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理財心法

七年級理財│單身貴族 穩健累積退休金

保險案例 Melody三年前開始負責金融產業客戶的案子,雖然她不是財經科班出身,過往也因工作忙碌也沒有太多理財經驗,不過這三年各式金融客戶案子的歷練下,加上提案準備前都須廣泛的涉獵產業訊息,不知不覺對金融市場有了基本認知。這幾年在年金改革討論聲音放大、退休金規劃意識高漲之下,因為不少客戶在廣告訴求上都主打退休理財,讓Melody在持續接觸此類議題之際,也開始回頭檢視自己的退休理財規劃。…

五年級理財│罹癌科技人 靠保險金顧妻兒

保險案例 黃淑玲的先生是在科技業擔任主管要職,之前曾赴大陸發展,剛好黃淑玲先生之前同事轉職到保險業,兩人於公於私的交情很好,所以便請他協助釐清並分析風險需求後,黃淑玲先生就陸續跟前同事投保壽險、醫療險、癌症險等保單。不料,正值壯年、工作發展順遂的黃淑玲先生,被醫生檢查發生罹患胰臟癌,只好申請留職停薪、回台灣治療休養,還好有保險,才讓家庭的經濟與生活沒有因此而被拖累。…

八年級理財|大學生錢進金融市場 加快致富腳步

面對飛漲的高房價及高工時的社會環境,鄧苡辰說不能只依靠工作收入來完成人生目標,他從開始有打工及實習收入起,就開始實際投資於金融市場,希望能夠在工作以外有額外的收入來源。

七年級理財|定期定額養基金 一圓年年旅遊夢

理財案例 7年級生的文如可以透過理財,除了累積財富之外,每年還有一筆出國旅遊基金、犒賞自己。 從學校畢業後就進入職場至今,做過許多類型工作,包括美容業、人力銀行、外使館約聘行政職、媒體業等,由於工作內容與自己理想頗有差距,每個工作都待不到一年便離職,最後在雜誌社找到了自己的興趣。即使自己專業能力不足,公司還是很樂意讓提供訓練費,讓我下班後可再進修,因此,讓我在這個工作一做已十多年,一路從職員到今日小組長位子,薪水當然也是跟著一路調升。…

六年級理財|意外受傷失能 還好有保險當靠山

理財案例 林海旺原先是個裝修工人,由於體會到工作風險極高,因此很早就規劃了保險,也因為有了保險,爾後工作受傷脊椎斷掉,無法工作,有保險的保障,讓他得以無後顧之憂,給付保險金,讓他得以順利轉行。…

六年級理財|長線投資術 實現優雅退休

基金投資方面,我當時選擇了新興市場股票基金和美股基金為主,整體來講,我對於投資市場並非完全陌生,然因研究工作忙碌,並沒有太多時間管理,而且隨著年紀增長…

八年級理財|累積核心資產 旅遊經費有著落

八年級的小紹,在醫美公司從事業務工作,目標在不動用存款的情況下,透過投資存到旅遊基金。小紹有長年定期定額的理財習慣,但因為都是投資單一市場或產業,投資績效不穩定。如今市場高度波動,想請教專家才能簡單累積核心資產? 現在雖然在醫美公司擔任業務工作,但因為先前從事航空業,所以我一直有規畫出國旅遊的習慣。目前因為在外租屋,有房租開銷,在固定開銷上,若扣掉房租和一般開支,每月可支配所得約2萬元,不包含年終獎金。…