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定期定額

四年級理財|多重收益 打造黃金退休生活

工作了大半輩子的王先生,終於到了可以退休的時候,但是最近感覺什麼東西都變貴的情況下,很擔心自己的儲蓄會不夠用。雖然市場一直有要升息的聲音,但他仍相當擔憂把錢都放在銀行的收益比不上通貨膨脹的速度,而股市又漲了好多,不知道該把資金如何有效運用才能有穩健收益又能打敗通膨。

台股基金定時定額 10檔人氣王出列

根據投信投顧公會統計,10月台股基金定時定額扣款筆數、人數及金額,各較去年底成長8.7%、8.7%及6.9%,凸顯長期看好台股,並續採定時定額投資意願高,12檔台股基金一般型扣款金額今年以來年成長超過50%,成長率前十名有8檔今年來報酬率逾四成,表現相當亮眼。  

10月定期定額再飆高 投資人最愛這3檔

證交所統計,10月證券商承作定期定額投資金額抵37.5億元,仍較9月的36.57億元攀升,續寫該項業務開辦來新高,在標的(包括ETF及個股)交易戶數上,元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)及台積電(2330)穩居投資人最愛前三名。 台股10月震盪劇烈,高低達千點,最後月線收小漲52點,證券商承作的定期定額投資金額小幅攀升至37.5億元,雖然持續上升,但增加的速度明顯緩和,不過,令人意外的是,總投資金額增加,對個股及ETF各前20大交易戶數幾乎全面減少。

專家指路 善用定期定額四原則 退休不愁

隨著平均壽命持續上升,完善退休金準備已成為民眾不得不提早面對的重大議題。集保結算所業務委員林政村指出,定期定額是長期累積資產的良好策略,搭配「選擇具波動性且景氣循環的市場」、「紀律扣款」、「停利不停損」、「低點不停扣適度再加碼」四原則,可以創造更佳的投資報酬。 由金管會證期局指導,證券期貨周邊單位共同主辦的「2021投資新趨勢系列講座」,13日在台北舉辦,邀請林政村與財經專家夏韻芬,分別針對「退休準備平台」及「市場趨勢及投資策略」,進行專題演講。

定期定額台股 金管會:暫不須提減稅鼓勵

投信公會提議用每年增列2.4萬元投資扣除額,鼓勵民眾定期定額投資台股基金,金管會認為暫不需要。金管會主委黃天牧18日表示,減稅必須要從政府全體角度考量,不能每個產業都要爭取減稅,雖然投信公會的提議「有意義」,但是不是適合在此時機提出,黃天牧說:「可以再思考一下。」 主要因為金管會目前正優先推動當沖降交易稅時間延長,且正在爭取權證避險部分亦調降交易稅率,黃天牧認為金管會不宜一下子提出太多免稅提案,也應站在財政部及政府一體的角度去換位思考。

金融存股族 9月最愛兆豐金

小資族熱衷定期定額,熱情澆不息!證交所最新公布,台積電(2330)及元大台灣50(0050)仍穩居9月證券商承作定期定額個股及ETF交易戶數之冠,但出現較明顯的變化是,9月台股收跌逾3%,金控股反而獲得小資族喜愛,交易戶數幾乎都較8月攀升,尤其兆豐金(2886)不但超越存股族最愛的玉山金(2884),且一舉衝上18,025戶。  

陸雖利空頻傳 逾八成續押寶

大陸市場2021年利空頻傳,除了監管政策趨嚴,接著又是房產爆雷、能耗雙控,但投資人仍維持看好。據景順委託經濟學人影響力(Economist Impact)對全球投資者的大陸配置進行的一項調查顯示,全球絕大多數資產所有者均已在過去12個月裡上調或保持對大陸投資的配置。

台股震盪 定期定額保勝率

台股基金近三個月即使整體規模小幅下滑,但定期定額人數、扣款金額與筆數都持續穩定成長,不論台股加權指數逼近萬八或是跌破萬七,都不見大量贖回。投信業者表示,今年境內外基金中定期定額的人氣均集中在台股基金,尤其指數高檔震盪期間,選股難度增加迫使不少股市投資人也轉向定期定額投資台股基金,因此買氣居高不下。

七年級理財|理財零基礎又想為荷包想爭點氣?168循環投資學起來

七年級後段班的孫彥武,完全沒有理財概念,希望能著手進行理財,存到未來的創業基金100萬元。從事旅遊業的孫彥武,進入職場已經有八年的時間,在疫情之前,一直認為投資理財離自己很遙遠,他最大的興趣是休假時出國旅行,平時的儲蓄就是為了出國旅行之用。因為工作的關係,孫彥武出國成本比起一般人低,因此他每年至少出國旅遊三、四趟,每趟旅行花費數萬不等。不過隨著疫情爆發,旅遊業首當其衝,讓孫彥武面臨減薪困境,才讓他發現並正視理財的重要性,也有想創業的念頭。

8月定期定額 台積跌破5萬戶 0050續創高

證交所公布8月證券商承作定期定額交易,個股及ETF投資戶數排名,為了讓投資人更全面了解個股及ETF交易標的,證交所此次首度將公布名次從10名擴大至20名;在個股投資戶數仍由台積電(2330)居冠,但戶數也跌破5萬戶大關,另元大台灣50(0050)則續創新高,首度衝破11萬戶。