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理財心法

四年級理財|多重收益 打造黃金退休生活

工作了大半輩子的王先生,終於到了可以退休的時候,但是最近感覺什麼東西都變貴的情況下,很擔心自己的儲蓄會不夠用。雖然市場一直有要升息的聲音,但他仍相當擔憂把錢都放在銀行的收益比不上通貨膨脹的速度,而股市又漲了好多,不知道該把資金如何有效運用才能有穩健收益又能打敗通膨。

六年級理財|主題式投資 平衡投組抗波動

小雪是位6年8班的全職媽媽,育有兩子;隨著小孩陸續步入青少年階段,想請教專家,她該如何提高手中資金的運用效率,以期有序累積自己的備用金,為未來家中開銷變多預做準備? 我是一位全職媽媽,長年有習慣利用定期定額方式,投資全球型股票型基金。近幾年來,我發現,不只是市場的資金板塊變化太快,特定產業的輪動頻率也加快,而且波動幅度也愈來愈大。

六年級理財|掌握創新趨勢財 房貸加速還

陳先生是一位六年級中段班,與太太結婚十多年育有一女,夫妻倆都是上班族,收入穩定,家庭收入每月約15萬,但支出項目不少,舉凡房貸、車貸、保險費與生活開銷等,扣掉預留的緊急預備金後,每月剩餘約2萬可投資,另有每年年中及年終,各約10萬元的獎金。 陳先生自覺已經坐四望五了,因此希望可以加速清償房貸的速度,預期能縮短到十年繳清。

穩健投資組合如何打造?兩個數字有玄機

「投資不是短跑,而是馬拉松,想辦法持續留在場內,你才可以繼續玩。」上流哥說。曾是基金操盤手的上流哥,在35歲財務自由、40歲出頭就退休,在股市中待了20多年,見識過2000年網路泡沫、2003年SARS和2008年金融海嘯3次股災的威力,從中他深刻體悟到,「一旦出現泡沫,遲早會爆」,因而他在投資操作上愈發謹慎,寧願少賺也不願大賠。

後疫情時代理財規畫總體檢 關鍵3要點

防疫措施提升至3級警戒超過2個月,過去只能從新聞報導看到國外的現況,如今卻真實地在我們生活周遭上演,改變了許多人的生活型態。進入微解封、邁向降級在即,民眾渴望生活能盡快回到正軌,但一些體質不好、資金斷鏈的企業或個人,猶如急病患者,需要他人緊急救援。 古有諺語「晴天要積雨天糧。」未來除了需要與病毒共存,其他天災地變也可能發生,檢視過去理財規畫盲點並重新布局是首要任務。這裡提出3點作為檢視調整的開始: 1.積極儲備緊急預備金

帳面虧損!該認賠還是等它漲回來?專家以台積為例點出3關鍵

今天要分享一個投資問題,也算是不少人問過的,那就是「帳面虧損」到底要不要理會?算是真的虧損,還是不算虧損,放著就好?相信這問題應該有很多人都思考過,也遇過一些情況是認賠之後,看到別人股票放著放著還不是又回來,「看吧!果然又賺錢了,早知道就不認賠了」這樣的經驗相信大家都有過。

年報酬40%贏過股神!優質低價股這樣找

選股會是你的困擾嗎?獲利成長的好公司,當你發現時,股價是不是都已經漲到買不下手了?你是不是在想,如果能找到獲利成長,股價又很便宜的公司該有多好?《投資家日報》總監孫慶龍表示,投資大師喬伊.葛林布雷(Joel Greenblatt)有一個平均年賺40%的神奇公式,套用在台股也可以讓你找到,平均年賺40%的標的。 葛林布雷是誰?他是美國哥倫比亞商學院的教授,同時也是戈坦資本投資(Gotham