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六年級理財

六年級理財│公婆自備醫療保障 為獨子減壓

六年級生林佳惠的公婆對她相當好,除了幫忙帶小孩外,還贊助了買房的頭期款,不過,今年公公發現胃腸道基質瘤、婆婆白內障手術治療,花費的醫藥費相當龐大,還好公婆之前曾投保終身醫療險,尤其是婆婆還有加保實支實付醫療險,省下相當大一筆費用。 我的公婆是從大陸來台的山東人,年輕時有穩定的工作,公公是國立大學會計系行政職,婆婆是小學老師,目前兩人都已經退休,有穩定的退休金,可穩穩地過生活。…

六年級理財│自由工作者理財 長線持有為上策

以接案為主的瑟賓娜很想踏出理財第一步,但因為沒有固定收入,害怕虧損,又不知道該怎麼挑選投資產品,工作十幾年來唯一買過的理財產品只有還本型保單。最近瑟賓娜發現身邊有在理財的朋友,資金運用上真的較為寬裕,她認為自己也該認真規畫投資理財,但考量自身收入不固定的工作型態,想請教專家投資策略與心法。…

六年級理財 │善用美國收益策略 穩步累積核心資產

六年級後段班的阿杰,對於投資很有自己的想法,面對伴隨大寬鬆政策帶來的長期其低利率環境,阿杰覺得應該要把屬於長期投資的部位配置更高比重的風險性資產,如此做為人生下半場的核心資產才不至於被低利率環境所影響。只是面對低利率環境,市場波動又大,潛在收益不易掌握。 我有投資經驗,而且很早就開始建置自己的核心投資部位。不過,在投資經驗和實際配置上,都是偏重在股票等風險性資產,對於相對穩健的債券類商品,因為沒有太多想法,所以並沒有建置相關的部位。…

六年級理財│固定收益型資產 擺脫三明治族壓力

六年級生的Nancy,在貿易公司上班十餘年了,目前存款約200萬元,雖然是雙薪家庭,但身為三明治族的她,有一雙兒女要撫養,還有父母要孝敬,存款速度遲遲無大幅進展,有時還成為月光族,加上眼前進入低利率時代,定存愈存愈薄,該如何理財才能長期又有效率地建立自己豐厚的投資部位呢?…

六年級理財│頭部傷害治療漫長 提早規畫防意外

李大光從小就愛棒球這項運動,小學還是學校的田徑隊與棒球隊成員,除了打擊率高,也是教練欽點的外野手,加上田徑訓練底子,不管甚麼壘都守備過,是教練調度最佳球員,不過去年8月打慢壘時,被球砸中,還好有規畫保險,讓急診與後續回診都派得上用場。…

六年級理財│搭台股熱潮 賺全家旅遊基金

六年級生的家萱在網頁設計公司服務,擔任行政專員,屬於朝九晚五的上班族,但因為個性比較封閉,跟同事互動少,平常專注在自己工作上,只在意自己的事情,不愛跟同事聊天,對於跟自己沒關的事,也不喜歡去幫忙,因此每天都能準時上下班,也省下不少同事聚餐費用。…

六年級理財│尋穩健投資標的 拚存買房頭期款

Cindy陳,六年級生,美容師,育有一女,正和先生努力存錢,希望快快累積買房的頭期款。 我從專科學校畢業後,因為平常對美容美甲有興趣,因此,就到一家美容護膚中心工作,後來我先後考上了丙級及乙級證照,由於美容是我的興趣,即使幫客戶按摩作臉的工作時間很長,但是每月可以得到酬勞,我認為還可以接受。…

六年級理財│斜槓族拚樂退 靠基金養胖老本

六年級後段班的Cris在五星級飯店擔任行銷企劃經理,在飯店業服務超過15年,收入及升遷都大致穩定,加上Cris熱中攝影,偶爾也會透過朋友牽線在假日承接活動拍攝、婚宴拍攝的案子賺賺外快,多年下來也累積了一些財富。 工作外的時間,Cris最喜歡帶相機在國內外不同城市旅行,探索不同地方的自然與人文美景。不過隨年齡增長,加上在新聞媒體和朋友閒聊間,偶會帶到退休理財話題,特別是今年因新冠肺炎疫情的影響,各國採取封城禁航,國人亦減少外出旅遊,飯店業可說是首當其衝的「慘」業。…

六年級理財│白衣天使換跑道 保險理賠護保戶

鄭淑娟過去從事近20年的護理工作,在醫院看遍了生老病死與生離死別,特別是隨著醫療進步、各種新式手術與新藥的出現,在診間常聽到,醫師面對患者時常常會問「有保險嗎?額度多少?如果有,這我建議可以用自費。」因長期在開刀房擔任外科手術護理師工作,工作時間除了不固定,有時半夜一通急診室電話,車禍需要緊急開刀,重大車禍一開就十幾個小時。鄭淑娟因為想要有更多時間可以陪伴家人,因緣際會下,多年前離開從事20年的護理師工作,加入保險業,沒想到2015年的一場意外就找上了她。…