理財

朝陽科技大學保險金融管理系余祖慰教授，近年來全心投入在銀髮族保險市場與保險行銷之研究與創新，其著作的新書「銀髮保險理財樂活規劃」從實務角度的觀點，將個人的研究與創新結合於教學方面，達到理論與實務的結合，極為適合相關業界從業者、學校相關科系，及有銀髮、保險、理財等需求的民眾閱讀。 「銀髮保險理財樂活規劃」極為適合相關業界從業者、學校相關科系，及有銀髮、保險、理財等需求的民眾閱讀。圖／許俊揚攝 …

由中華民國國家企業競爭力發展協會舉辦「第十八屆國家品牌玉山獎」，旨於激勵台灣企業發展，樹立企業創新典範。台新銀行財富管理表現亮眼，專業傾聽客戶需求，為客戶量身訂做資產配置規劃及提供個人化貼心服務等特色，獲得評審團隊青睞，除了連續五年榮獲「最佳人氣品牌獎」外，更獲最高榮耀「最佳人氣品牌類-全國首獎」的肯定。 …

物價上漲、餘命增長、經濟局勢瞬息萬變，讓許多人提早意識到老後生活「錢不夠用」的風險，再加上台灣即將在2025 年邁入老年人口比例超過20%的超高齡社會，長壽時代到來，活得久成為一種必須及早因應的風險。 根據《遠見》與中信銀行合作的「2021 家庭理財暨樂活享退指數大調查」顯示，73.6% 的民眾有做理財規劃，創下歷年新高，有做退休規劃的更高達43.9%，比去年多了6.4個百分點；儲蓄、保險、股票為前三大理財工具，其中投資股票的比例從去年的36.7%成長至41%。 …

最新「2021施羅德全球投資人大調查」調查結果，去年爆發的疫情，明顯改變全球投資人理財行為。以台灣為例，有高達85％的投資人表示，在2020年、也就是新冠疫情的當口，依照計畫或甚至比原訂計畫儲蓄更多，高於全球（79％）與亞洲（80％），主因來自減少非必需性消費。 …

社群媒體詐騙猖獗，金管會成眾矢之的。金管會指出，從2020年至今，相關公會的反詐騙宣傳已進行三波，包括2020年6月、8月、2021年6月，都有大型的宣傳活動；金管會今年5月13日、6月1日、7月29日、8月13日也都發稿提醒投資人注意。 但金管會也表示，金管會是行政機關，並無搜索權限，只能在接獲不法檢舉、有具體事證時移送內政部、檢調單位。 …

投資標的可望月月固定撥回 0.5% 目標保險費保費費用分次收取讓資金充分運用。 台灣人口結構明顯改變，在少子化、高齡化趨勢下，長壽風險帶給許多人的威脅將越來越大，中國人壽建議，提早透過保險，打造退休後的小金庫，是防範平均餘命變長、退休準備不足的好策略之一，而透過投資型保險商品，不僅能獲得保障，還有機會順勢增加資產，達到兼顧的效果。 事實上，目前國內人口亮紅燈，內政部最新統計今(2021)年1~4月出生人數共…

退休理財的執行，其實並未如想像中的困難，民眾只要能掌握三大要領，就是即早開始、定期投入、善用投資工具等，以長期投資不投機的心態，持之以恆地投入，便能在不壓縮當下生活水平太高的狀態下，逐步累積退休資產，透過時間複利的效果，備妥千萬元退休金不是夢。 …

富邦歡慶60週年推下單滿額最證最Pro 多項好禮抽回家 富邦集團於4月19日喜迎經營一甲子，富邦證券與富邦期貨為歡慶60周年、回饋廣大客戶，已於今年2月至5月舉辦「富邦60 滿額最證最Pro」滿額抽獎慶祝活動，截至4月中累積參與客戶數已近28萬人次，符合抽獎次數更一舉突破327萬次，該活動預計送出超夯iPhone 12 PRO等大獎，活動尚餘約1個月，富邦證券廣邀投資人參與體驗專業有溫度的金融服務，攜手富邦開創全新價值邁向下一個60年。 …

國內勞退金自提率去年底首度突破10％，顯示國人對於退休理財議題愈發重視，投信業者表示，低利率環境下，追求穩健收益已成王道，過去台股給人波動度高只適合積極型投資人印象，但隨著配息基金與定期定額可賺取中長線穩健收益效果日益顯現下，定期定額投資台股基金成為年輕族群退休理財的新趨勢。 …

七年級前段班的James是位資訊工程師，作為第一波七年級生，在今年正式邁入40歲，甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等，迄今雖然離財富目標仍須努力，但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗，職涯發展還算健康，薪資也隨工作資歷而增長。…