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投資型保單

投資型保單 擬開放線上投保

投資型保單未來也可自己研究、自己上網完成投保。保險局副局長張玉煇8日表示,已接到壽險公會建議,爭取開放投資型變額年金也可以透過網路投保,目前正在研議;另外對於保戶網路投保新增身分辨識方式,保險局則建議各公司用「業務試辦」方式,驗證可行就可以放行。…

愈老愈敢拚 年逾50買基金 四成瘋積極型

年齡越大越敢「賭一把」?儘管許多金融專家都說,60歲之後應考慮穩健、高流動性的金融資產,但據基富通下好享退平台的統計,50歲以上族群有40%選積極型基金,是最大宗選項,最低的反而是保守型基金,只占27%。 國泰人壽、富邦人壽提供40~45歲以上中高齡保戶的類全委投資型保單,也是越高齡者平均投保金額越高,國壽61~71歲保戶,男性平均投入192萬元,女性是155萬元,富邦人壽則是188萬元,都是各年齡層最高。…

南山人壽董座杜英宗「被下台」內幕是…

猶記得今年六月二十一日南山股東會現場,當時意氣風發、自信滿懷的董事長杜英宗,在炮聲隆隆的股東會中,為了南山人壽連七年沒發現金股息、新資訊系統頻出包,兩度向小股東道歉,面對「境界系統」所引發的波瀾,他硬挺地表示,「我完全負責。」 時隔不到三個月,金管會無預警祭出杜英宗停權兩年,不得擔任董事、董事長職務在內的五項裁罰。變化之快震驚市場,對南山的後續效應恐怕相當重大。…

投資型保單 設拒保條款

這種人要買投資型保單,壽險公司不得承保。金管會24日預告「保險業招攬及核保理賠辦法」修正案,首度明訂要保人是以貸款或保單借款的資金,想投保投資型保單,但投資屬性卻不是「積極型」,壽險公司對這種態樣的保戶「不得承保」。 其次為了保護70歲以上高齡者的養老金,繼要求今年1月1日開始,壽險業對70歲以上保戶投保投資型保單,必須錄音或錄影或以電子設備等方式留存相關作業過程,並在保單結束後保存五年。…

顧立雄細數杜英宗三大罪狀 莫再插手南山

投資教父未必適合壽險業。金管會主委顧立雄18日直言,南山人壽董事長杜英宗的「強勢領導文化」,沒有處理好事情,且有三大缺失,一是變更收費員制度時,未聽法務部門意見;二在投資決策上過於有個人判斷;三是採購境界系統時,未尊重專業意見,因此未來二年南山人壽在改善資訊系統時,「他(杜英宗)不要插手。」…

等好時機 不如選好標的長期投資

中美貿易戰造成全球經濟前景不明,資本市場震盪加劇,不少投資人擔心投資到「高點」,因此今年投資型保單買氣大減,保戶多呈現觀望,壽險業者即建議,與其不停等待機會、蹉跎時光,不如選好標的長期投資,靠時間複利打敗市場變化。國泰人壽即表示,投資型保單不同於短進短出的股票或其他金融資產,投資人多半持有較長時間,搭配保險具有身故或滿期保證等特性,在市場波動劇烈下,更能發揮資產保全的功用…

存退休金 壽險雙雄都推它

低利率時代想靠投資存退休金,又怕資本市場波動,中途若不幸身故,投資要被迫出場,血本無歸。壽險兩大龍頭國泰人壽與富邦人壽都建議用類全委且附身故給付保證的投資型保單,存退休金的同時進可攻、退可守。…

儲蓄險明年絕跡 銀行五招留客

金管會點名高利率儲蓄險保單,最快2020年在市場上「絕跡」,儲蓄險銷售最大通路的銀行財富管理部門,迫於即將到來的新情勢,開始著手和上游保險公司重新研商保單設計,並調整保險類別在財管客戶資產配置上的角色。…

南山人壽:8月並無停售投資型保單

媒體報導南山人壽因之前系統出包,內部盛傳將自8月1日開始自發性停售投資型保單。南山人壽今天澄清絕非事實,並無停賣計畫,且金管會保險局已請第3方作查核,系統逐漸穩定運作。 媒體報導南山人壽因為系統之前出包,若月底前無法改善,金融監督管理委員會恐處以「暫停部分業務」作為處罰,公司內部盛傳將於8月1日開始自發性停售投資型保單。南山人壽今天發布聲明嚴正駁斥,強調絕非事實,且對於任何散布流言損害公司信用者,將依法追究其法律責任。…

壽險新約保費 6月狂掉12%

壽險業務陷入「瓶頸期」?由於利變壽險宣告利率一降再降,資本市場波動大,加上新台幣兌美元匯率不夠強勢,這三大因素造成壽險業新契約保費第二季動能不足!業者估6月新契約保費僅1,020億元上下,比去年同期衰退12%左右,第二季保費約比去年同期衰退6%以上,上半年新契約保費總計7,097億元,成長幅度僅剩下0.3%。…