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定期定額

每月5千元 提早累積退休金

為鼓勵國人以定期定額的長期投資準備退休金,金管會持續推動許多方案,其中在去年與基富通推出費率低於市場的「好享退—全民退休投資」(以下簡稱好享退)專案,經問卷調查發現,執行1年來參與專案者有高達97%留存率,平均每筆扣款金額4,738元,其中有45%以上每月扣款超過2檔基金,更有7%還加碼扣款,且有明顯獲利的比率超過明顯虧損者。為何好享退平台可改變投資人行為並展現出好成效?分析關鍵因素如下:

養兒防老?調查:退休後別期待子女「金援」

中秋連假將至,正是一家團圓的好日子。從富達國際日前在台灣發表大規模投資主題調查「投資成就新女力報告」且可以看出台灣各年齡階段的人對退休的期望以及所做的規劃大不同,結論是「退休後靠不了子女!」 富達國際表示,從該調查顯示,25~34歲的年輕一族的首要理財目標是購屋 (37%),35歲以上的首要目標是退休儲蓄。把養育父母當成首要理財目標的人只有2~3%。因此,準退休族退休後生活開支需要靠自己準備。

台股基金定期定額 人氣爆棚

2020年來台股加權指數在資金行情推升下攀上歷史高點,吸引人氣回籠,也反映在台股基金定期定額人數上。據最新統計,台股基金定期定額人數8月底突破23萬人大關,是2015年8月以來的新高;若相較2017年1月時僅有16萬人,則大幅成長超過四成,顯示台股登高後吸引不少投資人改採定期定額方式掌握台股後市。

七年級理財│低利下投資策略 定期定額成王道

陳小姐為完成歐洲旅行夢想,去年幾乎將先前工作積蓄用盡,現在考量到未來小孩與生活,發現資金嚴重不足。同時,過去因為擔憂害怕,工作至今從未有投資經驗,但發現目前利率真的太低,不再投資真的會來不及,但目前很多市場和股票都創新高,很擔心進場會有追高風險,因此請教專家投資策略與心法。 我是陳珊妮,今年剛滿30歲,自學校畢業後,已經工作九年了,原本手邊有一些積蓄,但因為去年結婚完去歐洲長途旅行,完成年輕時夢想,幾乎快花完積蓄。…

定期定額目標日期基金 存退休金很簡單

做好退休理財規劃已成為全民共識,2019年受民眾關注的好享退專案,獲得超過4萬民眾參與,今年再度開放九檔基金供民眾申購,申購時間到2020年10月31日。好享退專案鼓勵民眾以定期定額方式進行長期退休規劃,並提供超低申購手續費回饋。 投信投顧公會理事長暨國泰投信董事長張錫不僅一次分享定期定額的好處,他自己也身體力行,在孩子小時候就開始定期定額存小孩的教育金,而去年他也參加好享退專案,因離退休時間太短,只好拉高金額,每月定期定額4萬元。

定期定額買基金 養大退休金

基富通在2019年推出好享退全民退休理財基金,除了國泰、安聯、群益投信三家業者入選好享退專案推出專為退休理財規劃的基金,2020年宏利投信也加入退休基金戰場,檢視四家業者包含各幣別共53檔退休基金績效今年以來平均4.76%,其中有八檔較積極型的漲逾10%,分屬國泰、群益投信旗下基金。 群益投信表示,想靠自己賺退休金,態度要積極、行動要持續,要主動了解市場趨勢,在找到適合自己的金融商品之後,要有紀律的執行投資計畫,才能養大退休金。

長多不變 科技基金定期定額買

美國在新冠肺炎療法及疫苗研發進展樂觀,美股由科技股與重啟經濟受惠股帶領創高。投信法人表示,全球資金仍極度寬鬆,第四季疫苗有望問市,經濟活動將逐步回復常軌,帶動全球股市多頭氛圍,獲利成長佳的科技股長線看好。不過美國總統大選只剩兩個月,選前將加大股市震盪,建議以定期定額方式參與。

證基會主辦教戰 2020投資講座

證基會「2020投資新趨勢講座」20日舉辦,證交所副總羅贊興表示,盤中零股交易新制10月26日上路,藉由降低交易門檻,可望吸引年輕族群參與,帶動小額投資熱度。值得一提的是,投資新趨勢講座今年首度採用臉書直播,除了現場滿座之外,線上觀看人數也突破300人次。

規模創今年高 台股基金爆紅

根據投信投顧公會最新出爐的統計顯示,至7月底止國內股票型基金規模攀升至2,750億元,創下今年新高紀錄,且相較去年底未達2,000億元的規模成長超過四成。若以定期定額扣款人數來看,前十大扣款人數最高的基金中,有多達7檔是國內股票型基金,可見隨大盤指數攀高,台股基金人氣也攀升至年來高峰。

三力入市 定期定額是良伴

全球股市自3月低點以來,主要指數短短四個多月反彈幅度逾四成,美股、台股刷新高點,不少投資人開始出現股市「懼高症」。投信法人表示,全球低利率的資金寬鬆潮尚未停止,股市的相對高點不一定是絕對高點,運用「投資三力」即意志力、持續力及注重產品力來定期定額,選擇由績效穩健的專業團隊選股操作的主動式股票基金,可以有效克服懼高症。