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信託2.0

金研院扮推手 高齡金融規劃顧問師 培訓起跑

依據金管會「信託2.0」與信託業務新種類樣貌,台灣金融研訓院最新推動「高齡金融規劃顧問師」證認制度,可參與考照的對象從傳縭信託的金融界,擴及醫療人員、長照機構照服員,目標是讓「生者」資產得其所用,而非「死後」遺產規劃,金研院目標培訓千人,4月開始授課長期培訓,首期測驗認證時間訂在11月。

搶信託2.0商機 銀行瘋跨業結盟

配合金管會「信託2.0計畫」,信託公會理事長雷仲達表示,銀行積極與產業進行跨業合作,提供民眾「一站式購足」服務,滿足人身照顧、健康醫療、社會福利及生活育樂等需求,也可發展出各項創新信託業務。 雷仲達舉出合作金庫銀行為例,合庫銀透過內部組織架構調整,讓信託業務在跨部門的資源支持下,客戶可透過信用卡獲得健康樂活、學習進修、居家改造及戶外郊遊等多元異業廠商的服務,營造樂活安養生態產業圈,滿足客戶需求,同時提升信託及信用卡業績成長。

安養信託財產規模 衝434億

金管會陸續推動「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託」(安養信託),並列為重要金融政策及措施之一。信託公會理事長雷仲達指出,安養信託自2016年起在金管會評鑑獎勵政策推動下,累計信託財產本金達434.65億餘元,五年來成效佳。 信託公會統計,安養信託自2016年起在金管會評鑑獎勵政策推動下,截至2020年底的累計受益人數已達33,620人,累計信託財產本金達434.65億餘元,較2015年底分別成長3.2萬餘人及近394億餘元,五年來業務推廣成效顯著。

信託2.0力拚大轉型 兵分四路

金管會力推信託2.0成效漸顯。信託公會理事長雷仲達指出,公會已依計畫方針兵分四路,包括:法規及業務發展檢討、人才認證培訓與產學合作、跨業結盟、評鑑獎勵機制,協助金融機構共同轉型。

銀行衝信託 黃天牧開6藥方

信託要從銀行附屬單位成為主要業務單位,金管會主委黃天牧6日提六大發展要素,第一就是銀行領導人物決定發展的決心,接下來才決定策略、組織定位,再來是培訓人才、以科技升級信託系統,最後是跨業或異業合作,黃天牧強調,信託從20多年前火紅的業務,到現在的財管附屬,要重回主要市場,恐要極長的時間。

華銀攜手營新醫院 推樂活在地安養

金融監督管理委員會主委黃天牧曾說,信託是最有溫度的金融工具,上任後更力倡「信託2.0計畫」,讓信託進化成具跨業合作的「全方位信託」。華南銀行秉持初衷,結合台南知名營新醫院資源,形成跨業聯盟,推出醫療、長照及信託服務,建構高齡長輩、照護者、業者、銀行及政府多贏局面。 華南銀行個人金融事業群副總經理李宗賢說,現在推展商品時,一定要站在客戶的角度思考,推出打動人心的專屬商品及服務。

金控子公司間共同行銷 新增保險金信託

力拚信託2.0,金管會再鬆綁!金管會銀行局副局長黃光熙5日宣布修正法規,開放金控子公司間共同行銷的業務範圍新增「保險金信託」業務,即以前保險業務員不能在保險公司或其分支機構的營業場所內推介信託,鬆綁後就可以推介及代收件同金控下銀行辦理的「保險金信託」,也能提供客戶一站購足的服務。

台中銀推廣信託2.0 整合不動產 安養信託

為讓同仁體驗如何以創新信託業務運用於在地安老,台中銀行特於12月22日由副總王俊穎率領菁英團隊舉辦「信託一條龍整合服務-合勤共生宅參訪」活動,由合勤健康事業公司董事長李柏憲親自接待與導覽,就合勤共生宅的設計理念、建築思維、住民生活規劃詳細解說,進行交流座談,反應熱絡。

土銀舉行公益信託捐贈儀式

響應信託2.0 異業結盟營建署作包租代管333專題演說 金管會為鼓勵信託業者辦理高齡者及身心障礙者安養信託業務,舉辦為期5年安養信託業務評鑑,土地銀行已連續4年榮獲評鑑績效優良銀行佳績。為表揚委託人109年度捐贈公益信託總金額達新臺幣2,660萬元之善行,土地銀行於12月8日假總行舉行「公益信託捐贈儀式」,該活動由愛盲基金會愛盲樂團揭開序幕,演奏經典動聽歌曲,現場氣氛溫馨感人,展演一場豐厚心靈的公益音樂饗宴。

拚信託2.0 信託公會獻五策

金管會力推「信託2.0」,信託公會已擬出五大策略,包括調整態度、資源整合、退休金信託、發展多元化商品和創造附加價值。信託公會指出,若依美國、日本發展軌跡來看,「信託2.0」計畫可幫助台灣信託業與信託業務發展,但建議應併同「檢討信託法與信託稅制」,引進新種信託制度,促使信託業比照國外發展多元化的新種信託商品,從而加速信託業之轉型及業務創新。 信託公會指出五大方向,一是信託業務仍具發展潛力,金融機構應重視信託業務。與國外之比較,台灣人均信託服務數額仍有大幅成長空間。