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理財心法

六年級理財│兼顧收益與效益 實現理想投資

44歲的王先生是一位竹科工程師,步入中年的他,不只有小孩要養,父母親也日漸年邁,儘管竹科工程師的薪水已經比其他行業好太多,但現今物價上漲、荷包的錢愈來愈薄的情況下,王先生也想透過基金投資獲取更多的資產收入。尤其因為工作的關係沒有時間看盤研究股票,債市種類又愈來愈多,希望可以找尋兼顧收益和效益的投資標的,最好股債兼備。…

三年級理財│金融市場震盪 退休金如何運用

打拚多年,一雙兒女都已經在海外的老趙,自60歲退休後,和妻子偶爾出國旅遊,多數時間都窩在南部老家,自己種種菜、賞賞鳥,好不愜意。長期關注新聞的他,也留意到新冠肺炎的疫情擴大,讓金融市場表現震盪。他想起2003年SARS造成的市場衝擊,不免擔心,自己交給理專管理的退休金,會不會因此受到影響。還是要把錢轉入保險當中,做更保守的理財?…

七年級理財│每月結餘買基金 養老金靈活存

理財案例 七年級生心心在金融相關產業服務,想透過基金理財來存下一筆金額,她在美商產險公司擔任行銷部專員,每天正常上下班,與同仁互動良好,除了是上班族外,偶爾也會兼職寫稿撰稿費。因為心心在產險業擔任行銷業務工作,加上非常喜歡泰國,每年固定都會去泰國1、2次,是個快樂的單身女郎,每月5萬元的薪水,加上兼職收入,大約有6萬元,除了房貸、保費及一般雜支支出外,希望能運用結餘的資金,找個靈活的投資工具,為自己存下養老金,支應老年生活。…

八年級理財│月存一萬元 提早備足退休金

理財案例 劉怡成,25歲,法律事務所擔任行政助理,薪資不高,現在正存買車基金,想請教理財專家,目前要如何兼存退休金? 從大學畢業,目前在法律事務所擔任行政助理,每月薪資約2萬7千元,雖然收入不多,但因為住家裡,可以省下房租、水電瓦斯費、餐費等開支,每個月至少能存下1萬元。…

三年級理財│罹癌猝不及防 保險撐起家庭經濟

理財案例 當疾病來敲門時,永遠不會知道當下準備好了沒,全球人壽創悅營業處區經理暨MDRT台灣分會會長倪韶謚的保險職涯中,最印象深刻的案例,發生在親舅舅身上,突如其來的食道癌打亂了家庭,所幸有足額保險撐著家庭經濟,沒有隨舅舅離開而崩解,而能安心。倪韶謚說,當時剛從科技業轉到全球人壽,還是個保險小菜鳥,而從全球人壽學到的是需求導向,也就是要先了解客戶的需求、財務規劃等層面來建立起保險網,「我那時候在想,明明我是做保險的,如果讓身邊的家人暴露在風險下,豈不是白做了」。…

六年級理財|籌備退休金 時間複利威力大

理財案例 六年級前段班的Wendy,畢業後就進入會計師事務所,自查帳員做到副理,熬了五年之後離開,加入位在新竹的科技公司擔任財會人員至今。與過去在事務所旺季時常加班、熬夜、出差的日子相比,科技公司的日子作息相對正常且穩定,因此Wendy一待便超過十年。…

七年級理財│共同基金好處多 退休規畫就靠它

理財案例 正值三十而立之年的小平,因身邊的朋友開始討論買保險、投資基金等相關理財話題,加上最近媒體不斷有退休基金平台和國人壽命不斷延長的消息,他想到專家不斷提醒及早準備退休金的優勢,希望自己也可以趁距離退休時間還長的優勢,透過審選適合的投資標的,打造自己的退休計畫。…

四年級理財|家庭主婦買保單 必備實支實付醫療險

4年級生陳曉禎,為全職家庭主婦,之前身體相當健康,但兩年前突然中風,還好有保險,順利獲得七級失能的理賠金,而住院期間大概花了60多萬元,還好有實支實付醫療險理賠可支付,讓夫妻順利度過難關。

八年級理財|基金菜鳥買這檔 拚年報酬率10%

八年級生吳國揚目前是電子業的業務,面對競爭激烈且低薪的工作環境,使他非常了解,單純仰賴工作的業內收入,是無法如期達成他的人生目標,因此在出社會的那天起,除了工作之餘還會研究台股投資,希望能藉由投資來幫助自己如期達成人生目標。