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信託2.0

信託公會專訪》借鑑國外 五大信託優先引進

在台灣,「信託」只有在特定業務較有大宗的發展,但在國外應用很廣,信託公會理事長雷仲達認為,信託在國外發展有百年歷史,台灣才發展20幾年,還有很多發展空間,「家族信託」、「監護支援信託」、「遺囑代用信託」、「結婚及育兒支援信託」、「以信託方式辦理勞退自提自選」,是台灣亟需引進的五大標的。 雷仲達指出,在國外很多家族藉由信託可將財富傳承到第六代,但國內最多傳到第二代,主要是法規、稅制限制,正是信託公會努力解決之處。

信託公會專訪》催生家族信託 協助企業富過三代

「信託2.0」推動起來千頭萬緒,信託公會理事長雷仲達指出,台灣邁入高齡化社會,而信託正可解決各項高齡化社會所帶來的問題。信託公會今年度積極讓安養信託走出現有框架,把過去單純的財產管理,擴大到跨業結盟的多元服務,發展提供長者食、衣、住、行、育、樂、醫療及保健等各生活面向的全方位安養服務。 雷仲達指出,透過與多元業者合作,提供居家照顧、醫療接送、輔具裝修、健檢安排、安養機構入住等服務,就可讓安養信託鏈接高齡者各項生活所需,提供完整服務生態圈。

呂桔誠領軍台銀 開辦預訂信託

為實踐金管會的信託2.0政策,信託業務市占名列前茅的台灣銀行由董事長呂桔誠領軍推出「預訂信託」業務,希望透過預訂信託制度,能讓退休族或準退休族早一步運用信託來架構自身的「銀髮安全網」,一方面為客戶節省前期管理費,也為安養信託需求提供升級服務。 呂桔誠除主持「預訂信託」全行視訊業務宣導會議,與台銀總經理許志文也雙雙完成樂活人生安養信託契約的「預訂合約」簽署。

金研院扮推手 高齡金融規劃顧問師 培訓起跑

依據金管會「信託2.0」與信託業務新種類樣貌,台灣金融研訓院最新推動「高齡金融規劃顧問師」證認制度,可參與考照的對象從傳縭信託的金融界,擴及醫療人員、長照機構照服員,目標是讓「生者」資產得其所用,而非「死後」遺產規劃,金研院目標培訓千人,4月開始授課長期培訓,首期測驗認證時間訂在11月。

搶信託2.0商機 銀行瘋跨業結盟

配合金管會「信託2.0計畫」,信託公會理事長雷仲達表示,銀行積極與產業進行跨業合作,提供民眾「一站式購足」服務,滿足人身照顧、健康醫療、社會福利及生活育樂等需求,也可發展出各項創新信託業務。 雷仲達舉出合作金庫銀行為例,合庫銀透過內部組織架構調整,讓信託業務在跨部門的資源支持下,客戶可透過信用卡獲得健康樂活、學習進修、居家改造及戶外郊遊等多元異業廠商的服務,營造樂活安養生態產業圈,滿足客戶需求,同時提升信託及信用卡業績成長。

安養信託財產規模 衝434億

金管會陸續推動「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託」(安養信託),並列為重要金融政策及措施之一。信託公會理事長雷仲達指出,安養信託自2016年起在金管會評鑑獎勵政策推動下,累計信託財產本金達434.65億餘元,五年來成效佳。 信託公會統計,安養信託自2016年起在金管會評鑑獎勵政策推動下,截至2020年底的累計受益人數已達33,620人,累計信託財產本金達434.65億餘元,較2015年底分別成長3.2萬餘人及近394億餘元,五年來業務推廣成效顯著。

信託2.0力拚大轉型 兵分四路

金管會力推信託2.0成效漸顯。信託公會理事長雷仲達指出,公會已依計畫方針兵分四路,包括:法規及業務發展檢討、人才認證培訓與產學合作、跨業結盟、評鑑獎勵機制,協助金融機構共同轉型。

銀行衝信託 黃天牧開6藥方

信託要從銀行附屬單位成為主要業務單位,金管會主委黃天牧6日提六大發展要素,第一就是銀行領導人物決定發展的決心,接下來才決定策略、組織定位,再來是培訓人才、以科技升級信託系統,最後是跨業或異業合作,黃天牧強調,信託從20多年前火紅的業務,到現在的財管附屬,要重回主要市場,恐要極長的時間。

華銀攜手營新醫院 推樂活在地安養

金融監督管理委員會主委黃天牧曾說,信託是最有溫度的金融工具,上任後更力倡「信託2.0計畫」,讓信託進化成具跨業合作的「全方位信託」。華南銀行秉持初衷,結合台南知名營新醫院資源,形成跨業聯盟,推出醫療、長照及信託服務,建構高齡長輩、照護者、業者、銀行及政府多贏局面。 華南銀行個人金融事業群副總經理李宗賢說,現在推展商品時,一定要站在客戶的角度思考,推出打動人心的專屬商品及服務。