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機器人理財

退休理財|母子基金錢滾錢 打造資金正循環

在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論下,愈來愈多國人也開始關心自身的退休理財規畫,退休理財已是全民重視的議題。根據調查,仍在工作年齡的台灣民眾實際用來儲備退休資金的工具,仍以現金及保險為主,不過對於基金退休理財也有愈來愈多的趨勢,基金將是下一個退休理財的重要工具,買基金存退休金時代來臨,若再搭配好的機制更有助於提升理財效果,投信法人建議,不妨採用母子基金投資術,透過錢滾錢的投資機制,打造資金正循環,循序漸進累積退休資產。

機器人理財夯 三種星座最愛

兆豐銀積極推動機器人理財的同時,也透過大數據分析,發現對機器人理財的偏好,和星座有關,根據兆豐銀行大數據資料分析顯示,機器人理財服務參與率前三名分別為處女座(9.19%)、天蠍座(8.96%)及天秤座(8.94%),分析結果與其他家銀行公布的資料趨勢相近。 受到疫情的影響,民眾對於數位金融服務的接受度大幅提升,兆豐銀行率公股之先推出機器人理財後,一年來已有上萬人申請,兆豐銀亦繼續對客戶的機器人理財進行更多大數據分析,得到以上的發現結果。

機器人理財 這3種星座最愛

兆豐銀積極推動機器人理財的同時,也透過大數據分析,發現對機器人理財的偏好,和星座有關,根據兆豐銀行大數據資料分析顯示,機器人理財服務參與率前3名,分別為處女座(佔比9.19%)、天蠍座(佔比8.96%)以及天秤座(佔比為8.94%),分析結果與其他家銀行公布的資料趨勢相近。 受到疫情的影響,民眾對於數位金融服務的接受度大大提升,兆豐銀行率公股之先推出機器人理財後,一年來已有上萬人申請,兆豐銀亦繼續對客戶的機器人理財進行更多大數據分析,得到以上的發現結果。

機器人理財 金管會再鬆綁

「機器人理財」在台發展漸入佳境,金管會再鬆綁。金管會證期局主秘高晶萍18日指出,截至2021年10月底,自動化投資顧問服務(機器人理財)規模已達44.82億元,過去機器人理財「自動再平衡」門檻高,即使已偏離設定目標許多仍須獲得客戶首肯,無法跟上市場變化,現在放寬符合兩大條件下就可自動再平衡,投資靈活度可大增。

機器人理財規模衝44億 金管會再鬆綁

「機器人理財」在台發展漸入佳境,金管會再鬆綁。金管會證期局主秘高晶萍18日指出,截至2021年10月底,自動化投資顧問服務(機器人理財)規模已達44.82億元,過去機器人理財「自動再平衡」門檻高,須獲得客戶首肯,無法跟上市場變化,現在放寬符合兩大條件下就可自動再平衡,投資靈活度可大增。

法巴人壽 推機器人理財策略投資帳戶

透過機器人紀律操作全球多元ETF,創造最佳投資效益,滿足人生各階段需求 法國巴黎人壽推出「滿福100」類全委保單連結標的「法國巴黎人壽機憩理財投資帳戶」,由永豐投信代操,阿爾發投顧提供機器人策略,並於策盟合作夥伴安泰銀行上架。透過機器人紀律操作全球多元ETF,不同人生階段調整最適股債投組,創造最佳投資效益。

沙盒實驗 今年拚三家落地

金融監理沙盒上路三年成果出爐。金管會綜合規劃處處長胡則華指出,累計已核准9件申請案,4件正實驗中,其中,辦理基金交換的「好好證券」已落地,在今年8月5日正式開辦;辦理外籍移工匯款的易安聯、統振二家業者,也正申請許可執照,今年可望有三家沙盒實驗者落地。

機器人理財 躋身退休勝利組

產學合作讓機器人理財打造出的退休金投資組合套餐更「營養豐富」、勝率更高。阿爾發投顧與台大產學合作推出「阿爾發台大產學投資組合」,台大財金系教授張森林指出,該組合是依據台大管理學院證券期貨暨財務工程研究中心編制的「台灣退休金指數」所規劃出的,共六檔ETF,搭配機器人理財可做到投資組合再平衡,拉高投報率。

機器人理財夯 交易戶數增5倍

機器人發威,兆豐線上理財交易戶數大增五倍。本土疫情爆發之後不僅宅經濟崛起,線上理財亦更為風行,其中兆豐銀去年1月率公股之先推出機器人理財,截至5月底不僅客戶數較去年同期成長兩成,交易戶數更大幅增至五倍以上。   除此之外,數據也顯示,50~60歲的客戶數占比已增至18.6%,超過40歲以上的客群合計已有43%,顯示機器人理財已經不再是年輕人的天下,40歲以上的中年人口也因為疫情的關係紛紛加入線上理財行列,而且有增無減。  

機器人理財交易 翻倍成長

新冠肺炎疫情推升國銀智能理財發展。中信、永豐銀都發現疫情期間機器人理財使用率增加。中信銀統計,2020年「智動GO」交易筆數比2019年大幅增加2.4倍,今年持續倍數成長,2021年前五月交易筆數與去年同期相比增加了2.3倍。