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講堂

六年級理財|掌握創新趨勢財 房貸加速還

陳先生是一位六年級中段班,與太太結婚十多年育有一女,夫妻倆都是上班族,收入穩定,家庭收入每月約15萬,但支出項目不少,舉凡房貸、車貸、保險費與生活開銷等,扣掉預留的緊急預備金後,每月剩餘約2萬可投資,另有每年年中及年終,各約10萬元的獎金。 陳先生自覺已經坐四望五了,因此希望可以加速清償房貸的速度,預期能縮短到十年繳清。

穩健投資組合如何打造?兩個數字有玄機

「投資不是短跑,而是馬拉松,想辦法持續留在場內,你才可以繼續玩。」上流哥說。曾是基金操盤手的上流哥,在35歲財務自由、40歲出頭就退休,在股市中待了20多年,見識過2000年網路泡沫、2003年SARS和2008年金融海嘯3次股災的威力,從中他深刻體悟到,「一旦出現泡沫,遲早會爆」,因而他在投資操作上愈發謹慎,寧願少賺也不願大賠。

後疫情時代理財規畫總體檢 關鍵3要點

防疫措施提升至3級警戒超過2個月,過去只能從新聞報導看到國外的現況,如今卻真實地在我們生活周遭上演,改變了許多人的生活型態。進入微解封、邁向降級在即,民眾渴望生活能盡快回到正軌,但一些體質不好、資金斷鏈的企業或個人,猶如急病患者,需要他人緊急救援。 古有諺語「晴天要積雨天糧。」未來除了需要與病毒共存,其他天災地變也可能發生,檢視過去理財規畫盲點並重新布局是首要任務。這裡提出3點作為檢視調整的開始: 1.積極儲備緊急預備金

帳面虧損!該認賠還是等它漲回來?專家以台積為例點出3關鍵

今天要分享一個投資問題,也算是不少人問過的,那就是「帳面虧損」到底要不要理會?算是真的虧損,還是不算虧損,放著就好?相信這問題應該有很多人都思考過,也遇過一些情況是認賠之後,看到別人股票放著放著還不是又回來,「看吧!果然又賺錢了,早知道就不認賠了」這樣的經驗相信大家都有過。

年報酬40%贏過股神!優質低價股這樣找

選股會是你的困擾嗎?獲利成長的好公司,當你發現時,股價是不是都已經漲到買不下手了?你是不是在想,如果能找到獲利成長,股價又很便宜的公司該有多好?《投資家日報》總監孫慶龍表示,投資大師喬伊.葛林布雷(Joel Greenblatt)有一個平均年賺40%的神奇公式,套用在台股也可以讓你找到,平均年賺40%的標的。 葛林布雷是誰?他是美國哥倫比亞商學院的教授,同時也是戈坦資本投資(Gotham

擇時交易vs買入持有|準確率竟然要這麼高才能有高額報酬

擇時交易與買入持有為兩種大相逕庭的交易方式,YP所使用的指數化投資,是透過買入持有(buy and hold)全市場的投資方式,屬於只有買入沒有賣出的投資策略,這是小眾的投資方式,然而大部分的投資者所採用的是Time the market,這是一種試圖預測市場的走向做買賣交易的決策方法。 在1975年,Nobel laureate William在他所發布的研究報告《Likely Gains from Market

七年級理財|善用循環投資法 買房、理財不衝突

七年級生前段班的游安琪,目前從事製造業內勤工作,游安琪手邊有一筆閒錢,疫情期間,有長輩要她趁房價下來快先買房,但是她認為疫苗逐漸施打,景氣回溫投資應該會有不錯的收益,究竟要把已經有的200萬存款當作頭期款投入房市,還是做理財規畫?…

無本當沖可以致富?為何理財越理越窮?

COVID-19疫情延燒超過一年,全球股市在美股的示範下,頻創新高,跟以往的牛市不同的地方是,這次散戶自己當起了帶頭大哥,螞蟻搬象的故事到處頻傳,美股有GameStop軋空傳奇,台股有航海王的神奇之旅,透過互聯網的一傳十、十傳百,吸引有志若為的年輕人投身股海,不管初衷是理財還是投機,股海淘金這條路從來就不是外人所想像的那麼輕鬆暴富。 投機無本當沖 不是致富之路

源源不絕的退休金!借鏡耶魯校務基金 這類資產太重要

「怎麼會有人靠變賣資產來度過退休生活呢?當然是靠領息過日子啊!你退休的時候難道會去變賣房子來當退休金嗎?」 我知道,傳統「有土斯有財」以及祖產不能賣的觀念,長期影響台灣人甚鉅。所以一講到變賣財產就有一種「敗家」的錯覺。最好就是不斷累積不斷增加,然後都不脫手為最高指導原則。 但真的退休族群都不可以變賣資產嗎?我們來看看世界著名耶魯大學校務基金的官方新聞稿。根據新聞稿,我們可以看到在現金及固定收益的比例,只占約7.5%。就足以提供學校進行營運、研究。