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多重資產

七年級理財|中年力求穩健收益 打敗定存圓夢換屋

理財案例 七年級生的李先生,不僅是家庭經濟主要來源,更是一位近不惑之年的爸爸。李先生在科技業當工程師逾十年,過去投資加存款有新台幣400萬元約當現金資產,但身為青壯族群的他,不僅有一雙兒女要養育,老婆是家庭主婦持家,他還有雙親要奉養,加上一家住六口、人員較多,李先生又希望未來能換個大房子,但存款速度遲遲未有大斬獲。

跨國組合平衡基金 攻守兼備

近期多空消息紛陳,雖然主要地區經濟數據表現穩健,企業獲利也有改善,但部分地區疫情反覆,國內也爆本土疫情,股市表現震盪,及通膨疑慮引發類股輪動,投信建議,操作上宜採多重資產策略布局,透過具跨資產、跨市場的跨國組合平衡基金來因應,達到攻守兼備的效果。

抗通膨 法人點名四大標的

當進入通膨大漲期,抗通膨,七大法人點名四大標的─原物料股及出口原物料國家、金融、REITs以及多重資產(平衡)可留意。

多重資產配置 攻守兼備

受惠於財政刺激政策逐漸發酵以及疫苗施打普及化,全球景氣明顯復甦可望支撐金融市場後市表現,由於股市漲幅不小,投資專家建議布局多重資產配置,在參與多頭股市時,仍可分散風險、降低波動度。 疫情逐漸趨緩,經濟活動可望於下半年回歸常軌,帶動美國消費需求與企業資本支出回溫。聯博投信多元資產資深投資策略師趙心盈表示,由於去年低基期效應,2021年美國經濟預估成長率可望來到6.5%的水準。此外,美國財政刺激政策與寬鬆貨幣環境延續,支撐經濟復甦力道,股票與債券等風險性資產將有表現空間。

掌握3心法 疫後退休免煩惱

疫情在台灣爆發已逾一年,疫情影響人們的活動、也影響到大環境,但台灣防疫有成、經濟活動正常,讓台灣股市成為大家爭先恐後入手的投資標的。壽險業者提醒,雖然股市漲翻天,但退休金的準備「先求穩、再求好」,投入資本市場有賺有賠,在考量個人可承擔風險下,應做好短中長期以及各種風險等級的財務規劃與配置,做好保障及資產累積,才不會在市場突然震盪時,血本無歸。 台股正熱、被很多理財專家認為是十年難得一見的活絡跟進場機會。

亂世投資 多重資產氣勢盛

後疫情時代,各國推出大規模救市政策,金融資產價格因此受惠,但現金卻反而愈放愈薄。從經驗來看,股市皆在經濟衰退結束前落底反彈,因此投資人若一路觀望到經濟衰退確定結束,往往錯過進場好時機。投信法人建議,雖然市場變數多,但可採啞鈴式策略的多重資產配置來因應。

五大金控展望2021 股市多頭續航 聚焦高息、ESG

2021年看得最清楚的方向,就是主要央行仍不會升息,金控業者建議,投資仍要挑戰一些風險,股市前景依舊看好,建議投資高配息股、ESG、科技等題材,其次就是美元債或有較高利差的債券,有助資產累積。 國泰金控分析,在全球央行貨幣寬鬆及解封期待下,有助資本市場表現,可逐步增加股市投資比重,解封題材將使短線資金偏好非美、新興市場等股市,或具利差性題材的信用債;長線資金則偏好美股及科技股。

8個投資壞習慣 你中標了嗎?!

每年台積電配股配息時,岳母都會拿著現金股息給我太太,並稱讚女兒很會投資,說她自己都抱不住好股票。那是我太太剛出社會時請岳母代買的,股價才75元,現在股價到了300多元,除了價差,股利股息應該也很漂亮,我常笑那是因為只買了1張,幾乎忘了它的存在,才能長抱獲利。 我們都有類似經驗,就是投資常殺進殺出,長期下來虧損居多,白忙一場。根據摩根大通(JP Morgan)統計,1999年~2019年,共20年的時間,長期投資S&P

瞄準後疫情時代商機 一銀攜安聯 扮金融引水人

美國聯準會6月持續「放鴿」,讓利率維持在趨近於零的水位,並預期這樣的低利率水位將延至2022年,面對市場對收益資產的饑渴程度加劇,一銀緊抓後疫情時代帶來的轉變和商機,啟動「引水藏富」理財支援團隊,化身「金融引水人」,為客戶覓收益。 一銀表示,「引水藏富」理財支援團隊專門為全台高資產客戶量身打造理財計畫,提供財富管理、信託、保險等金融投資商品;引水人至少需擁有三年的船長資歷,俗稱「領港」,意指以專業技術及豐厚經驗,在投資過程中扮演要角。

多空未明 多重資產穩中求勝

新冠肺炎疫情在部分國家趨緩,陸續重啟經濟活動,恐慌情緒大減,帶動金融市場表現,但各國疫情急緩兩極,未來需求恢復及經濟復甦仍有待觀察,波動料仍難免,基金投資布局採股債均衡配置、多重資產策略,仍是現階段較好策略,有利掌握資產輪動反彈行情,多空未明之際可攻守兼備。