瀏覽標籤

投資型保單

社會新鮮人投保 靈活運用投資型保單彈性大

進入暑假,又有許多畢業生要投入職場的時刻,但今年在新冠肺炎的衝擊下,就業市場受到不小影響。中國人壽提醒,社會新鮮人剛進入職場打拚,普遍會因為起薪不高,再加上需要負擔平常開銷,所以忽略保險重要性;但其實保險是分擔風險的工具,社會新鮮人對風險承受能力較低,反而應該更重視。建議可先從低保費、高保障的保險規劃開始,並善用投資型保單來提高保障;未來隨著人生不同的階段,可因應家庭責任及保障所需,再增加自己的保額。

利變型、投資型保單成主流

因應低利率趨勢及人口結構高齡化的轉變,過去幾年台灣市場儲蓄型保險即已開始朝長年期、退休規畫訴求來發展,另外銀髮醫療、照護也成為民眾最關心的議題。 壽險業者表示,隨保險新制法令實施,壽險保障的成分提高,主要差異僅是調整保單中原本即存在的保障成分與儲蓄成分的比率,利變型保單本身的市場定位沒有改變。

附保證投資型保單 國銀新歡

黑天鵝事件頻傳,金融市場大起大落成常態,讓附保證型保險商品成為保守型投資人新歡,華南銀行指出,上半年銷售附保證投資型保單保費已是去年全年保費的兩倍,顯示該商品具有高成長潛力,下半年預期仍將大幅度成長。

65歲以上買投資型保單 9月起要錄音錄影

為了避免65歲以上長者不知道自己買到投資型保單,金管會7日公布預告修正相關法規,將高齡保戶購買投資型保單必須錄音錄影的年齡規定,從70歲降為65歲,該規定從2020年9月1日起上路。 保險局從2018年11月就開始要求70歲以上投保「投資型保單」要錄音錄影,且要保留五年,以防阿公阿嬤被誤導,將退休金重壓投資型保單。但因應財委會立委要求,金管會將錄音錄影年齡降到65歲,並且在2020年1月又擴增到有「解約金」的保險商品也要一併適用。

銀行勸辦房貸買保單養老 手續費被收220萬元

下半年保險市場急凍,投資型保單可能重回主流商品,保戶在投保時,要留意相關風險,其中包括投資標的轉換所延伸的手續費成本,避免頻繁轉換後配息沒多賺,反而虧了本金,屆時跳腳也沒用。 有位徐姓民眾表示,自己是某銀行長期客戶,本以穩健投資為宗旨,以求保障退休後生活,結果銀行一位王姓員工利用她的信賴,慫恿「以房養老」,以房貸購買基金而固定配息保本。於是她在105年6月貸款1,000萬元,並向銀行購買性質屬投資型保單的變額萬能壽險,投資標的為亞洲債券基金。

新鮮人3招檢視保障缺口

新冠肺炎疫情使新鮮人的薪資下修,社會新鮮人平均薪資倒退嚕,面對社會新鮮人的薪資困境,壽險業者建議剛踏入社會的新鮮人,在打拚事業的同時,不要忘了善用投資型保單的定期定額財務規畫功能,避免薪水被通膨侵蝕,依自身保險保障及財務需求,選擇切合自己的保障與投資比例,依循步調進行財務規畫,提早為自己的理想做準備。

保單解約舊換新 意外失能金355萬元要不回

解約舊保單換新保單要很小心,為了避免雙方以後的糾紛,保戶在簽署相關文件時,一定要看清楚,看不懂就要問清楚,業務員也務必要說明、確認清楚,因為之後出現爭議,一定回歸文件本身,白紙黑字,呼天搶地也沒用。更重要的是,換了保單,保障的範圍也一定會改變。 有位凌姓民眾,民國78年透過林姓保險業務員買了終身壽險,保額50萬元,之後業務員向凌姓民眾表示,公司針對老客戶出了一款投資型保單,購買該保單6

你的投資型保單賺錢嗎?快跟著股神買這檔!

「股神」巴菲特(Warren Buffett)過去一直推崇 ETF商品,自己卻從來沒有持有過,直到最近波克夏(Berkshire Hathaway)公布2019年第 4 季持股明細後,終於看到巴菲特買入先鋒標普500 ETF,以及SPDR S&P 500 ETF兩檔基金。 其實,現在每家保險公司推出的投資型保單連結標的,幾乎都有這類ETF商品,如果你經常為投資標的傷腦筋,不妨跟著股神的投資步伐走,或許能減輕選擇標的的困擾。…

開年最吸金二大保單:利變壽險、投資型保單

年後紅包及年終獎金將回籠,八大壽險公司認為年後最「吸金」保單,將是利變壽險與投資型保單,推薦率分別達60%及40%,利變壽險主打有壽險保障,還有增額回饋金可穩健累積資產,投資型保單則是有機會獲得更高的報酬率,還可選擇類全委、月配息、附保證給付等,年輕保戶還可用較便宜的自然保費,買到較高的壽險保障。…

穩健型、積極型保險怎麼買?這3點最重要!

今〈2020〉年農曆年節較往年提早,不少公司提早發放年終獎金。根據104 資訊科技公布《104 薪酬白皮書》,2019年企業年終調查,94%企業會發放年終,平均為1.1個月。不過,拿到年終獎金該怎麼運用,才能放大效益?專家建議,可依個人特性選擇保險商品,再來留意是否為利變型、預定利率,及是否有豁免保險等3大重點。…