準備退休金 選擇目標日期型基金長期累積
疫情變化及美國選舉都是近期影響市場的因素，選舉結果可望在11月趨明朗，疫苗及財政政策則可能出現順利或雙雙落空兩種截然不同的發展！
國泰投信泰享退投資團隊認為，從經濟數據來看，目前全球的製造業動能回穩速度已趨緩，若沒有進一步的財政刺激，對於明年的成長動能將會造成明顯影響，因此現階段維持觀望。在行情波動大和不確定因素升高下，國泰投信建議為退休準備的資金，不妨選擇目標日期型基金。
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理財
「我等股災再All IN進場」散戶還有機會嗎？
講到這個迷思，今年才剛經歷過最大股災，不知道你ALL IN了沒？ 或者還在等著...…看著…...盼著…...結果又默默地錯過了一次機會？
圖／擷自DAILYFX
依台股為例2008年最低點是3,955點，大家心中的低點都在這。2011年漲到9,220後來回落到6,609點，看到6,609點，大概也不會有人ALL IN，但又這樣漲上去了……大家心中的低點在這。2015年上萬點11,014，跌到7,203點，離前個低點6,609還差六百點，大概也不會有人ALL…
五年級理財│提早投資理財 退休生活更優渥
Cindy是五年級生後段班，但周圍已經有不少的朋友退休，且有人因退休金規畫得宜，退休生活過得愜意，但有些人僅依靠政府退休金而過的拮据，因此，她希望能在退休前能透過投資理財，籌存更多退休金。
我目前是五年級生，距離退休約有10～15年，目前有二間自有房子，一間為自住，另一間則出租，兩間房子的貸款早已繳清，兩個小孩也已開始工作，在教養支出上告一段落了。本來與先生規劃退休後可以靠政府退休金和房子租金收入即應可以支應退休生活，包括日常生活開銷以及一年二次的國外小旅行。…
不甩疫情衝擊 這些族群、個股有基本面撐腰
熱了大半年的台股，即使延續到9月，還是有不少公司營收表現再創新高。《今周刊》從營收相關數據，篩選出第三季表現優異的公司，提供投資人參考。
雙十國慶連假過後，上市櫃公司陸續公告9月營收，在第三季營收全部亮相後，可以看出今年台股第二季開始的產業趨勢：從防疫概念股轉為科技電子股的主導盤勢，延續至今。
美中貿易戰引發的轉單效應，以及防疫所帶來的遠端辦公需求，更讓以科技電子業為主的台灣產業受惠不少，是今年台股在全球股市表現，排名前段班的主要原因。
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金融股還能存？撐過這時間不見得輸電子股
金融業9月營收全數公布，觀察金融類股今年1~9月稅後EPS（每股稅後盈餘）多數呈現年減，加上三大法人賣超金融股仍不手軟，讓許多存股族愈存心愈慌；然而，國泰證期顧問處經理蔡明翰認為，只要策略、做法與心態調整好，存金融股的報酬率不見得會輸電子股。
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股債雙高後 REITs成資金避風港
富邦證 : REITs具高股利及長線成長優勢
聯準會於上月16日結束為期兩天的利率決議會議，會議上公佈的點陣圖暗示至2023年底前都將維持近零的利率水準。全球投資人在面對全球長期零利率環境，而且今年以來受到各國央行的寬鬆貨幣政策推動下，股債雙漲，標普500指數目前本益比來到20.8倍的歷史高位，美國十年期公債殖利率僅0.68%。又臨近美國11月的總統大選，全球新冠肺炎確診人數突破3,000萬人，逾97萬人不治。在此時，讓投資人也面臨是否仍要繼續追高的疑問？
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什麼都可能發生 專家：今年投資像燒腦劇
2020年如同懸疑科幻劇，發生什麼都不奇怪。國泰金控總經理李長庚5日以台灣理財顧問認證協會理事長身份表示，今年投資非常「燒腦」，如同燒腦劇般，不到最後不知會發生什麼事情，如同美國總統川普染疫，對資本市場的影響至今未明。 李長庚表示，最近是世界投資者周，台灣幾大理財退休協會、投信投顧公會、金融研訓院等共同舉辦投資研討會，希望協助投資人洞見未來，透過投資理財創造美好生活。
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一站式投資新夢想 統一證「數位帳戶」輕鬆完成開戶下單
快速開戶，買股投資超輕鬆。圖／統一證提供
「你最近買哪一檔股票?」是30歲以下年輕人最新問候語。
根據台灣證券交易所資料，今年8月底，證券開戶人次已累計達到1,100萬人，平均將近每兩人就有一人擁有證券帳戶，原本對股票市場興趣缺缺的民眾，疫情後看到美股、台股大量資金湧入，股市驚驚漲，但現實世界卻面臨無薪假衝擊。
分戶帳虛擬帳戶 交割不必另開銀行帳戶
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高資產族的夢靨 不懂遺贈稅 小心通通繳出去
遺贈稅，高資產族群最擔心的三個字，也是金融從業人員朗朗上口的三個字，但是一個不小心，沒搞清楚狀況，就讓你的遺贈稅連補帶罰通通繳出去。
遺贈稅 法與保險商品的唯一關連
遺贈稅 法第16條中第9項 唯一連結保險商品
左列各款不計入遺產總額：
一、遺贈人、受遺贈人或繼承人捐贈各級政府及公立教育、文化、公益、慈善機關之財產。
二、遺贈人、受遺贈人或繼承人捐贈公有事業機構或全部公股之公營事業之財產。
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培養孩子理財觀 5歲以下開戶占比居冠
台灣家長提早培養孩子理財觀念，反映在兒童帳戶開戶數增加；台北富邦銀行統計今年至6月底，兒童帳戶數已逾26萬戶，平均每戶資產近新台幣41萬元，其中，5歲以下開戶逾3成，占比居冠。
台北富邦銀行今天公布統計，今年上半年小富翁帳戶數（兒童帳戶）已超過26萬戶，每戶平均資產接近41萬元，其中，以5歲以下開戶數達34.2%，占比居冠。
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