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投資型保單

美元保單熱翻 銷量攀新高

2021年新台幣兌美元匯率依舊強勢,帶動美元投資熱,前十月美元投資型保單新契約保費約新台幣2,353億元,比去年同期成長逾116%,翻倍成長的速度,已讓美元投資型新契約保費創同期及全年新高,估計全年可逾新台幣2,700億元。

變額萬能壽險 適合小資族

受到新冠肺炎疫情影響,衝擊不少內需型產業,年輕小資族或三明治族的收入可能不如預期。壽險業者指出,如果同時有投資跟保障的需求,或許可考慮兼具變動保額與彈性繳費優點的投資型保單「變額萬能壽險」。 全球人壽表示,就變額萬能壽險的可變動保額的功能來說,簡言之就是,當保戶繳了幾年後,隨著年紀增長,認為自己的保障需提升,經保險公司同意後,就能提高保額,並照保額調高保費,調降則可隨時調降,但需符合最低保額要求。

挑投資型保單 掌握三眉角

台灣在後疫情「低利率」環境及「高齡化」社會雙重夾擊下,如何進行退休理財規畫成了保戶新課題。市場上常見「投資型保單」有多種平台、幣別、連結標的和批註條款供保戶多元選擇配置,常讓人看得霧煞煞。台灣人壽指出,買投資型保單有三眉角,將有助於保戶選擇適合自己的投資型保單。

9月保單賠付占比 27個月新高

保發中心統計,今年前九月壽險各項保單給付逾1.45兆元,占總保費收入逾65%,創近年同期次高,9月單月保險給付占當月總保費的比率更逾75%,創27個月新高,若第四季情況加劇,有可能創該比率全年新高。 也就是說,壽險公司當月保費收入,有大部分必須作保險金給付,雖然壽險公司都有保留現金部位,亦不排除有些公司可能當月保費收入不夠保險金支出,有可能要解定存、處分投資資產,才不會有流動性問題,若長期出現恐影響投資報酬率及獲利。

壽險團戰奏效 投資型保單熱銷

同金控兄弟銀行賣自家壽險的投資型保單,最好是同金控的投信代操帳戶。據壽險業者指出,今年投資型保單銷量前三大壽險公司,即國泰人壽、台灣人壽及富邦人壽...

標的、費用、給付類型 投保前先釐清

年輕小資族、三明治族往往因預算有限,對繳費彈性且兼具投資與保障的商品需求較大,因此,多會建議這兩大族群可以此類商品進行規畫。不過,壽險業者提醒,投保投資型保單要「停看聽」,包括「投資標的選擇、費用收取及死亡給付的型別」。 全球人壽表示,當保戶投保投資型保單、繳納保險費後,保險公司會扣除保險相關費用,再將餘額投入指定的投資標的。

銀行貢獻新約保費 前十月達58.5%

基金、保單、債券,銀行什麼都能賣,據壽險公會17日公布,銀行前十月貢獻壽險新契約保費達5,067億元,較去年同期成長29%以上,且占前十月壽險整體新契約保費的58.5%,若該比重持續到年底,將創11年來新高。 銀行占率提升的同時,壽險公司業務員今年因為受新冠肺炎疫情影響,5~8月左右無法到處拜訪客戶,前十月壽險公司業務員貢獻的新契約保費為2,825億元,較去年同期衰退3.7%,若最後二個月無法有效成長,將可能創2009年之後,即12年來的新低業績量。

投資型保單 今年衝逾5,500億

資本市場持續旺,壽險投資型保單也繼續大賣。據壽險公會統計,10月投資型保單新契約保費近440億元,較去年同期成長逾57%,累計前十月投資型保單已銷售4,830億元,全年有望賣破5,500億元,創史上單年銷售新高。 在投資型保單買氣拉動下,前十月壽險新契約保費已達8,661億元,比去年同期成長13.81%,全年新契約保費篤定可突破兆元,且成長幅度有望創九年來的最大。

資本市場旺 投資型保單估賣破5千億新高

資本市場持續旺,壽險投資型保單也繼續大賣。據壽險公會統計,10月投資型保單新契約保費近440億元,較去年同期成長逾57%,累計前10月投資型保單已銷售4,830億元,全年有望賣破5,500億元,創史上單年銷售新高。 在投資型保單買氣拉動下,前10月壽險新契約保費已達8,661億元,比去年同期成長13.81%,全年新契約保費篤定可突破兆元,且成長幅度有望創九年來的最大。

低風險理財存教育金 6成家長2類保險

在少子化趨勢下,每個小孩都是父母的手心寶,子女教育方式也產生很大變化;保誠人壽公布2021年「教育金準備暨學習資源大健檢」調查發現,受到少子化影響,家長願意投入到一位孩子身上的教育金總額逐年攀升,近4成的家長願意投入逾300萬元的教育經費;不過,新冠肺炎帶來強烈不確定性,讓超過7成的家長們理財偏好低風險的金融工具,包括定存、儲蓄、保險等,其中,選擇保險商品的比例更較去年大增60.9%。 留學與否金額差7倍