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理財

人一輩子要花多少錢?試算給你看

每年我都會讓修我課程的大學生計算自己一輩子要花多少錢?請他們在出社會之前思考自己要過的人生、並計算一下需要的相關費用,這個金額從1300萬到三億元都有,讓不少月薪不到3萬的年輕人大喊「是要吃土嗎?」其實只要妥善做好儲蓄、理財的規劃,按部就班的執行,人生其實也可以很輕鬆。 台灣人的生活越來越辛苦,物價高漲,只有薪水不漲,但是你確實算過,自己過一輩子需要花多少錢嗎? 一生所需花費試算…

女性理財素養為何普遍不如男性?

有研究顯示,理財素養存在性別差距。儘管女性對家庭所得的貢獻愈來愈大,照理在選擇家庭理財工具上更有主見,卻因較欠缺理財頭腦,對於主導財務規劃裹足不前。 根據全球金融素養中心(Global Financial Literacy Excellence Center)2017年發表的論文,全世界有77%的成年人口,缺乏理財基本觀念,而女性在這方面又比男性更弱。…

凱基銀陪偏鄉籃球小將 觀賞勵志電影《下半場》

為鼓勵偏鄉國小運動小將看重自身潛能,凱基銀行與中華開發文教基金會於18日攜手邀請近110位苗栗地區國小籃球隊師生,觀賞國內首部以HBL高中籃球聯賽為背景的勵志電影《下半場》,並為運動小將們量身打造『凱基小小理財達人課程』。熱愛運動的凱基銀行董事長魏寶生全程陪同,國賓影城董事長張中周特別邀請電影製片與兩位演員,與學童們對談,期盼以輕鬆愉快方式引導其思考人生志向,建立健康價值觀。…

靠政府不如靠自己 助你退休的5張保單看這裡

退休金別傻靠政府 年老費用自己先規劃 台灣現行的法規,工作滿25年的人,退休後可領勞保年金與勞退金,合計大約等同退休前的20%~30%的收入,如果退休後,完全靠政府所提供的退休金,肯定不夠,老後醫療費用越老越多,萬一需要長期照顧費用更高,所以自己要有額外的儲蓄。 退休理財工具例如:銀行定存、股票、基金、不動產及保險等等。到底哪一種最適合做退休金規劃呢? …

全球人壽同仁親子夏令營 讓爸爸媽媽輕鬆一夏

每年一到暑假,位於松山車站大樓的全球人壽企業總部辦公室彷彿化身為安親班,上班時間常聽到小朋友在走道間嘻笑歡樂的聲音。為了幫同仁減輕顧小孩的負擔,全球人壽每年在暑假期間舉辦同仁親子夏令營活動,讓小朋友可以跟父母大手牽小手一起到辦公室上下班。…

國人理財投資 二大問題最頭疼

國人投資理財意識抬頭,第一金投信調查,超過五成受訪者經常運用基金、股票與保險等工具理財;然而,最大的兩大困擾,一個是「不知何時進場」,另外就是「標的難以選擇」。 理財專家指出,「選時、選標的」看似一大困擾,所以只要「不選時、不選標的」,問題就不存在,方法很簡單,就是透過定期定額、分散投資。…

向柯P夫人學理財 定時轉換報酬佳的基金

近日監察院公布2018選舉募款與使用狀況,台北市長柯文哲夫人陳佩琪醫師發文,闡述自己如何協助柯文哲處理財產。陳佩琪表示,數十年累積投資基金的習慣,每隔一段時間上網路銀行看看基金報酬,效率差的基金,會花500元轉換費,換成績效好的基金。 陳佩琪指出,2018年5月下旬為了柯文哲年底競選連任,曾經想要以房子去抵押貸款2,000萬元,但沒想到帶柯文哲到銀行後,才發現房子抵押的貸款只能拿來買房子。…

保險百百種 要花多少錢買最合適?

你了解自己該買多少保險嗎? 大多數人可能沒有真正去想過,如果需要保險的話,要買多少保額是合適的?多數的情況應該都是業務員告訴客戶說他需要買的額度是多少,客戶衡量他自己的預算後就購買了,或甚至是因為人情關係買的保單。…

四大利多 新興市場企業債看俏

全球主要央行掀起一陣「降息風」,受惠寬鬆貨幣政策,市場資金紛紛流入殖利率較高的新興市場債券,在資金買盤的烘托下,新興市場企業債今年以來表現呈現正報酬,主要利基在於坐擁規模大、債券回復率高、防禦性強及經濟基本面有撐等4大利多,預期長線的資產報酬率表現可望走俏。…

優先順位債 抗波動升級首選

為解決投資人的痛點,凱基投信首選優先順位債券,打造演進3.0版的目標到期債券基金,並攜手中國人壽推出「中國人壽鑫創世紀變額壽險」、「中國人壽鑫創世紀外幣變額壽險」、「中國人壽鑫創世紀變額年金保險」、「中國人壽鑫創世紀外幣變額年金保險」,提供投資人依自身理財規畫有多幣別選擇,連結「凱基2025到期優先順位新興市場債券基金」,投資組合納入優先順位債券,讓資產品質「債」升級。…