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財富管理

資產管理業效法國際 尋找成長動能

近期新型冠狀病毒(COVID-19)疫情延燒,衝擊全球供應鏈和經濟,各產業開始思考應對之道。對金融服務業來說,疫情所造成的中國消費內需下滑、供應鏈斷裂及赴陸差旅減少等,然而,對於臺灣的銀行、證券、投信投顧等產業的影響程度,目前仍待觀察。勤業眾信聯合會計師事務所今(18)發布《2020…

子女年滿20歲 家庭理財可再生更多家庭理財

家庭理財並非一成不變,相反的隨著家庭成員年紀的增長,還可以不斷的「再生」出更多新的家庭理財。元大銀行財富管理部門主管指出,元大讓年滿20歲以上即可作為家庭理財的申請者,換言之,倘若原本屬於某一家庭理財的子女會員,若年滿20歲,已經結婚組家庭,想另成立一個家庭理財,可隨時向銀行提出申請開發出一組新的家庭理財陣容。…

滙豐全新卓越理財服務中心 台北揭幕

根據行政院主計處2018年最新統計,台灣平均每戶家庭可支配所得年增長1.7%,已達新台幣103.6萬元的水準;而台北市平均每戶所得收入更逼近138萬元,不僅較上年增加 2.59%,顯示財富管理在台灣市場逐年成長。 滙豐(台灣)商業銀行卓越理財服務中心於9日正式在台揭幕。繼去年推出三項全新財富管理升級服務後,以不到三個月的時間,提升卓越理財服務中心的硬體環境,位於信義區的滙豐台北分行, 與香港、雪梨同步。…

滙豐:退休規劃宜兼顧財富累積 保險保障及資產傳承需求

時序進入年底,許多民眾通常會在此時進行「保單健檢」,協助自己了解投保的保 單是否符合現階段需求,並且為未來人生階段預做準備。科技與醫療持續進步,政府預估 2026年台灣將從「高齡社會」邁入「超高齡社會」,因此審視現有保單時,補足保障、傳承等退休規劃缺口的重要性仍不可忽視。 根據壽險公會統計數字顯示,去年國人人壽保險有效契約平均保額約新台幣 80萬元,若以保險規劃的雙十定律來說,個人的合理保額規劃應落在年收入的十倍 〈以 2018年台灣的人均 GDP…

這7種理財 億元身家才能做

台灣要成為區域理財中心,金管會推出財富管理新方案,針對資產逾1億元以上的高資產客戶,提供七大類「專屬」理財服務。 金管會推出媲美星港新財富管理新方案,最快2020年3月底生效,符合標準的銀行即可向金管會申請辦理此業務。 專屬於高資產客戶相關理財服務。包括一、沒有信評限制的外國債券,即一些未引進國內的海外高收益債,讓有錢人富貴險中求;二是銀行可以發行不限正浮動或固定利率的外幣結構型商品,可銷售給高淨值客戶。…

媲美星港方案 台股引逾兆活水

金管會推出媲美星港財富管理方案,最大亮點就是替台股引入新活水,包括開放一定資格的外資可用外幣作擔保品,向國內券商借新台幣投資台股;二是放寬外幣投資型保單類全委帳戶可投資台股基金;三是國際金融業務分行(OBU)的高資產客戶,可投資連結台股的外幣結構型商品及外幣股權衍生性金融商品,預計增加資金動能逾新台幣1兆元。…

滙豐退休規劃宜兼顧財富累積 保險保障及資產傳承需求

時序進入年底,許多民眾通常會在此時進行「保單健檢」,協助自己了解投保的保單是否符合現階段需求,並且為未來人生階段預做準備。科技與醫療持續進步,政府預估 2026年台灣將從「高齡社會」邁入「超高齡社會」,因此審視現有保單時,補足保障、傳承等退休規劃缺口的重要性仍不可忽視。 根據壽險公會統計數字顯示,去年國人人壽保險有效契約平均保額約新台幣 80萬元,若以保險規劃的雙十定律來說,個人的合理保額規劃應落在年收入的十倍 〈以 2018年台灣的人均 GDP…

2020淘金,五大銀行指引 固定收益+多重資產 錢景俏

貿易戰紛爭不斷,全球主要央行採行寬鬆貨幣政策對應,2019年的股債同時在震盪中走高,多數資產交出不錯的投資報酬率。展望2020年,投資變數有增無減,五大財富管理銀行對於投資前景看法不悲觀,建議投資人投資標的偏向固定收益產品,搭配多重資產基金,在機會中謹慎創造財富。 國泰世華銀指出,目前股債雖創新高,但貿易戰使企業投資持續減緩,企業獲利並未跟上,將限縮2020年的全球經濟成長;玉山銀也表示,2020年雖然存在景氣下滑風險,但在貨幣與財政政策支持下,經濟衰退時點或可延後。…

台新名人慈善高球賽 攜手送愛

台新銀行舉行的第八屆「台新銀行名人慈善高球聯誼賽」1日在美麗華球場進行比賽,該行邀請到多位高球好手參與,與受邀的台新銀行財富管理客戶,共同進行一場慈善聯誼賽,累計八屆聯誼賽活動,共捐款逾1,600萬元善款,給予台新銀行公益慈善基金會。…