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信託2.0

首屆多元信託創新獎 起跑

由工商時報與信託公會合作舉辦的首屆「多元信託創新獎」系列活動起跑,18日由華南銀行「LIFE CYCLE守護資產、信託傳愛」線上閉門論壇揭開序幕。信託公會秘書長呂蕙容指出,「多元信託創新獎」的舉辦是重要里程碑,期許未來「信託」能達到詩聖杜甫所盼的「安得廣廈千萬間,大庇天下寒士俱歡顏」美好安定社會的境界。

張雲鵬:華銀透過信託溫度 給社會溫暖

工商時報與華南銀行18日共同舉辦「Life Cycle 守護資產,信託傳愛」線上研討會。華南金控暨華南銀行董事長張雲鵬指出,工商時報為響應金管會信託2.0政策,舉辦「2021全方位信託系列」推廣活動,由華銀以「樂退安養信託」為主軸舉辦首場研討會,透過主管機關與各屆學者專家的分享,了解如何運用多元信託工具面對高齡社會帶來的挑戰。

銀行信託績效 列薪酬考核KPI

為強化銀行信託業務推動力,金管會修正發布「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第25條,未來不管是人員還是分行推動整合性信託業務的貢獻度,須納入績效考量,該辦法15日已生效。 信託公會理事長雷仲達表示,信託具有一個很大的特點,就是客戶將財產交付信託後,會帶來後續其他金融業務的周邊效應,因此銀行在考量信託業務的貢獻程度時,不能像其他金融業務,例如存款及授信等,單就手續費或利息收入來考量效益。

金管會設四獎 推信託2.0

為推動「信託2.0」,金管會祭出評鑑與獎勵措施。金管會銀行局副局長童政彰14日公布「信託業推動信託2.0計畫評鑑及獎勵措施」,共設有「最佳信託獎」、「安養信託獎」、「員工福利信託獎」及「信託業務創新獎」四大獎項,獲選業者可得到四大獎勵措施。 童政彰指出,此評鑑參酌信託公會擬具的建議,設有四類獎項,適用於有兼營信託業務的銀行、券商,可自行報名參與評鑑,評鑑期間分二期,第一期從2020年9月1日至2021年12月31日、第二期則從2022年1月1日至12月31日。

中信 力推員工福利信託輔導

中國信託商業銀行表示,近年願意採用員工福利信託制度的風氣日漸蓬勃,2021年上半年中信銀行成功輔導上市櫃公司實施員工福利信託之案件數較去年同期相比成長158%,後續尚有近百家企業接洽,預期今年實施家數將創新紀錄。 中信銀行表示,未來可望搭配主管機關公布的信託2.0「全方位信託」推動計畫,提升企業辦理員工福利信託制度意願。

前進信託2.0 土銀從房貸業務出擊

不動產最大放款行,也是全國唯一的不動產專業銀行土銀也加入信託2.0執行之列,對此土銀更指出,執行策略上將以不動產專業銀行的利基出發,對內結合個金及企金業務,不僅將積極拜訪往來建商爭取協力開發樂齡安居共生宅合作商機,同時將結合證券化以增加籌資管道,引導市場資金投入。 土銀原本在不動產信託及證券化業務上,就居業界龍頭地位,同時也是不動產最大放款銀行,房貸業務也居全國之冠,亦成為土銀在開發安養信託商機上獨特的利基,例如土銀已連續4年榮獲金管會評鑑為辦理安養信託績優銀行。

高齡金融規劃顧問師 熱門

響應信託2.0,高齡金融規劃顧問師培育及報考掀熱潮。信託公會最新統計,該執照4月推出後短短三個月,現在合計公股、民營銀行參加培訓課程的人數,合計已將突破1,200人,已成為金管會所推出的信託2.0政策,未來在第一線執行最重要的一批「種子部隊」。 據了解,接下來研訓院及信託公會將在11月20日安排首張執照考試,今年底前國內金融業就會有第一批結合信託、社福、法律、保險等投入信託2.0的「高齡金融規劃顧問師」。

台銀 推以租養老安養信託

台銀宣布加入「以租養老」安養信託行列。台銀指出,將和租賃住宅服務商業同業公會全國聯合會(租服全聯會)進行跨業結盟,推出「以租養老」安養信託,透過房產租賃雙向媒合,再結合安養信託,既能讓銀髮族能活化手中的不動產,又能透過安養信託機制來執行資產管理。

搶攻信託2.0商機 一銀三箭齊發

第一銀行因應信託2.0,近年來積極創新信託業務型態,透過提升安養信託、員工福利信託及傳承信託等三大業務,提供更完善的金融服務,更連續四年被評選為「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」績效優良銀行。 值得一提的是,一銀推出「意定監護結合安養信託」,讓民眾在意思能力健全時,自行選定未來的監護人,避免生活照護及財產管理爭議,協助受監護人得到應有照護。

挺信託2.0 國銀攻銀髮理財

因應國內高齡金融需求漸增,銀行業者響應金管會信託2.0政策,透過組織架設專責單位或組成金融專家團隊準備搶攻銀髮族理財市場,其中透過安養信託進行規劃成為各銀行的主要方向,預期將成為銀行業下一波財富管理市場必爭之地。 信託市場發展具有豐富經驗的北富銀打出以361°全方位服務關懷高齡客戶需求,積極響應信託2.0政策。在人員編制上,北富銀今年仍持續擴大專家團隊規模,招募跨信託、稅務、法律及具CFP(Certified Financial