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理財心法

七年級理財│每月結餘買基金 養老金靈活存

理財案例 七年級生心心在金融相關產業服務,想透過基金理財來存下一筆金額,她在美商產險公司擔任行銷部專員,每天正常上下班,與同仁互動良好,除了是上班族外,偶爾也會兼職寫稿撰稿費。因為心心在產險業擔任行銷業務工作,加上非常喜歡泰國,每年固定都會去泰國1、2次,是個快樂的單身女郎,每月5萬元的薪水,加上兼職收入,大約有6萬元,除了房貸、保費及一般雜支支出外,希望能運用結餘的資金,找個靈活的投資工具,為自己存下養老金,支應老年生活。…

八年級理財│月存一萬元 提早備足退休金

理財案例 劉怡成,25歲,法律事務所擔任行政助理,薪資不高,現在正存買車基金,想請教理財專家,目前要如何兼存退休金? 從大學畢業,目前在法律事務所擔任行政助理,每月薪資約2萬7千元,雖然收入不多,但因為住家裡,可以省下房租、水電瓦斯費、餐費等開支,每個月至少能存下1萬元。…

三年級理財│罹癌猝不及防 保險撐起家庭經濟

理財案例 當疾病來敲門時,永遠不會知道當下準備好了沒,全球人壽創悅營業處區經理暨MDRT台灣分會會長倪韶謚的保險職涯中,最印象深刻的案例,發生在親舅舅身上,突如其來的食道癌打亂了家庭,所幸有足額保險撐著家庭經濟,沒有隨舅舅離開而崩解,而能安心。倪韶謚說,當時剛從科技業轉到全球人壽,還是個保險小菜鳥,而從全球人壽學到的是需求導向,也就是要先了解客戶的需求、財務規劃等層面來建立起保險網,「我那時候在想,明明我是做保險的,如果讓身邊的家人暴露在風險下,豈不是白做了」。…

六年級理財|籌備退休金 時間複利威力大

理財案例 六年級前段班的Wendy,畢業後就進入會計師事務所,自查帳員做到副理,熬了五年之後離開,加入位在新竹的科技公司擔任財會人員至今。與過去在事務所旺季時常加班、熬夜、出差的日子相比,科技公司的日子作息相對正常且穩定,因此Wendy一待便超過十年。…

七年級理財│共同基金好處多 退休規畫就靠它

理財案例 正值三十而立之年的小平,因身邊的朋友開始討論買保險、投資基金等相關理財話題,加上最近媒體不斷有退休基金平台和國人壽命不斷延長的消息,他想到專家不斷提醒及早準備退休金的優勢,希望自己也可以趁距離退休時間還長的優勢,透過審選適合的投資標的,打造自己的退休計畫。…

四年級理財|家庭主婦買保單 必備實支實付醫療險

4年級生陳曉禎,為全職家庭主婦,之前身體相當健康,但兩年前突然中風,還好有保險,順利獲得七級失能的理賠金,而住院期間大概花了60多萬元,還好有實支實付醫療險理賠可支付,讓夫妻順利度過難關。

八年級理財|基金菜鳥買這檔 拚年報酬率10%

八年級生吳國揚目前是電子業的業務,面對競爭激烈且低薪的工作環境,使他非常了解,單純仰賴工作的業內收入,是無法如期達成他的人生目標,因此在出社會的那天起,除了工作之餘還會研究台股投資,希望能藉由投資來幫助自己如期達成人生目標。

五年級理財│單親媽媽檢視資產 打造穩健退休計畫

五年級小芳在職場上已經奮鬥了20多年,且為了唯一的小孩這十年來積極儲蓄與理財,隨著也不須再愁小孩教育費用後,開始擔憂起自己的退休生活。由於過去買了不少儲蓄型的保單,但最近由於美國降息保單宣告利率也跟著調降,小芳認為投資效益遞減,希望將資金做更有效的運用,但是又擔心可能會有風險,不知道該如何分配現有資產來打造穩健的退休理財計畫。…

六年級理財│失能險搭實支型醫療險 讓單身無懼

六年級生林曉芬,因為打算單身一人,之後開始正視自己的保單規劃,購買了醫療實支實付保單、失能扶助險,而後發現罹患卵巢癌,因為需要治療,只能選擇離職,還好有之前的保單規劃,讓她無後顧之憂。 人家都說男大當婚,女大當嫁,但我從沒打算結婚,只要安排妥當,「一個人也可以過得很好」,與朋友一起在台北租屋。但身為長女,一直背負強烈責任感,得定時回家照顧家中年長母親,工作上擔任工程師職務,盡善盡美鞭策自己,導致加班成為常態,周末假日往往不得空閒。…

七年級理財|投資定期定額 累積豐厚財庫

理財案例 在旅館業當主管的菲菲,由於過去忙於工作,閒暇時間只想著計畫出國旅行,還有與朋友相約大啖美食紓解壓力,不太會理財的她也想開始存退休金。 從小我的數學就不好,數字概念也差,所以開始有收入後,理財都是透過定存或是跟媽媽的朋友購買保單。但是近年定存利率好低,而且聽說儲蓄型保單的利率也要調整了,錢愈存愈薄。…