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理財

老媽贈300萬儲蓄險要繳稅10%?這招有解

一名老媽存了近20年約250萬元至300萬元的儲蓄險,近期看到常年失業在家的寶貝兒子,還在為嘗試考上公家機關而努力,為免寶貝兒後顧之憂,專心補習看書,有意把該筆儲蓄險贈與兒子,但立即面臨的問題是,要繳10%的贈與稅。 如此一來,該筆儲蓄險好不容易存了近20年的利息金,算一算大概都會給了國庫。據了解,父母每年可有220萬元的免稅贈與金予直系親屬,若超過即需申報贈與稅,該名老媽當初投保儲蓄險,雖仍係為寶貝兒作準備,但累計金額一次贈與的儲蓄險若超過上限,仍需申報繳稅。

不想虧錢!網曝儲蓄險解約「關鍵時間點」

許多人都知道買儲蓄險,未到期就解約,一定會損失本金,但繳完後到底什麼時候解約才划算?一名網友發文詢問,「存好存滿,但合約到解約卻是虧錢的?」引來熱心的網友們一一解答,事實上6年期儲蓄險到期,要放到7年後才會慢慢回本,且最好在投保前,先把合約內容一次問好問滿,才不會賠錢。 原PO在臉書社團「存錢公社」發文指出,他買了一張6年期的儲蓄險,存好存滿到合約到期時,解約卻發現「虧錢」,讓他百思不得其解,到底是哪個環節出了差錯,因此向網友們求救。

官員理財術大揭密!這保單讓陳菊情有獨鍾

監察院院長陳菊、台灣駐美大使蕭美琴都會使用儲蓄險理財,陳菊唯一的一張儲蓄型保險是利率變動型美元保單,至於蕭美琴則有4張儲蓄險以及1張投資型年金險。 根據最新一期廉政專刊的公務人員財產申報,陳菊理財方式相對保守,除了有一筆宜蘭縣三星鄉的土地取得超過5年之外,還有新台幣存款約704萬元、1張外幣保單,以及臺銀受託信託財產專戶的1萬7千多元。 另外,對照前一次卸任總統府秘書長時的財產申報,陳菊在3個多月內,已將977萬元的購屋貸款全數還清。

炒作比特幣慘虧近億 男子萬念俱灰

2020年6月18日,遼寧大連星海灣跨海大橋發生一起跳海意外,一家三口跳海自殺,最後丈夫幸運生還,但他獲救時,竟對海警開說「報警吧!我殺了我的女兒!」 根據《網易新聞》報導指出,該名鄭姓男子因為投資比特幣失利,慘賠人民幣2,000萬元(折合新台幣約8,617萬元),無法負擔巨額債務的鄭姓男子,就帶著全家到興海灣跨海大橋,他先是用刀刺進3歲女兒的頸動脈,接著用毛巾包裹女兒屍體後,丟入海中。最後他再與妻子跳海自殺。

金融股枯木逢春?2021十大預測透露訊息

施羅德投資一年一度的十大預測於11月20日公布,施羅德亞洲多元資產投資主管Patrick Brenner連續第六年替投資人把脈,提出2021年的投資預測,Patrick Brenner在一開始就開玩笑說:「去年在做預測的時候,誰都沒有想到會發生疫情,讓我們今年只能透過遠距會議公佈十大預測。」

2021資產該如何配置?一表掌握全球股匯債

「不分區域、全球的股票市場都將迎來一波強勁成長!」在展望2021年的全球策略報告中,投資銀行高盛為投資人定調了明年資產配置的核心原則:股優於債。 在「股優於債」格局下,高盛建議投資人應加碼「順景氣循環」(又稱週期型)股票,例如服務業或直接面向消費者的「週期性」產業,「因為這些產業已自低點反彈,但論及反彈程度,相較於整體製造業領先指標仍顯滯後,且疫苗的落地,將有望加速這些產業復甦。」 重點區域:新興市場、歐洲 焦點產業:金融、能源

富邦證台北金融博覽會展金融科技11項專利創新

攤位吸引逾3000人 打造有感創新金融科技服務 延續2019台北金融科技展激發的金融科技創新能量,今年11/27-11/29在世貿一館的2020台北金融博覽會,各家業者都透過博覽會展示了未來金融市場的新風貌,而富邦證券與富邦金控旗下子公司共同參展,以「富邦帶你一起Run」為主題,打造金融服務「馬拉松」,在每個人生涯階段,提供創新且多元的金融服務。

低利率環境理財難…網推1招兼顧投資和保障

在低利率環境下,當定存和儲蓄型保單利率優勢不再時,投資型保單成為熱門話題。因此,讓一名網友不禁好奇,以「對投資型保險的接受度如何?」為題在存錢公社PO文詢問大家意見,貼文一出,引發網友正反兩極的看法。

華南金融集團祭出理財六大利器 交易抽好禮還可享優利

為了提升國人的理財觀念,平時就做好健全的財務規劃以因應未知的環境變動,華南金融集團於109年9月到11月推出「華南嘉年華.幸福方程式」活動,除了深化民眾的理財教育,還藉由「交易抽好禮」,鼓勵大眾把認知化為行動,透過6大理財利器,打造全家人的幸福未來!

薪水太低只是藉口!改掉4習慣讓你留住財富

一對年紀大約30歲上下的新婚夫妻,因為想吃南韓首爾市明洞商業區某家美食餐廳的食物,在周六休假時,從台灣搭乘華航班機到南韓,周日再搭機趕回台灣準備周一上班。 這故事聽來讓人瞠目結舌,但卻是基金一姐趙靖宇親身遇到的案例,「那一次我因為趕不上回台的飛機,意外遇到了這對小夫妻,也聽到了這個至今都讓我印象深刻的故事。」 NG習慣1:賺多少花多少