瀏覽標籤

理財心法

八年級理財|累積核心資產 旅遊經費有著落

八年級的小紹,在醫美公司從事業務工作,目標在不動用存款的情況下,透過投資存到旅遊基金。小紹有長年定期定額的理財習慣,但因為都是投資單一市場或產業,投資績效不穩定。如今市場高度波動,想請教專家才能簡單累積核心資產? 現在雖然在醫美公司擔任業務工作,但因為先前從事航空業,所以我一直有規畫出國旅遊的習慣。目前因為在外租屋,有房租開銷,在固定開銷上,若扣掉房租和一般開支,每月可支配所得約2萬元,不包含年終獎金。…

四年級理財|提早規劃長照保單 轉嫁失能風險

個案案例 4年級生的林義祥的父親是個為國家奉獻一輩子的職業軍人,退休後每月領著政府發放2萬多元的的退休俸,他父親以為靠著政府與子女的奉養,就可以過著快樂穩定的退休生活。 但是萬萬沒想到,萬一面臨不健康的退休生活時,是否有足夠的費用可以承擔一切。不巧,林義祥的父親在90歲時罹患了輕度的帕金森氏症,開始需要有人長期照料,2年前更發生意外、受傷昏迷,啟動了長期住院的照顧路程。…

六年級理財|股災投資術 縮短買房時程

2018年對曉瑩來說是高度挑戰的一年,過去仰賴著股票及基金投資,她在過去幾年多頭行情中,投資帳面上幾乎戰無不克,直至今年10月,才發現市場臉色大變,原本報酬功虧一簣。