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財管

合庫大數據找客群 命中率高

合庫展現大數據分析實績。擁有全國最多超過700萬戶存款戶的合作金庫,去年建置存款戶的大數據資料分析庫,已在財富管理、信用卡、信貸、外匯等業務上大展績效。合庫主管引述內部最新分析指出,運用名為「360度客戶視圖」的大數據分析系統,在財管業務的成果最顯著,已發揮1:5的功效。 舉例來說,尚未運用大數據前,行銷人員要打十通電話才能賣出一分基金或保單,但在透過大數據資料庫的建檔、刪選名單後:「現在只要打兩通電話,就能作到一樣的業績」,顯示大數據鎖定目標客群的命中率相當高。…

銀行財管保險佣金 明年恐衰退三成

避免銀行再「以鄰為壑」,貸不出去的存款大量倒入壽險業,順便賺財富管理手續費,金管會祭出的壽險「五指山」政策將影響銀行明年財管收入,銀行業者普遍預期明年財管中的保險手收全年恐衰退二至三成,即少約100~150億元,面臨400億元甚至300億元的保衛戰。 不過,如中信銀、台北富邦銀等都表示,客戶依舊會有理財需求、依舊有這麼多資金要去化,銀行一定能找到替代商品,維持財管手續費的穩定成長。…

家族辦公室興起 財管新商機

中美貿易戰、香港反送中事件及我政策引導資金回台的助攻下,由專業機構或家族企業指派代表管理自家財富、股權及稅務的「家族辦公室」(family office)已在台灣悄然興起! 信託公會秘書長呂蕙容表示,信託理財趨勢已由個人理財到家族理財,「家族辦公室」的趨勢已經勢不可擋。…

永豐金 獲利成長亮眼

永豐金(2890)前四月稅後純益46.02億元,EPS 0.41元,累計獲利比去年同期達約三成的優異成長。永豐金今年在財管與放款手續收入豐收下,第一季獲利表現亮眼。…

凱基銀辦酬賓活動 拓展財管會員

中華開發金控歡慶60週年生日,凱基銀行財富管理即日起推出《有福同享 好禮相伴》會員推薦活動,凡推薦親友成為財富管理新會員,就有機會獲得最高刷卡金12,000元。 同時凱基銀特別訂製限量手工糖果,將致贈蒞臨全省分行的客戶,另特別在北中南大型分行舉行理財、養生、繪畫等各式樂活講座,期望傳遞來自凱基銀的感謝與祝福。…

富邦金 今年強攻財管、跨售

富邦集團14日新春團拜,富邦集團董事長蔡明忠與富邦金控董事長蔡明興勉勵員工審慎面對今年投資市場帶來的挑戰。蔡明興指出,今年富邦金要強化衝刺財富管理市場,尤其要透過科技金融與各子公司的整合進一步加強跨售效益;蔡明忠則強調,員工不要忘了自己身處客戶至上的服務業,「客戶利益至上」不能僅是口號。…

兆豐銀財管本錢超雄厚 資產上億大戶近2,200名

兆豐銀財管本錢雄厚,根據兆豐銀內部統計,企金大戶原本就眾多的兆豐銀,資產上億的客戶已近2,200名,兆豐銀六大財管旗艦分行將全面出擊,網羅財管商機。 兆豐銀8日舉辦六大財富管理旗艦分行成立記者會,兆豐金董事長張兆順指出,2019年將以財富管理作為消金業務開發重點,手續費收入今年要成長60%,台商鮭魚返鄉將是兆豐搶進財管的重點,因為資金也會跟台商回來,而兆銀旗下的OBU台商客戶眾多,是兆豐銀發展財管業務的優勢。…