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六年級理財

六年級理財│白衣天使換跑道 保險理賠護保戶

鄭淑娟過去從事近20年的護理工作,在醫院看遍了生老病死與生離死別,特別是隨著醫療進步、各種新式手術與新藥的出現,在診間常聽到,醫師面對患者時常常會問「有保險嗎?額度多少?如果有,這我建議可以用自費。」因長期在開刀房擔任外科手術護理師工作,工作時間除了不固定,有時半夜一通急診室電話,車禍需要緊急開刀,重大車禍一開就十幾個小時。鄭淑娟因為想要有更多時間可以陪伴家人,因緣際會下,多年前離開從事20年的護理師工作,加入保險業,沒想到2015年的一場意外就找上了她。…

六年級理財│兼顧收益與效益 實現理想投資

44歲的王先生是一位竹科工程師,步入中年的他,不只有小孩要養,父母親也日漸年邁,儘管竹科工程師的薪水已經比其他行業好太多,但現今物價上漲、荷包的錢愈來愈薄的情況下,王先生也想透過基金投資獲取更多的資產收入。尤其因為工作的關係沒有時間看盤研究股票,債市種類又愈來愈多,希望可以找尋兼顧收益和效益的投資標的,最好股債兼備。…

六年級理財│定期定額投資 減輕退休壓力

郭佑嘉已經年過40歲,但是開銷不小,一直存不了錢,現在希望可以好好規畫長期退休願景,並選出好的理財商品,讓現在的自己存錢,好留住自己的未來。 我歲數已邁進4字頭了,工作這麼久,也已是資深上班族了,但隨著年紀增長,中年危機感也油然而生。…

六年級理財│單身軟體工程師 拚穩健存老本

六年級後段班的Kai是位軟體工程師、單身,生活除了上班之外,最喜歡利用假期出國遊玩及攝影。隨著年紀已來到40出頭,儘管他的生活和經濟壓力沒有其他需養育家庭的同事、朋友來的大,但在新聞時常可見退休議題、電視廣告不少投資機構主打退休理財,甚至是買早餐時也可以聽到早餐店老闆與客人討論年金改革、退休金準備等。…

六年級理財│及早變更要保人 避免繼承問題

甘小姐父親過世後,有一張保單是父親幫甘小姐投保10年期、年繳保費約30萬元的儲蓄險,父親是要保人,被保險人是甘小姐,但父親過世後,甘小姐卻面臨無法順利變更這張保單儲蓄險要保人為自己的問題,只能到到服務中心請保險業務員協助處理。 我父親基於疼愛照顧之心,為我投保了儲蓄險,希望可以幫我的生活多做一些準備。…

六年級理財│科技高管賺多花多 拚無憂退休

理財案例  今年48歲的曾智偉,擔任科技業高階主管。兩個小孩分別就讀國中和國小,未來規劃將孩子送出國念書,在市場利率越來越低的環境下,開始擔憂目前的存款可能無法支應自己的退休夢想以及退休之前的必要支出。曾智偉預計在60歲退休,希望及早準備小孩出國留學金和夫妻倆退休金,希望過著無憂退休生活。…

六年級理財│存教育+退休金 年改效應求解方

理財案例 楊智傑,六年級生公務員,不但擔心年金改革後,等他退休時所得替代率低,還想替兒子存出國教育基金,想請教專家如何理財才能快快累積退休準備金,以及兒子的留學基金。 目前擔任公教人員,太太在民營企業擔任內勤工作,目前我們倆年薪合計約150萬左右,我們有一位3歲大小孩,婚前由於我們倆即時行樂,所以並無存錢,婚後搬與父母同住,有了小孩之後,平常開支比婚前相對節省,預計每年可存約60萬元。…

六年級理財|籌備退休金 時間複利威力大

理財案例 六年級前段班的Wendy,畢業後就進入會計師事務所,自查帳員做到副理,熬了五年之後離開,加入位在新竹的科技公司擔任財會人員至今。與過去在事務所旺季時常加班、熬夜、出差的日子相比,科技公司的日子作息相對正常且穩定,因此Wendy一待便超過十年。…

台人多逾40歲才存退休金 王儷玲:太晚了

國人平均餘命愈來愈長,退休規劃是最夯的理財議題,不過,中華民國退休基金協會理事長王儷玲警示,退休理財討論度雖高,但投資人執行力卻不夠積極,根據統計,國人平均到43歲至45歲以後,才真正開始著手存退休金,王儷玲警示「太晚了」。…