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基金

國人持有前3大境外基金總額逾1兆元

據統計至今年7月底止,台灣人持有最多10檔境外基金,以金額計的前3檔分別為聯博全球高收益債券基金,安聯收益成長基金及富蘭克林坦伯頓全球投資系列─新興國家固定收益基金,該3檔基金國人的總持有金額達1.03兆元新台幣,其中僅安聯收益成長基金為平衡型基金,而其他兩檔均是固定收益型態基金,而且該兩檔基金的國人持股比已逾6成,即將挑戰法定上限7成的門檻。…

滙豐中華投信:寬鬆環境下看好全球高收益債

中美貿易談判持續加溫,各國央行紛紛祭出寬鬆貨幣政策,根據理柏(Lipper)的資料顯示,全球高收益債券型基金明顯受惠於低利率的投資環境,綜觀市場15檔環球高收益債券型基金的平均績效,各天期績效均呈現正數,且有步步升高的走勢;在多空訊息紛陳下,投資人不妨將此類債券產品納入資產配置中。而對於持續向下走的利率,乃至於市場上愈來愈多的負利率債券,投資人應該如何看待? 滙豐環球高入息債券基金產品經理Julian…

新光人壽大傘退保險計畫

提到退休,國人普遍希望能夠活得「有錢」、活得「健康」,美好的退休生活該如何成真?能否提前成真?新光人壽推出「大傘退保險計畫」,幫助民眾提「錢」準備、「健」立保障,只要規劃好「財富自由」與「健康保障」,即可實現退而不休的自在生活。 依世界銀行(World…

父母善用二階段理財 儲備教育金

新學期即將開始,許多學子將邁入新的求學階段,為使子女獲得良好教育,父母無不重視子女教育金的課題。銀行業者建議教育金除應及早規劃外,父母可依據子女不同成長年齡階段花費推估,搭配適合理財方式。 例如學齡前,將收支管理分兩類,搭配配息型產品及高利定存創造穩健收益來源;學齡後則再善用單筆、定期定額基金投資方式,追求中長期合理報酬,輕鬆備妥子女教育金。…

歐股股價便宜 表現可望勝美股

歐洲市場受到英國新首相屬於硬脫歐派及中美貿易戰持續動盪,加上經濟數據不佳,影響歐股表現疲弱。法人表示,歐股股價便宜,慎選好的歐股,未來表現有機會優於美股。 摩根士丹利環球平衡收益基金團隊主管漢姆斯通(AndrewHarmstone)認為,歐洲目前內需持續低迷,仍需時間才能走出泥淖,主要是因歐洲工業活動連續6個月呈現下滑走勢、內需不振,歐洲以外地區經濟成長也同時走緩,對歐洲經濟形成更大壓力。…

經濟基本面佳 美股偏多操作

近期公布的美國就業市場穩健成長,失業率維持在歷史低點,加上ISM製造業指數在50以上的擴張區間,經濟數據顯示美國基本面仍佳。此外,聯準會已展開預防性降息,其他如紐西蘭、泰國等國家央行紛紛進行降息,市場中長期資金環境仍屬寬鬆。 法人指出,據歷史資料來看,聯準會預防性降息能避免經濟衰退,對股市為正面效應。以1998年來說,降息一年後,道瓊指數累積報酬率為31.8%,顯示現階段美股仍應採偏多操作。…

美債將創2015年來最大單月漲幅

受惠於市場動盪與全球經濟成長展望偏空,資金大舉搶進美國公債避險,美債本月可望創下逾4年來表現最強的單月紀錄。最近一周(至14日止)美國債券基金呈現115億美元的資金淨流入,吸金量創史上第5大與近2個月的最大量。 被視為美債指標的10年期美債殖利率周五(16日)早盤雖微漲3個基點,但總計本月以來,該債券殖利率已大跌46個基點,這也令它朝向2015年1月來單月跌幅最大前進。債券價格與殖利率呈反向走勢。 同時,根據EPFR…

政策吸金 陸股後市可望回穩

中美貿易爭端進展時好時壞,後勢仍不可掉以輕心,但僅就大陸市場來看,隨官方政策穩中發力,包括落實降稅減費、擴大內需消費、加大投資力度等,及MSCI將於8月底再度調升A股權重,有助外資行情延續,為陸股帶來支撐引導表現回穩,陸股基金績效向上可期。…

向柯P夫人學理財 定時轉換報酬佳的基金

近日監察院公布2018選舉募款與使用狀況,台北市長柯文哲夫人陳佩琪醫師發文,闡述自己如何協助柯文哲處理財產。陳佩琪表示,數十年累積投資基金的習慣,每隔一段時間上網路銀行看看基金報酬,效率差的基金,會花500元轉換費,換成績效好的基金。 陳佩琪指出,2018年5月下旬為了柯文哲年底競選連任,曾經想要以房子去抵押貸款2,000萬元,但沒想到帶柯文哲到銀行後,才發現房子抵押的貸款只能拿來買房子。…

貿戰攪局 組合基金保護傘 晴雨兩用靠得住

近期中美貿易戰議題,金融市場急漲又大跌輪番交替,資產布局與心情都大洗三溫暖,投信建議,有效對抗市況巨獸,可掌握「保護傘分散法則」,透過組合基金多重資產布局,為資產撐傘,無論市場如何變化,都能跟漲抗跌、趨吉避凶。…