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投資型保單

投資型保單 將不得投資高收債

投資型保單市場將出現劇變。金管會預計今年第二季頒布新規定,考慮要求投資型保單連結的基金、類全委投資型帳戶,要比照目標到期債券基金,投資的債券信評必須在BBB+級以上,且投資BBB+最多不逾40%,也就是保單不得再投資所謂的高收益債(現改名非投資等級債),影響所及,投資型保單年化配息率可能跌破5%,對投資人的吸引力可能大不如前。

金管會將限制投資型保單不得投高收債

當紅炸子雞要變烤雞了。金管會預計今年第二季將頒布新規定,考慮要求投資型保單連結的基金、類全委投資型帳戶,要比照目標到期債券基金,投資的債券信評必須在BBB+級以上,且投資BBB+最多不逾40%,也就是保單不得再投資所謂的高收益債(現改名非投資等級債),年化收益率將跌破5%。

主流+當紅 投資型保單不可不看的10個QA

Q1、什麼叫投資型保單?跟一般保單最大不同是什麼? 投資型保險是結合「保障」與「投資」兩種不同功能的保險商品。對比傳統型一般保單以發生風險時能提供穩定的保障為目的,投資型保險則除了保障以外,還可以將一部分的保費參與投資市場,滿足保戶的投資理財需求。 Q2、為什麼2021年投資型保單會大熱賣?新契約保費創2002年以來新高,有哪些原因?

中壽建議購買投資型保單遵循三步驟 

醫療險掌握三保、三點不漏,投資型保險莫忘「停、看、聽」 隨著國人風險意識逐漸成熟,不少人都已擁有超過一張保單,其中像是投資型保單、醫療險等,除了是大眾耳熟能詳的保險商品,許多民眾更是都已陸續為自己或家人規劃投保,中國人壽秉持「公平同理、待客如已」精神,特別提醒大家,保單屬於長期契約,購買前應對各類商品有一定瞭解,並仔細審慎評估再行投保,以投資型保單來說,建議遵循三步驟,而醫療險則可掌握「三保」和「三點不漏」。

20年新高 投資型保單 去年狂賣5,800億

壽險業者初步統計,2021年投資型保單新契約保費逼近5,800億元,創此保單在台推出20年來新高銷售量,且因投資型保單熱銷,推升壽險新契約保費在2021年重返兆元規模...

全民瘋投資 推升壽險新契約保費重返兆元

2021年最夯的話題除了疫情,大概就是「投資」。據壽險業者初步統計,2021年投資型保單新契約保費應逼近5,800億元,創此保單在台推出20年來的新高銷售量,且因投資型保單熱銷,推升壽險新契約保費在2021年重返兆元規模,全年估有1兆500億元左右的新契約保費,其中投資型占率逾54%,創14年來新高占率。

投保評估門檻 擬拉齊到65歲

為進一步保障高齡消費者,金管會擬將壽險投保評估門檻一律拉齊到65歲,行銷人員及壽險公司核保時必須確認65歲以上保戶,有沒有分辨不利自己投保權益的能力,即有沒有足夠的知識、判斷能力、神智清不清楚等,並要作成評估紀錄。 現行投資型保單是65歲以上投保就要評估投保適當性、要錄音錄影,且要事後電話訪問,確認投保意願;若是投保有解約金的傳統型保單,評估門檻則是70歲,且年繳10萬元或躉繳100萬元以上的保單,保險公司要在保單契撤期間,確認70歲以上長者的投保意願。

大鬆綁 壽險業務員可賣基金

金管會大鬆綁,壽險業務員2022年起可以賣基金了。金管會證期局主秘高晶萍宣布新法規,開放壽險公司業務員只要取得「投資型保單證照」及「投信投顧法規合格」後...

投資型保單熱賣 前11月飆5,260億新高

擋不住保戶投資的熱情,11月投資型保單新契約保費估計有430億元,占當月新契約保費的50%上下,累計前11月投資型保單新契約保費已逾5,260億元,創投資型保單在台推出20年來的全年新高,估計12月就會破5,600億元。

投資型保單賣破5千億 前11月衝歷史新高

即便有壽險公司降溫其投資型保單,但仍擋不住保戶投資的熱情。11月投資型保單新契約保費估計仍有430億元,占當月新契約保費的50%上下,累計前11月投資型保單新契約保費已有逾5,260億元,創投資型保單在台推出20年來的全年新高,估計12月就會破5,600億元。