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理財心法

六、七年級理財|以錢滾錢 備妥子女教育金

理財案例 凱勛與宸希,為六年級後段班與七年級前段班夫妻,育有兩個孩子的雙薪家庭,希望能籌措孩子未來的出國留學費用。最近因雙方父母給一筆錢作為購屋頭期款,讓夫妻不用動到工作多年存下來的150萬元,隨著銀行定存利率持續低迷,夫妻倆覺得錢放在銀行,或者不動應該是最沒有效率的投資方式,因此想有效規劃存款,希望可以創造收益,儲備兩個小孩以後的教育基金。

20、30、40代聰明理財 這樣做戶頭永遠有現金

本文介紹,已畢業出社會,20歲到40歲無子女的青年上班族,應該如何聰明理財。 先破題,既然有「聰明」理財,就是有「愚蠢」理財。什麼是愚蠢理財呢? 3種應該立刻改掉的「愚蠢理財」 愚蠢理財1:月光族 每個月薪水都花光,比如,每月收入4萬,然後每月也是花費4萬。月底的存摺餘額,常常只剩下幾百元。 愚蠢理財2:經常透支、寅支卯糧

1年50萬現金流的3種方法 0050、0056該怎麼做?

「我朋友投資股票領股息,每年有10萬元的現金股息收入,滿好的耶!」 「現金流」是許多人追求的理財目標,然而,現金流只能透過配息嗎?其實不一定。對於多數的一般民眾而言,至少有三種方法可以取得現金流,以每年50萬現金流為例,請見下表1: 表1:取得50萬現金流的三種方法 資料來源:台灣證交所、元大投信、富聯網。*為了簡化計算,均未納入交易手續費及稅負 方法1:提領股息

大師玩股全靠這招!不會選股照樣贏大盤

要想操作績效比大盤強,可以兼做台灣50、波段股與強勢熱門股,控好資金配置,不但能讓財富穩健成長,還能降低追逐飆股的風險。 今天我想跟你聊一下,很多投資人一開始進市場都在幻想投資致富這件事是某一天經由全押在一檔股票,然後這檔股票剛好就狂噴好幾倍,然後就致富了。 這樣的思考不能說錯,但大前提是你的選股能力要夠厲害,才能選到這種飆股,然後還能一路堅定持有,買最低,賣最高。

五年級理財│退休前準備 投資組合調整不可少

蔡曉梅,五年級後段班,醫護人員,想請教專家如何作退休前理財調整以及退休後的理財規劃。 我從學校一畢業即進入職場從事醫護工作,由於要輪班且年資已久,收入穩定增加,至今近30個年頭,兩個小孩已經自研究所畢業,且都找到不錯的工作,因此,我打算工作滿30年即計劃提前退休,之後作些自己一直想做卻沒有做的事。…

長期投資定期定額 分批投入比較穩定?實測數據打破迷思

市場先生很常收到一類讀者問題是,想長期定期定額,但不知道要用什麼頻率、分幾批投入? 例如長期存美股ETF或台股ETF,想要每月投入,但考慮ETF每張的單價、國際電匯手續費等原因,實際上一季或半年、一年才能投入一次,這時很多人就會很擔心這樣是否對報酬結果有影響? 市場先生的答案是:只要你是長期投入,那麼拉長時間來看,無論分成幾批,對結果其實影響不大。

七年級理財│懶人投資法 穩健累積退休資產

七年級前段班的James是位資訊工程師,作為第一波七年級生,在今年正式邁入40歲,甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等,迄今雖然離財富目標仍須努力,但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗,職涯發展還算健康,薪資也隨工作資歷而增長。…

買對收息資產 賺財富也賺自由

歷經2020年上沖下洗的股市震盪洗禮,不少投資新手,紛紛低點認賠殺出,又沒跟上股市反彈大漲的契機。如果只是想要每年穩定領到投資收入,又不想忍受過大的波動,有沒有更勝定存,又比股票穩健的投資方法? 擁有逾20年收息投資經驗,曾任外商銀行交易室主管的MissQ認為,投資於「收息資產」的「穩收息」投資法就是最佳解答。她在最新著作《學會穩收息 

五年級理財│家庭經濟支柱 及早撐起保險防護傘

吳明忠媽媽以前就是在家默默付出,而後發現媽媽連一張保單都沒有,因此投保了最基本的醫療險與失能險,只不過一年不到就發現罹患癌症末期,而後吳明忠媽媽去世,留下了一些理財金,更讓吳明忠體認到要提早規劃保險,才能成為子女的保護傘。…

七年級理財│善用基金錢滾錢 一圓買房夢

朱亭亭,七年級中段班,私人公司職員,未婚,想積極累積買房基金,希望在三年內可以買間屬於自己的窩。 2008年大學畢業時,剛好遭逢金融海嘯,經濟情況差,各大公司幾乎人事凍結,我花了好長一段時間才找到業務助理的工作,當時起薪才2.4萬元,只比22K多了2千元,但是扣除勞健保,實際上每個月薪水還不到22K,還好我家就住在新北市,吃住都在家,每日還帶便當,唯一的花費交通費以及平常零星花費。…