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理財

余祖慰教授新書「銀髮保險理財樂活規劃」第一本探討該專題的實用書

朝陽科技大學保險金融管理系余祖慰教授,近年來全心投入在銀髮族保險市場與保險行銷之研究與創新,其著作的新書「銀髮保險理財樂活規劃」從實務角度的觀點,將個人的研究與創新結合於教學方面,達到理論與實務的結合,極為適合相關業界從業者、學校相關科系,及有銀髮、保險、理財等需求的民眾閱讀。 「銀髮保險理財樂活規劃」極為適合相關業界從業者、學校相關科系,及有銀髮、保險、理財等需求的民眾閱讀。圖/許俊揚攝

台新銀財富管理表現亮眼獲玉山獎人氣品牌全國首獎

由中華民國國家企業競爭力發展協會舉辦「第十八屆國家品牌玉山獎」,旨於激勵台灣企業發展,樹立企業創新典範。台新銀行財富管理表現亮眼,專業傾聽客戶需求,為客戶量身訂做資產配置規劃及提供個人化貼心服務等特色,獲得評審團隊青睞,除了連續五年榮獲「最佳人氣品牌獎」外,更獲最高榮耀「最佳人氣品牌類-全國首獎」的肯定。

《遠見》調查:逾七成國人有理財規劃創歷年新高

物價上漲、餘命增長、經濟局勢瞬息萬變,讓許多人提早意識到老後生活「錢不夠用」的風險,再加上台灣即將在2025 年邁入老年人口比例超過20%的超高齡社會,長壽時代到來,活得久成為一種必須及早因應的風險。 根據《遠見》與中信銀行合作的「2021 家庭理財暨樂活享退指數大調查」顯示,73.6% 的民眾有做理財規劃,創下歷年新高,有做退休規劃的更高達43.9%,比去年多了6.4個百分點;儲蓄、保險、股票為前三大理財工具,其中投資股票的比例從去年的36.7%成長至41%。

疫情間超額儲蓄 過半國人愛投資

最新「2021施羅德全球投資人大調查」調查結果,去年爆發的疫情,明顯改變全球投資人理財行為。以台灣為例,有高達85%的投資人表示,在2020年、也就是新冠疫情的當口,依照計畫或甚至比原訂計畫儲蓄更多,高於全球(79%)與亞洲(80%),主因來自減少非必需性消費。

社群詐騙猖獗 金管會連七波宣傳反制

社群媒體詐騙猖獗,金管會成眾矢之的。金管會指出,從2020年至今,相關公會的反詐騙宣傳已進行三波,包括2020年6月、8月、2021年6月,都有大型的宣傳活動;金管會今年5月13日、6月1日、7月29日、8月13日也都發稿提醒投資人注意。 但金管會也表示,金管會是行政機關,並無搜索權限,只能在接獲不法檢舉、有具體事證時移送內政部、檢調單位。

善用保單規劃退休 中壽助民眾成為豐利達人

投資標的可望月月固定撥回 0.5% 目標保險費保費費用分次收取讓資金充分運用。 台灣人口結構明顯改變,在少子化、高齡化趨勢下,長壽風險帶給許多人的威脅將越來越大,中國人壽建議,提早透過保險,打造退休後的小金庫,是防範平均餘命變長、退休準備不足的好策略之一,而透過投資型保險商品,不僅能獲得保障,還有機會順勢增加資產,達到兼顧的效果。 事實上,目前國內人口亮紅燈,內政部最新統計今(2021)年1~4月出生人數共…

做對三件事 千萬退休金不是夢

退休理財的執行,其實並未如想像中的困難,民眾只要能掌握三大要領,就是即早開始、定期投入、善用投資工具等,以長期投資不投機的心態,持之以恆地投入,便能在不壓縮當下生活水平太高的狀態下,逐步累積退休資產,透過時間複利的效果,備妥千萬元退休金不是夢。

富邦證推滿額抽獎 2.5個月吸28萬人下單

富邦歡慶60週年推下單滿額最證最Pro 多項好禮抽回家 富邦集團於4月19日喜迎經營一甲子,富邦證券與富邦期貨為歡慶60周年、回饋廣大客戶,已於今年2月至5月舉辦「富邦60 滿額最證最Pro」滿額抽獎慶祝活動,截至4月中累積參與客戶數已近28萬人次,符合抽獎次數更一舉突破327萬次,該活動預計送出超夯iPhone 12 PRO等大獎,活動尚餘約1個月,富邦證券廣邀投資人參與體驗專業有溫度的金融服務,攜手富邦開創全新價值邁向下一個60年。

存退休金 年輕人有新想法

國內勞退金自提率去年底首度突破10%,顯示國人對於退休理財議題愈發重視,投信業者表示,低利率環境下,追求穩健收益已成王道,過去台股給人波動度高只適合積極型投資人印象,但隨著配息基金與定期定額可賺取中長線穩健收益效果日益顯現下,定期定額投資台股基金成為年輕族群退休理財的新趨勢。

七年級理財|懶人投資法 穩健累積退休資產

七年級前段班的James是位資訊工程師,作為第一波七年級生,在今年正式邁入40歲,甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等,迄今雖然離財富目標仍須努力,但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗,職涯發展還算健康,薪資也隨工作資歷而增長。…