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六年級理財

六年級理財|夫妻抗癌還得養家 保險當靠山

理財案例 我跟太太是典型竹科工程師的辦公室戀情,當我是小工程師時,我太太時任部門主管的助理,我們都是南部人北漂到新竹工作,常中午一起到公司的員工餐廳用餐,下班就到園區附近小吃晚餐各自回宿舍,日久生情下,我們也很快就論及婚嫁。 婚後因公司業務擴展愈做愈大,收入也跟著變好,公司更一躍翻身為上市櫃公司,當時每半年的分紅、年終獎金與員工認股,讓我們新婚後沒多久就能在新竹買房。

六年級理財|平衡組合型基金 穩健滾出退休金

六年級生全勇在物流業上班,最近剛過48歲生日,由於已邁入人生的下半場,因此經開始積極規劃退休後的生活。根據內政部最新統計,2019年國人平均壽命較前年增加約0.2歲,續創新高紀錄。我國男、女性平均壽命分別高於全球平均水準7.5歲及9.2歲。2019年國人平均壽命男性77.7歲、女性84.2歲,皆創下歷年新高。 我原本是個打工族,工作時間不固定,結婚後須照顧老婆及雙方父母全家人生活費支出,所以婚後轉換跑道至物流業擔任行銷工作。…

六、七年級理財|以錢滾錢 備妥子女教育金

凱勛與宸希,為六年級後段班與七年級前段班夫妻,育有兩個孩子的雙薪家庭,希望能籌措孩子未來的出國留學費用。最近因雙方父母給一筆錢作為購屋頭期款,讓夫妻不用動到工作多年存下來的150萬元,隨著銀行定存利率持續低迷,夫妻倆覺得錢放在銀行,或者不動應該是最沒有效率的投資方式,因此想有效規劃存款,希望可以創造收益,儲備兩個小孩以後的教育基金。…

六年級理財|股債平衡基金 為人生下半場暖身

六年級生孟煒在資訊業上班,最近剛過47歲生日,由於已邁入人生的下半場,因此經開始積極規劃退休後的生活。 根據內政部最新統計,2019年國人平均壽命為80.9歲,其中男性77.7歲、女性84.2歲,皆創下歷年新高。高齡社會已來臨,也讓孟煒更積極地思考,養老本要如何創造的問題,才能足夠因應退休樂活。…

六年級理財│公婆自備醫療保障 為獨子減壓

六年級生林佳惠的公婆對她相當好,除了幫忙帶小孩外,還贊助了買房的頭期款,不過,今年公公發現胃腸道基質瘤、婆婆白內障手術治療,花費的醫藥費相當龐大,還好公婆之前曾投保終身醫療險,尤其是婆婆還有加保實支實付醫療險,省下相當大一筆費用。 我的公婆是從大陸來台的山東人,年輕時有穩定的工作,公公是國立大學會計系行政職,婆婆是小學老師,目前兩人都已經退休,有穩定的退休金,可穩穩地過生活。…

六年級理財│自由工作者理財 長線持有為上策

以接案為主的瑟賓娜很想踏出理財第一步,但因為沒有固定收入,害怕虧損,又不知道該怎麼挑選投資產品,工作十幾年來唯一買過的理財產品只有還本型保單。最近瑟賓娜發現身邊有在理財的朋友,資金運用上真的較為寬裕,她認為自己也該認真規畫投資理財,但考量自身收入不固定的工作型態,想請教專家投資策略與心法。…

六年級理財 │善用美國收益策略 穩步累積核心資產

六年級後段班的阿杰,對於投資很有自己的想法,面對伴隨大寬鬆政策帶來的長期其低利率環境,阿杰覺得應該要把屬於長期投資的部位配置更高比重的風險性資產,如此做為人生下半場的核心資產才不至於被低利率環境所影響。只是面對低利率環境,市場波動又大,潛在收益不易掌握。 我有投資經驗,而且很早就開始建置自己的核心投資部位。不過,在投資經驗和實際配置上,都是偏重在股票等風險性資產,對於相對穩健的債券類商品,因為沒有太多想法,所以並沒有建置相關的部位。…

六年級理財│固定收益型資產 擺脫三明治族壓力

六年級生的Nancy,在貿易公司上班十餘年了,目前存款約200萬元,雖然是雙薪家庭,但身為三明治族的她,有一雙兒女要撫養,還有父母要孝敬,存款速度遲遲無大幅進展,有時還成為月光族,加上眼前進入低利率時代,定存愈存愈薄,該如何理財才能長期又有效率地建立自己豐厚的投資部位呢?…