瀏覽標籤

年金險

純台股投資型保單 元大首發

首張「純台股」的投資型保單即將問世。據了解,元大金旗下元大人壽及元大投信將展開跨集團子公司合作,首度攜手開發投資型保單,同時該保單更開業界先河,為國內第一宗「純台股」的投資型保單,相關人士表示,這張保單將在本月下旬上架。 所謂「純台股」投資型保單,亦即該投資型保單不僅委託元大投信進行操作,同時投資選項將全部集中在台股的基金商品。

壽險前11月新保費 年降近三成

利率直直落、保費驚驚漲,導致壽險保單買氣持續低迷,2020年前11月的壽險新契約保費較去年衰退近三成,在各種不利發展因素下,傳統型保單持續大衰退,投資型保單衰退幅度略縮減。壽險公會16日公布,前11月新契約保費7,166億元、年減28.9%;其中,傳統型保單年減31.7%;投資型保單前11月年減幅度達19%。

搭退休風 基富通明年架保單平台

具公正可信度的保單比價網將出現。金管會規劃由基富通建構「退休平台」,除了可定期定額投資適合退休理財的基金外,2021年將開賣適合高齡社會的保單,初步設定是定期壽險、重大疾病險(甲型),各壽險公司都可上架保單,供民眾「比價」及投保,保險局要求保單附加費用率等不要超過壽險公司自家網投保單。 保險局25日已邀集壽險公會、保發中心與部分壽險公司開會,討論退休版上架保單事宜,決定先由國泰人壽、富邦人壽、南山人壽及台灣人壽四家公司在兩周內試算費率,讓保險局檢視「是否夠便宜」。

保單活化 六年不到5千件

高利率保單,保戶緊抓不放手。保險局17日公布,從2014年8月開放保單活化,到今年6月共已轉換4,716件保單,舊有保單保價金達15億8,866萬元,大部分轉為醫療險或遞延年金,即供老年生活使用,但這樣的轉換成果,比起當初預期可轉換的保單數,轉換率可能不到0.3%。

日額型vs.實支實付型 哪種醫療險保障佳?

2020年上半年,「醫療險」是最熱賣的保單!根據中華民國人壽保險商業同業公會統計,2020年1月到6月,壽險、意外險與年金險初年度的保費收入,均較去年同期下跌,壽險初年度的保費收入跌幅更高達38.6%,只有醫療險一枝獨秀,較去年同期成長11.1%。 為什麼醫療險會熱賣?業者分析,主要是受新冠肺炎疫情、確診者入住負壓隔離病房等新聞影響,使得以住院天數為理賠基礎的「日額型」醫療險的詢問度大增,有壽險公司上半年每賣出4張醫療險中,就有1張是日額型醫療險。

要靠「年金險」存千萬退休金?先搞懂3件事

丹尼斯在航空公司不分晝夜努力工作,好不容易熬到主管職,並在55歲提早退休,他拿了一筆700萬元的退休金,開心地想著「終於可以享受退休生活了!」接著每天揮霍的消費、出國旅遊,花錢絕不手軟,不到幾年就把這筆退休金花光,慘成「窮老族」,目前賣直銷商品過活。 反觀,在科技業部門主管退休的喬治,擁有超過10萬月薪的他,即便擁有多間房地產,但他還是節省度日,開了一台20幾年的老車。…

選對年金險 存老本沒煩惱

保險業者會想跟共生宅業者合作,其中很大一個誘因在於共生宅強調的是「全齡化」,台灣現在所有高齡者,只有10%需要長照,其他90%都是健康的長者,這些長者有不少頭腦清楚,甚至在退休之後,還喜歡研究理財,也因此,在共生宅裡,不乏投資型保單需求者的客戶;而傳統的保險觀念裡,往往會把高齡者直接和年金保險直接劃上等號,但事實上,喜歡研究理財、適合投資型保單的這類客戶,數量不見得少於年金保險的需求者。

3類上班族 善用美元保單避震

2019年全球經濟金融局勢延續2018年的不確定性因素,如中美貿易戰持續協商中、國際政經情勢不穩,都拉高上班族達成財務目標的難度,也因此慎選財務管理工具成為首要關鍵。壽險業者表示,不同族群的上班族,依據工作資歷及資產多寡,可善用美元保單做好避震理財規劃。 全球人壽表示,在市場波動的時代,保險是提供民眾低風險且穩健累積資產的選擇,建議初入職場不久的「小資上班族」除了必備意外險、醫療險等基本保障外,可透過「利率變動型美元終身壽險」為自己留住每一分辛苦錢。…