瀏覽標籤

理財心法

七年級理財│共同基金好處多 退休規畫就靠它

理財案例 正值三十而立之年的小平,因身邊的朋友開始討論買保險、投資基金等相關理財話題,加上最近媒體不斷有退休基金平台和國人壽命不斷延長的消息,他想到專家不斷提醒及早準備退休金的優勢,希望自己也可以趁距離退休時間還長的優勢,透過審選適合的投資標的,打造自己的退休計畫。…

四年級理財|家庭主婦買保單 必備實支實付醫療險

4年級生陳曉禎,為全職家庭主婦,之前身體相當健康,但兩年前突然中風,還好有保險,順利獲得七級失能的理賠金,而住院期間大概花了60多萬元,還好有實支實付醫療險理賠可支付,讓夫妻順利度過難關。

八年級理財|基金菜鳥買這檔 拚年報酬率10%

八年級生吳國揚目前是電子業的業務,面對競爭激烈且低薪的工作環境,使他非常了解,單純仰賴工作的業內收入,是無法如期達成他的人生目標,因此在出社會的那天起,除了工作之餘還會研究台股投資,希望能藉由投資來幫助自己如期達成人生目標。

五年級理財│單親媽媽檢視資產 打造穩健退休計畫

五年級小芳在職場上已經奮鬥了20多年,且為了唯一的小孩這十年來積極儲蓄與理財,隨著也不須再愁小孩教育費用後,開始擔憂起自己的退休生活。由於過去買了不少儲蓄型的保單,但最近由於美國降息保單宣告利率也跟著調降,小芳認為投資效益遞減,希望將資金做更有效的運用,但是又擔心可能會有風險,不知道該如何分配現有資產來打造穩健的退休理財計畫。…

六年級理財│失能險搭實支型醫療險 讓單身無懼

六年級生林曉芬,因為打算單身一人,之後開始正視自己的保單規劃,購買了醫療實支實付保單、失能扶助險,而後發現罹患卵巢癌,因為需要治療,只能選擇離職,還好有之前的保單規劃,讓她無後顧之憂。 人家都說男大當婚,女大當嫁,但我從沒打算結婚,只要安排妥當,「一個人也可以過得很好」,與朋友一起在台北租屋。但身為長女,一直背負強烈責任感,得定時回家照顧家中年長母親,工作上擔任工程師職務,盡善盡美鞭策自己,導致加班成為常態,周末假日往往不得空閒。…

七年級理財|投資定期定額 累積豐厚財庫

理財案例 在旅館業當主管的菲菲,由於過去忙於工作,閒暇時間只想著計畫出國旅行,還有與朋友相約大啖美食紓解壓力,不太會理財的她也想開始存退休金。 從小我的數學就不好,數字概念也差,所以開始有收入後,理財都是透過定存或是跟媽媽的朋友購買保單。但是近年定存利率好低,而且聽說儲蓄型保單的利率也要調整了,錢愈存愈薄。…

投資共同基金 新手穩中求勝

理財案例 八年級生李柏諺目前是國立政治大學經濟系三年級生,希望未來在畢業前能有一套屬於自己的投資策略,創造更多的被動收入,累積到第一桶金。 我在大學期間接受的專業課程訓練就是商學領域,因此對於金融理財的知識累積非常的重視。 雖然我現在還是學生,但未來打算留在台北工作,並且定居在台北,考慮到房價以及組織家庭的經濟負擔,光是只有工作收入是絕對不足的,因此目前正在思考如何開始做投資,希望未來在畢業前能有一套屬於自己的投資策略,創造更多的被動收入。…

七年級理財|基金必勝攻略 速存購屋頭期款

理財案例  小鈞(化名),35歲,一家公司軟體工程師,每年薪水加分紅約有150萬元,理財目標除了每年要存個二人旅遊基金外,他們夫妻倆想買房,因此,想請教理財專家如何理財才可以快快存到買房頭期款。 研究所畢業之後即在科學園區上班,每天除了工作還是工作,只有假日才有時間放鬆一下,可以看看電影、到郊外走走,還好交往10年的女朋友沒有跑,去年我們終於想通了─決定結婚,因為還沒有能力買房,目前我們跟我爸媽住在一起。…

七年級理財|善用每月結餘 滾出旅遊基金

理財案例  進入職場已有10年時間的錦珍,只待過一家公司,主要是與電信相關工作,工作內容為客戶服務,每天要面對各式各樣的客戶及疑難雜症,工作壓力著實不小,但因為工作薪水待遇還不錯,加上公司給的年假天數一年已有20天,支撐了錦珍願意待在這家公司的動力。…

六年級理財│調整資產配置 穩健累積退休金

理財案例 Alex因為一直在科技公司上班,歷經產業高峰期,多年下來薪水和獎金除了買部分保障型保險,多數資金都投入在股票等相關資產,包括長期投資的上市電子股股票和定期定額股票型基金,但近期檢視這些投資標的發現,股票有些長年下來並沒有太好的收益,定期定額股票基金雖都有一成左右報酬率,但是有些產業型基金表現並不好,也才驚覺自己投資部位都在風險性資產,想要透過專家建議重新做適合退休的資產配置與規畫。…