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投資型保單

投資型保單 設拒保條款

這種人要買投資型保單,壽險公司不得承保。金管會24日預告「保險業招攬及核保理賠辦法」修正案,首度明訂要保人是以貸款或保單借款的資金,想投保投資型保單,但投資屬性卻不是「積極型」,壽險公司對這種態樣的保戶「不得承保」。 其次為了保護70歲以上高齡者的養老金,繼要求今年1月1日開始,壽險業對70歲以上保戶投保投資型保單,必須錄音或錄影或以電子設備等方式留存相關作業過程,並在保單結束後保存五年。…

顧立雄細數杜英宗三大罪狀 莫再插手南山

投資教父未必適合壽險業。金管會主委顧立雄18日直言,南山人壽董事長杜英宗的「強勢領導文化」,沒有處理好事情,且有三大缺失,一是變更收費員制度時,未聽法務部門意見;二在投資決策上過於有個人判斷;三是採購境界系統時,未尊重專業意見,因此未來二年南山人壽在改善資訊系統時,「他(杜英宗)不要插手。」…

等好時機 不如選好標的長期投資

中美貿易戰造成全球經濟前景不明,資本市場震盪加劇,不少投資人擔心投資到「高點」,因此今年投資型保單買氣大減,保戶多呈現觀望,壽險業者即建議,與其不停等待機會、蹉跎時光,不如選好標的長期投資,靠時間複利打敗市場變化。國泰人壽即表示,投資型保單不同於短進短出的股票或其他金融資產,投資人多半持有較長時間,搭配保險具有身故或滿期保證等特性,在市場波動劇烈下,更能發揮資產保全的功用…

存退休金 壽險雙雄都推它

低利率時代想靠投資存退休金,又怕資本市場波動,中途若不幸身故,投資要被迫出場,血本無歸。壽險兩大龍頭國泰人壽與富邦人壽都建議用類全委且附身故給付保證的投資型保單,存退休金的同時進可攻、退可守。…

儲蓄險明年絕跡 銀行五招留客

金管會點名高利率儲蓄險保單,最快2020年在市場上「絕跡」,儲蓄險銷售最大通路的銀行財富管理部門,迫於即將到來的新情勢,開始著手和上游保險公司重新研商保單設計,並調整保險類別在財管客戶資產配置上的角色。…

南山人壽:8月並無停售投資型保單

媒體報導南山人壽因之前系統出包,內部盛傳將自8月1日開始自發性停售投資型保單。南山人壽今天澄清絕非事實,並無停賣計畫,且金管會保險局已請第3方作查核,系統逐漸穩定運作。 媒體報導南山人壽因為系統之前出包,若月底前無法改善,金融監督管理委員會恐處以「暫停部分業務」作為處罰,公司內部盛傳將於8月1日開始自發性停售投資型保單。南山人壽今天發布聲明嚴正駁斥,強調絕非事實,且對於任何散布流言損害公司信用者,將依法追究其法律責任。…

壽險新約保費 6月狂掉12%

壽險業務陷入「瓶頸期」?由於利變壽險宣告利率一降再降,資本市場波動大,加上新台幣兌美元匯率不夠強勢,這三大因素造成壽險業新契約保費第二季動能不足!業者估6月新契約保費僅1,020億元上下,比去年同期衰退12%左右,第二季保費約比去年同期衰退6%以上,上半年新契約保費總計7,097億元,成長幅度僅剩下0.3%。…

跌破眼鏡!台灣人最愛用這兩個方式存退休金

台灣人愛用什麼工具存退休金,調查結果跌破大家眼鏡。台灣人壽24日公布與跨校團隊合作的退休金調查,有90%以上的受訪者認為未來退休給付會下降,也有59.8%認為目前退休金是不夠的,但民眾用來補強退休金的方法卻極簡單,中央大學管學院教授楊曉文說:「民眾理財保守程度,遠高於我們想像。」…

二年期躉繳保單 行庫停售

金管會5月祭出對保險業者的多道財務管制新措施,但早在金管會新措施上路前,由於台美匯、利差擴大,加上金管會已透過金檢等措施,要求業者把各種保單商品從躉繳改走期繳,銀行業者指出,躉繳型2年期商品早在今年1月就全面停售,至於目標到期債的投資型保單,保戶除非提前解約,否則最短得等六年才能出場。…

「境界之亂」延燒 南山還有苦頭吃

南山人壽遲遲無法登入新境界,恐怕要再接大罰單。保險局局長施瓊華25日表示,未來若再有壽險公司要更換資訊系統,一律會要求新舊系統並行一段時間,確定新系統運行無虞後,才能停掉舊系統。 據了解,保險局現在「戰戰兢兢」處理南山人壽相關問題,擔心影響保戶信心,而先前南山人壽因片面停止收費員系統,被重罰600萬元,及總經理許妙靜等三位高層主管被停職時,保險局就已「預告」資訊系統另案處理中,即南山人壽應還有大罰單,甚至可能會被暫停某些業務。…