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投資型保單

5月美元保單 投資型賣贏傳統

想要更高的報酬率。據金管會統計,5月美元投資型保單銷售量9.91億美元,首勝美元傳統型保單的8.68億美元,即投資人偏好月月配息兼有機會賺匯差的美元類全委投資型保單,勝過6年以上年化報酬率約2.2%美元利變壽險,前五月美元投資型保單保費43.84億美元(約新台幣1,234億元),同比成長194%,也是唯一正成長的外幣保單險種。

中壽豐利達人 投資兼顧保障助規劃退休生活

投資標的可望月月固定撥回0.5%,保費分次收取讓資金充分運用 台灣人口結構明顯改變,在少子化、高齡化趨勢下,長壽風險帶給許多人的威脅將越來越大,中國人壽建議,提早透過保險,打造退休後的小金庫,是防範平均餘命變長、退休準備不足的好策略之一,而透過投資型保險商品,不僅能獲得保障,還有機會順勢增加資產,達到兼顧的效果。

退休準備不嫌早 三大保單打基礎

「過勞低薪、高物價與房價、青貧族群」等標籤一直圍繞著現代青年,行政院主計總處的消費者物價指數也是逐年一路向上,如何在各種經濟壓力下求生存,運用薪資的能力成為現代青年重要考驗。壽險業者建議,隨著離開學校、進入職場到成家立業,青年朋友一定要先用「醫療險」做好轉移醫療風險,避免讓醫療費用成為荷包漏洞,再善用「投資型保單」或「利率變動型終身壽險(定額給付型)」來進行資產累積,替未來生活做準備。  

5月美元保單 投資型首次賣贏傳統型

投資收益兼可賺匯差,據最新統計,5月美元計價投資型保單約銷售新台幣276億元,首次超越美元傳統型的新契約保費(約241億元),主要是資本市場仍走多頭、大型壽險公司主推投資型保單及新台幣兌美元匯率強升,出現首見的單月美元投資型賣贏美元傳統保單。 壽險前五月新契約保費有4,560億元,其中約55.8%來自美元保單,27%為美元投資型保單,28%是美元傳統型保單,主要是美元利變壽險,美元保單、投資型保單是前五月保費成長近21%的兩大主力。

台股創新高 台股投資型保單績效佳

台股大盤指數在上週創下歷史新高,不只多檔台股基金告捷,連台股投資型保單都受惠,據元大金旗下元大人壽在三月下旬市場首發、專攻台股的這檔投資型保單累計收益統計,三個月來累計漲幅已達5.52%,等於許多其他保險公司所發行連結債券型基金投資型保單數倍的增幅,倘若以年化報酬率來計算則更為可觀。 隨著美國經濟回溫,國際市場對通膨的預期越來越濃厚,也因此不僅長短率之間出現越來越大的反差,也增加金融業在海外債券投資的難度,連同市場上多數連接債券型基金的投資型保單,操作難度也跟著提高。

台股夯 外幣保單買氣降

台股夯,帶動台股類全委投資型保單熱賣,對外幣保單則出現資金排擠效應。保險局29日公布,今年4月外幣投資型保單新契約保費約新台幣168億元,金額是半年來單月新低,同時4月外幣投資型占當月投資型新契約保費比率僅33%,是18個月來新低。 由於美元利率較高、新台幣對美元去年以來持續升值,因此美元保單買氣不墜,推升外幣保單銷售動能,據保險局統計,今年前4月外幣保單新契約保費約合新台幣2,037.69億元,較去年同期成長27%。

下半年熱門保單 首選投資型

隨著新冠肺炎疫苗、口服藥的問世,全球主要國家逐步解封經濟復甦,帶動各國股市熱絡。銀行業、壽險業者看好2021年下半年投資型保單表現,尤其「附保證機制」投資型保單,標榜「身故保證機制」又有專家代操,適合穩健、積極型投資人;至於保守的投資人,則推薦以美元利變型保單為首選。

壽險5月業績 投資型保單占近6成

股市持續高點,燃起更多人的「投資魂」。壽險公會統計,5月壽險新契約保費約905億元,其中有536億元是投資型保單,占率逼近六成,是2008年發生金融海嘯後、13年半的新高,且累計今年前五月投資型保單已銷售2,589億元,比去年同期增逾1.1倍。 5月投資型保單的大單幾乎都來自銀行。壽險公會統計,銀行5月銷售了374億元的投資型保單,等於5月壽險的投資型新契約保費有近70%是來自銀行通路(含證券商通路),若看整體5月新契約保費,亦有近62%來自銀行,比重是90個月新高。

壽險全年新保費 陷9千億保衛戰

疫情警戒在5月中下旬後拉高到三級,但4月醞釀的保單、5月陸續成交,壽險業5月新契約保費還能保住800億元以上,比去年同期成長逾25%,但人際管制目前持續到6月底,壽險業者擔心6月及7月業績可能大受影響,預估全年新契約保費恐陷「9,000億元保衛戰」。