週期性復甦作為多元資產投資組合的配置主軸。PIMCO必須審慎規劃每個投資部位的大小,因為疫情防控的效果若不如預期,或是大規模施打疫苗的時程延宕,屆時經濟環境可能會再度惡化。 股票VS.信用債

為美國總統大選做好準備

美國可能面臨自2000年共和黨小布希險勝民主黨高爾以來競爭最激烈的總統選舉。這一次,總統川普在民調中落後,但市場預測顯示,他在最近幾周正迎頭趕上民主黨挑戰者拜登。上一次在任總統在民意調查中如此落後,但最終獲勝是在1949年的杜魯門總統。…

新型反脆弱資產

多元化替代投資日益難尋,過去20年間,成熟市場政府債,特別是美國公債,可靠地扮演了「反脆弱」資產的角色。 何為反脆弱資產?推廣了此術語的著名作家塔勒布(Nassim…

投資債券你應該知道的大小事

長期低利率的時代來臨,尋求收益成為投資人的最關心的議題,除了存款、債券型基金,以及其它固定收益資產外,投資人也注意到海外債券這項金融資產。 海外債券乃由外國政府、機構、公司、或其他組織所發行之債券。除有發行機構信用風險發生外,原則上投資海外債券享有固定配息收益;海外債券於到期日,發行機構依債券票面額全數償還。渣打銀行財富管理團隊收集彙整了主要海外債券種類、影響債券價格的因素,以及主要信評機構與債券評等介紹,協助投資人建立投資海外債券的概念。 主要海外債券種類…

投資風格是否該從「成長」轉向「價值」?

由於近期美股屢創新高,與新冠肺炎疫情背景下的基本面似乎脫鉤,股票評價面偏高,再度引發市場對於「成長型」資產價格的擔憂,以及是否轉向「價值型」資產的討論… 渣打銀行財富管理團隊認為,從本質上說,「價值」投資意味著以相對低的評價面買入股票,目的是為了在長期實現高回報,同時盡量降低「價值陷阱」的部位,也就是評價面不貴但由於結構性挑戰未能走高的股票或行業。長期以來,「價值投資」一直是學術和專業研究的核心,因為研究顯示…

貨幣政策的領先、同步、落後指標對投資有什麼幫助?

今年初全球新冠肺炎疫情來得又急又猛,不過金融市場一度重挫後,很快回過神來,理由就是各國央行極度寬鬆的貨幣政策,央行每一個行動已成為投資者不得不關注的重點。渣打銀行財富管理團隊收集彙整台灣央行主要的貨幣政策工具,協助投資者建立基本概念,有助於完善投資策略。 公開市場操作 公開市場操作是台灣央行經由發行定期存單,或是透過金融市場買賣債/票券的方式調節銀行體系的準備金,以調控準備貨幣以及拆款市場利率的操作機制,是台灣央行貨幣政策最常採用的政策操作工具。 存款準備率…

關於投資這檔事 你是佛系理財還是衝動投資?

關於投資你是屬於冷靜穩健?還是熱衷積極呢?非常有趣的是不同個性的投資者也有著不同的行為決策以及適合的投資組合,快來看看渣打銀行發布的2020投資者個性研究,解析你的投資配置! 渣打集團日前透過問卷調查結合行為金融學研究,分析1,200位亞洲地區富裕族群的投資行為與決策過程,並發布「投資者個性研究」報告。調查範圍涵蓋台灣、香港與新加坡三個市場,並納入高資產、富裕族群與新興富裕族群(emerging…