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信託公會

信託公會出招 催「升」勞退自提

勞退新制上路後,勞工自提比率僅一成。信託公會指出,信託公會已委託學者研議「以信託方式辦理可攜式勞退自提自選帳戶」的可行模式推動,並已將研究報告向金管會與勞動部提案。 信託公會理事長雷仲達表示,勞退新制自2005年7月1日施行以來,勞工自提的比率普遍不高,統計至2021年4月底,自提勞退勞工達75.7萬餘人,雖較前一年底新增逾10萬人,仍僅約有10.5%勞工自提勞退金,顯示勞工對退休保障意識抬頭,但整體比例仍有很大的成長空間。

中信 力推員工福利信託輔導

中國信託商業銀行表示,近年願意採用員工福利信託制度的風氣日漸蓬勃,2021年上半年中信銀行成功輔導上市櫃公司實施員工福利信託之案件數較去年同期相比成長158%,後續尚有近百家企業接洽,預期今年實施家數將創新紀錄。 中信銀行表示,未來可望搭配主管機關公布的信託2.0「全方位信託」推動計畫,提升企業辦理員工福利信託制度意願。

高齡金融規劃顧問師 熱門

響應信託2.0,高齡金融規劃顧問師培育及報考掀熱潮。信託公會最新統計,該執照4月推出後短短三個月,現在合計公股、民營銀行參加培訓課程的人數,合計已將突破1,200人,已成為金管會所推出的信託2.0政策,未來在第一線執行最重要的一批「種子部隊」。 據了解,接下來研訓院及信託公會將在11月20日安排首張執照考試,今年底前國內金融業就會有第一批結合信託、社福、法律、保險等投入信託2.0的「高齡金融規劃顧問師」。

金融研訓院長黃崇哲 也來當學生

高齡金融規劃顧問師課程不僅基層人員參加,連業界高層也來聽課。據透露,包括金融研訓院院長黃崇哲、新光銀行副董事長李紀珠,以及信託公會秘書長呂蕙容都參加課程培訓。 據了解,三個月來近1,200名前來參訓、聽課的人員,除了一般基層金融業從業人員,亦有經營高層,除了上述三位具有代表性的業界高層,其他還有許多副總、協理及經理級的高階及部室主管參加,也包括被視為銀行分行最大總管的分行經理,這和過去證照相關課程僅由基層參與的情況顯著不同。

鬆綁!集管帳戶可投資高收債

過去綁手綁腳、投資受限的集管帳戶終於逐漸尋回生機。金管會銀行局主秘童政彰1日指出,在信託公會的爭取下,將放寬集管帳戶可投資高收益債券,專業投資人、非專業投資人分別在帳戶淨資產價值20%、10%內可投資高收益債,目前相關法規修正案進入預告,60日內若各界有意見可提出。

境外基金短線交易 6/28變好抓

抓境外基金短進短出更方便了。信託公會指出,過去銀行要抓投資人對境外基金短線交易資料,只能靠人工,無法透過集保公司的「基金資訊傳輸平台」獲取資料,不僅成本較高,還容易掛一漏萬,但在信託公會的爭取下,6月28日起境外基金資料也將比照國內基金,於投資人下單時一併透過該平台提供交易資料給銀行。

信託公會專訪》借鑑國外 五大信託優先引進

在台灣,「信託」只有在特定業務較有大宗的發展,但在國外應用很廣,信託公會理事長雷仲達認為,信託在國外發展有百年歷史,台灣才發展20幾年,還有很多發展空間,「家族信託」、「監護支援信託」、「遺囑代用信託」、「結婚及育兒支援信託」、「以信託方式辦理勞退自提自選」,是台灣亟需引進的五大標的。 雷仲達指出,在國外很多家族藉由信託可將財富傳承到第六代,但國內最多傳到第二代,主要是法規、稅制限制,正是信託公會努力解決之處。

信託公會專訪》催生家族信託 協助企業富過三代

「信託2.0」推動起來千頭萬緒,信託公會理事長雷仲達指出,台灣邁入高齡化社會,而信託正可解決各項高齡化社會所帶來的問題。信託公會今年度積極讓安養信託走出現有框架,把過去單純的財產管理,擴大到跨業結盟的多元服務,發展提供長者食、衣、住、行、育、樂、醫療及保健等各生活面向的全方位安養服務。 雷仲達指出,透過與多元業者合作,提供居家照顧、醫療接送、輔具裝修、健檢安排、安養機構入住等服務,就可讓安養信託鏈接高齡者各項生活所需,提供完整服務生態圈。

信託公會專訪》透過安養信託 親子間的愛不變調

「信託是最有溫度的金融服務」,信託公會理事長雷仲達指出,推動信託2.0的過程中常看到許多令人暖心的事,善用信託,就能幫助需要的人解決家庭紛爭或是達成父母照顧子女的心願。 雷仲達分享,有一位老太太已經86歲,罹患糖尿病及黃斑部病變等慢性病,雖有五名子女,卻只有大女兒願意照料她,為支應生活所需她不得已變賣名下土地,卻怕兒子回家爭售地款,其他家人也擔心這筆養老金會引發家庭紛爭。