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信託公會

機器人理財疫軍突起 信託公會助攻

受惠疫情,全球機器人理財逆勢成長,信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會,阿爾發投顧董事長陳志彥指出,美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長,包括Ameritrade成長150%、wealthfront成長68%、Betterment成長25%,且據Statista估計,全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模,預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

信託2.0將出爐 全面鬆綁有譜

重點在「全方位信託」的信託2.0興利政策本周可望出爐。信託公會理事長雷仲達指出,「信託2.0」重點放在讓信託業能跳脫「金錢信託」時代,因應新金融時代發展更多元金融商品與服務進行鬆綁。 信託公會秘書長呂蕙容解釋,隨著金融科技的發展,多家信託業者積極運用AI及演算法技術提供智能的理財服務,力推機器人理財,但就信託業法規定,信託業辦理得全權決定運用標的,將信託財產運用於證券交易法第6條規定之有價證券達新台幣1千萬元以上者,應向主管機關申請兼營投顧業務及全委投資業務。

行庫活化資產 搶搭安養信託

高齡化社會來臨,退休金難籌,公股銀紛變化招式,將不動產結合安養信託活化資產。信託公會理事長雷仲達表示,據財政部統計處發布2018年房屋稅徵收報告顯示,全國近八成房屋由45歲以上的年齡層持有,其中有近三成是由65歲以上的高齡者持有,現階段已看到銀行推出五種創新安養信託的型態,尤其是結合不動產業務推出的安養信託表現最亮眼。

信託公會訪共生宅 為金融業搭橋鋪路

不僅金融業者物色和銀髮產業跨業合作的機會,信託公會也出馬為金融業者搭橋,其中,信託公會秘書長呂蕙蓉在7月初率隊前往台中烏日造訪才在6月份正式營運的合勤共生宅進行考察,希望能為國內更多金融業者物色更多類似於合庫與合勤多元化信託合作的機會,亦讓信託業務有更多助陣銀髮產業發展的機會。

補強勞退金 信託公會提三建議

勞工累積退休金大不易,尤其退休金三大支柱中的「員工福利信託」,僅不到二成公司提供。據行政院主計處資料,截至2019年底公開發行公司家數有2,394家,卻僅18.3%的公司有辦理員工福利信託。

信託人才急缺 信託公會推動產學合作

金管會主委黃天牧日前宣示,為達到政府期許的普惠金融,金管會啟動信託2.0計畫,然而,信託人才供給不足,缺口尚大。信託公會理事長雷仲達表示,人才是行業繁榮的基礎,有充足的人才,才有行業的未來,而信託人才的培育應該向下紮根,首先將從學校教育的產學合作做起。

信託2.0啟動 信託公會三路併進!

為配合金管會推動「信託2.0」計畫,信託公會三路併進。信託公會理事長雷仲達表示,未來將以新型態跨業結盟的三大方針,發揮信託的社會經濟功能,一是透過「異業合作」,提供多元服務以滿足民眾在財產管理及民生經濟的各方面需求,推升信託商品服務價值;二是透過「跨業轉介」,深入各業客群,加強信託服務的廣度及深度;三是「跨商品行銷」,提供整合式金融服務,推動一站式購足的商業經營。

信託公會射三箭 拚信託轉型

金管會推動信託2.0計畫,信託公會也力拚信託業轉型。信託公會理事長雷仲達指出,信託業務20年來的成長,從2000年的4,560億元,大幅成長至2019年底的9.6兆元,但其中「金錢信託」就有8.4兆元,占近九成,顯示信託財產運用於投資理財的占比仍高,真正為客戶量身訂作的信託業務比例較少,未來將從三方改造。

信託懶人包 四大不可不知

信託公會力拚信託2.0計畫,想要發展民眾生活各方面需求的個人信託商品。信託公會理事長雷仲達表示,信託功能十分廣泛,運作上亦深具彈性,但是民眾在辦理信託時,要有明確的信託目的外,最好能確認下列四件事,才能讓信託發揮最大功效。 第一是確認信託財產之來源與規模。民眾在辦理信託時,對於所欲達成信託目的所需的信託財產宜有所準備,過少的財產雖非不可交付信託,但是有可能難以達成信託目的,而所需信託財產並不需要一次準備完成,民眾可以利用投資、保險獲分年贈與等方式籌措所需之信託財產。

預售屋價金信託 三年翻倍增

民眾購買預售屋最擔心遇到不肖建商,讓辛苦累積的頭期款血本無歸,在消費者意識抬頭的狀況下,預售屋價金信託日益受重視。信託公會呂蕙容秘書長表示,信託制度專款專用及交易安全功能的運用已相當普及,隨著房地產交易活絡,預售屋價金信託業務逐年成長,從2017年的101億元,成長到去年第三季底已有228億元,成長幅度達126%。…