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理專

金融市場大震盪 「資產配置」重要性不言可喻

3月13日的美國道瓊指數向上飆出1985點,試圖以1天的新記錄結束熊市。事實上,當然不可能如意,現在各國股市就像大戰之後,等不到後援的士兵們,或是戰死沙場。 投資市場的傷兵等不到後援,因為理專們近來多在搞消失。 Finews

獎金不夠利 理專連兩年招不滿

獎酬制度有待提升,大型行庫連續兩年理專招不滿。隨著LCR、IFRS等新制上路,資本適足性的管理成為顯學,無損於資本適足率又能開發手續費的財富管理業務重要性更是有增無減,但據了解,多家行庫已連續二年面臨理專招不滿的問題,最主要來自民營銀行獎酬制度的「磁吸」效應。 其中,兆豐銀、合庫、華銀等三家行庫,去年財富管理業務的手續費收入增幅約5~10%,不過三家行庫都同樣碰到「錄取不足額」的問題。…

彰銀理專監守自盜長達10年 涉案6300萬元

理專監守自盜又一起!彰銀30日爆發北台中分行不肖理專挪用客戶資金,金管會證實,該理專從98年底至108年6月開始監守自盜,涉案時間長達10年,涉案金額高達6,300萬元,使得109年的理專監守自盜案累計達三筆。 金管會銀行局副局長莊琇媛表示,該案是有客戶向銀行指陳說該名理專保有保管他的印章,且還保證獲利、並有收到不認識的人的匯款,於是向彰銀客訴,彰銀去查核後發現理專與客戶有異常資金往來,立即向金管會通報重大偶發事件,目前陳述意見已到金管會。…

金管會重罰玉山、永豐銀各1,200萬

理專監守自盜案2020年適用新法,金管會加重開罰。金管會銀行局21日公布兩項重大裁罰,永豐銀行、玉山銀行都發生理專挪用客戶資金,其中永豐銀游姓理專挪用客戶高達7千萬元,玉山銀的理專則挪用兩位70歲以上長者資金逾3千萬元,各遭金管會開罰1,200萬元。…

理專監守自盜 玉山、永豐銀各挨罰1,200萬

理專監守自盜案2020年起適用新法,金管會加重開罰!金管會銀行局21日公兩項重大裁罰,永豐銀行、玉山銀行都發生理專挪用客戶資金的狀況,其中,永豐銀的游姓理專挪用客戶高達7,000萬元,玉山銀的理專則挪用兩位70歲以上高齡長者資金逾3,000萬元,各遭金管會開罰1,200萬元。…

防理專監守自盜 顧立雄:銀行半年內掃一遍

銀行理專監守自盜案件頻傳,立委江永昌25日追問金管會到底何時要追究到銀行高層。金管會主委顧立雄表示,銀行公會已訂出理專十誡,現已要求銀行稽核部門「要在半年內全部掃一遍」。 過程中若發現有舊案、自首,這些都是措施中可能發生的,但若銀行掃一遍發現案件就要辦他,不符合我們的目的,主要就是要銀行落實人事管理制度、把制度建立、執行到位。…

理專挪用千萬元 玉山銀:客戶損失會負責

金管會主委顧立雄才警告要嚴格規範銀行理專不可盜用客戶存款,但是今天玉山銀行又爆出有理專挪用客戶資金達千萬元、時間長達7年。玉山銀表示,已主動通報主管機關並且移送司法單位偵辦,客戶損失會全負責。 為了防止理專盜用客戶資金,金融監督管理委員會6月就已發布「防範理專挪用客戶款項內用原則」,且根據銀行局統計,過去5年,理專挪用客戶資金案共18件、被金管會裁罰共新台幣9500萬元。…

永豐理專A錢風波 顧立雄要求落實自律規範

永豐銀理專遭爆挪用客戶數千萬元存款,是否有內控疏失、金管會要開罰?金管會主委顧立雄23日表示,金管會看重的是「銀行理財專員挪用客戶款項防範措施」機制、制度的建立,不要讓理專一再出包,而永豐案目前看起來也是一個長期下來的狀況,時間點發生在自律規範實施之前,會比照過去標準裁罰。…

理專盜領案 永豐銀主動通報全力保障客戶權益

理專監守自盜又一樁且手法翻新!立委22日於臉書爆料,永豐銀行游姓理專透過「定存單與買保單」,把幾個客戶畢生的積蓄偷走,金額高達數千萬元,但永豐銀行渾然不知,一直到客戶來永豐銀行忠孝分行臨櫃查詢,發現自己的錢不翼而飛整起事件才曝光,該行員已經被限制出境。 永豐銀午間發出聲明指出, 永豐銀行於8月19日發現忠孝分行游姓理財專員,與客戶間疑有資金異常交易往來,本行主管發現後,除立即通報主管機關外,同步啟動內部查核流程,並報警處理,也先將游員暫停職務配合調查。…

7銀行監守自盜 開罰4500萬

金管會主委顧立雄30日一口氣公布七家銀行理專監守自盜的裁罰案。華南銀和聯邦銀各被罰1,000萬元、台新銀和豐銀各800萬元、中信銀400萬元、新光銀300萬元、國泰世華銀200萬元。 顧立雄強調,未來不僅罰鍰,還可能會停止業務,更重要的是再有相關事件發生會追究總行主管人員責任,這次就有三家被要求檢討。…