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理財

自己的退休金自己賺(2)掌握三多原則 做好退休準備

施羅德投信針對全台灣的25~55歲上班族群,製作「上班族退休準備指數」,結果顯示,在台灣上班族於此指數拿到低分,主要是因為不知道如何做準備,另外則是信心不足,而要解決這問題,可以用「 三多」原則來為退休金做好準備。 施羅德投信行銷部主管吳佳嫺認為,退休金準備應該就像是教育、 購屋等人生財務規畫的一環,不該被挪用,甚至應該專款專戶設立。 就退休準備來看,因為有時間優勢,建議只要把握簡單「三多」策略 ,相信擁有舒適安穩的退休生活非難事。…

自己的退休金自己賺(1)專家教你2招挑選好標的

2017年台灣65歲以上人口占總人口達14%,步日本後塵進入老齡化社會。 在年金改革啟動下,退休理財與長期看護的議題更形迫切,應該被提升到政府擬訂老人政策研議層次來看待。 卓越資產管理集團投資長 黃世洽》 1. 退休理財 首重「保本穩息」…

自己的退休金自己賺|系列專題

台灣65歲以上人口在2018年已正式突破14%,進入高齡社會 台灣預計8 年後進入「超高齡社會」,社會人口結構正在改變的同時,由於利率長期偏低,退休理財只不能只靠銀行存款。 根據市場調查,有7成民眾認為退休得靠「自己」,為了不讓自己在未來成為「下流老人」,提早規劃退休理財已成為投資新顯學,也是刻不容緩之事。 小資族買基金|系列專題 (1)多元資產策略 廣納全球收益 (2)多元債讓投資人好神債債 (3)年輕人理財 首選定期定額 (4)千禧世代的理財資訊平台…

第一次買REITs就上手(3)資金流向防禦資產 帶動REITs回溫

年初REITs受美債殖利率彈升衝擊而承壓,但殖利率回落且逐漸消化升息預期下,中美貿易紛爭的不確定性,資金流向防禦資產,均帶動REITs回溫,統計3至7月,全球富時不動產指數已連續5個月收紅,8月以來維持小漲格局,今年低點至今已反彈逾8%,帶動REITs基金也水漲船高。 群益全球地產入息基金經理人邱郁茹表示,從區域別來看,美國出租住宅空置率下降至6.8%,來到35年的次低,現階段房屋存貨處於低檔,有助於支撐房租水準走揚。…

第一次買REITs就上手(1)美REITs財報佳 補漲空間最看好

美國REITs在8月強勢反彈上漲3.06%,以目前REITs股利率約4.16%,與美債殖利率利差約130個基本點(1個基本點是0.01個百分點)來看,相當具吸引力。 觀察美國內需經濟仍相當強勁,加上REITs財報佳,為市場注入強心針,尤其相較於美股,REITs仍有補漲空間,有利逢低布局美國REITs基金。 台新北美收益基金經理人李文孝表示,美國REITs股利率4.16%高於比標普500股利率1.8%,及美債殖利率2.85%,價值面具吸引力。…

第一次買REITs就上手|系列專題

投資與風險總是並存共生, 愈高獲利機會的商品,往往伴隨較高風險。 投資專家一般都會提供避險建議,在投入一定的高獲利部位同時,也應配置防禦型資產。 REITs就是屬於相對具有防禦功能的選項。至於投資REITs,投信業者通常也會建議,不要重押單一區域。 以全球REITs為優,但相對會配置較多比重,在現階段及未來看好的地區及類別,區域如美國,類別如雲端電、商倉儲不動產,掌握這些要點,有助第一次買REITs就上手。 第一次買REITs就上手|系列專題…

小資族買基金(6)佛系理財法 小資族做退休大夢

談退休準備,理財專家多半建議本金1,000萬元才夠,對於領月薪的職場打工族,幾乎遙不可及。但真的做不到嗎?第一金投信指出,透過「佛系理財」策略,將現金投入可長期增值或持續創造收益的工具,讓錢滾錢,打造生生不息的資產池,小資族也能擁有無憂慮的「晚美人生」。 什麼是「佛系理財」?佛系就是不爭不搶、不求輸贏,有也行、沒有也行;套用在理財,就是不在乎市場波動、不受情緒左右而追高殺低,嚴守投資紀律,最終建立持續性的被動收入系統,實現財務自由的目標。…

小資族買基金(5)智能理財 不一樣的理財規劃

老行庫也要加入智能理財行列,包含華南銀行、臺灣企銀、合作金庫銀行、土地銀行都在積極規劃中,希望提供小資族不一樣的理財服務。 華銀目前正積極評估各家Fintech金融科技廠商智能理財系統特色與過往成效,期望設計出擁有華銀特色與適合客戶屬性的智能理財服務,預定明年第二季或第三季將提供以風險考量為優先,再尋求獲利的各類市場最適化投資組合。…

小資族買基金(4)千禧世代的理財資訊平台

千禧世代(Millennials)強勢崛起,已成為主導全球未來發展不可忽略的新勢力。 身為外匯理財專家的星展銀行(台灣),宣布推出《理不理財很有事》線上平台,內容精選與年輕世代最切身的時事話題,以輕鬆活潑的內容,深入淺出的解說,幫助年輕族群及早開啟投資之路,盡享生活,輕鬆理財。 1981年至2000年出生的千禧世代,不論是消費力或經濟實力都後勢看漲。…

小資族買基金(3)年輕人理財 首選定期定額

許多剛出社會的新鮮人努力累積人生的第一桶金,然而年輕人理財往往面臨到的挑戰是,沒有充足的時間研究投資市場。 玉山銀行表示,過去一年透過數位通路首度理財往來的年輕人,有近6成選擇以定期定額的方式投資基金,此趨勢主要與定期定額的3個特色有關。 「投資門檻低」:小額即可承作是小資族的輕理財哲學,一般定期定額的門檻最低只要新臺幣3,000元,年輕人可評估自己的資金能力,彈性設定每月想要投資的日期,藉由定期固定投入一筆資金,穩定地累積理財部位。…