瀏覽標籤

信託公會

信託公會獻策 員工福儲信託 把退休金滾大

台灣勞工退休金提繳率超低,退休保障堪慮。據勞動部統計結果,我國勞工退休金每月平均提繳率(公提加自提的提撥金額/勞工月薪資金額)不及7%,相對其他國家明顯偏低。信託公會不只從2021年起開始從自身做起、實施員工福儲信託,更建議政府可以採取「稅負優惠」的方式鼓勵企業辦理員工福利信託。 我國勞工退休金每月平均提繳率不及7%,新加坡公積金制度中,私人企業員工50歲以下總提撥率就有33%水準。另外澳洲強制性退休儲蓄計畫的總提撥率也有12.5%。

資金回台信託專戶 衝逾63億

全球新冠肺炎疫情快速蔓延,讓許多以境外為生產基地的臺商資金不斷回流,財政部統計至2020年12月15日止已核准2,257億元。信託公會秘書長呂蕙容指出,截至2020年11月止,境外資金匯回的金融投資信託專戶金額已達新台幣63.8億元,去年9月到11月每月都以10億左右的速度增加中。

台股基金享免稅額 財部說NO

自存退休金難享免稅優惠。投信公會爭取多時,2020年透過金總白皮書,正式建議財政部提供每年2.4萬免稅額,鼓勵民眾長期投資台股基金存退休金案,遭財政部「打槍」,認為稅制應是中性,不宜提供單一產業稅賦優惠;信託公會建議員工自提企業員工福利金信託的部分,可不要納入當年所得,採領取時遞延課稅案,亦未被財政部接受。 但同樣是信託公會建言,即企業為員工辦理員工福利信託,可特別加計費用扣除額,即可減少企業所得稅部分,財政部則回應「通盤審慎考量」,代表仍有機會。

每年給台股基金2.4萬免稅額 財政部打槍

慘遭不斷打臉。投信公會爭取多時,2020年透過金總白皮書,正式建議財政部提供每年2.4萬免稅額,鼓勵民眾長期投資台股基金存退休金案,遭財政部「打槍」,認為稅制應是中性,不宜提供單一產業稅賦優惠;信託公會建議員工自提企業員工福利金信託的部分,可不要納入當年所得,採領取時遞延課稅案,亦未被財政部接受。 但同樣是信託公會建言,即企業為員工辦理員工福利信託,可特別加計費用扣除額,即可減少企業所得稅部分,財政部則回應「通盤審慎考量」,代表仍有機會。

公益信託 至9月衝728億

信託公會統計至第三季止,國內共有22家信託銀行有實際辦理公益信託業務,總計擔任261件公益信託的受託人,受託信託財產總金額高達新台幣728億元。信託公會指出,目前法規有二大限制讓銀行推廣意願低,信託公會已提出「裁量權拆分模式」、「決策流程模式」及「裁量權拆分+決策流程模式」三模式,函請法務部及金管會參考,期望解決信託業的公益信託法制困境。

拚信託2.0 信託公會獻五策

金管會力推「信託2.0」,信託公會已擬出五大策略,包括調整態度、資源整合、退休金信託、發展多元化商品和創造附加價值。信託公會指出,若依美國、日本發展軌跡來看,「信託2.0」計畫可幫助台灣信託業與信託業務發展,但建議應併同「檢討信託法與信託稅制」,引進新種信託制度,促使信託業比照國外發展多元化的新種信託商品,從而加速信託業之轉型及業務創新。 信託公會指出五大方向,一是信託業務仍具發展潛力,金融機構應重視信託業務。與國外之比較,台灣人均信託服務數額仍有大幅成長空間。

追美趕日 台信託商機估65兆

金管會「信託2.0」計畫上路,助攻信託65兆元商機。信託公會指出,台灣目前信託規模只有9.8兆元,但信託公會估算至少有65兆元的潛在商機,截至2020年第二季止,台灣人均信託服務金額只有24.5萬元,但美國有191萬元、日本有279萬元,顯示台灣發展空間還很大。 若是台灣可追上美國人均信託服務水準,則台灣信託業務扣除保管業務的受託財產總額可達45兆元,若趕上日本水準,更可達65兆元。

機器人理財疫軍突起 信託公會助攻

受惠疫情,全球機器人理財逆勢成長,信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會,阿爾發投顧董事長陳志彥指出,美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長,包括Ameritrade成長150%、wealthfront成長68%、Betterment成長25%,且據Statista估計,全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模,預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

信託2.0將出爐 全面鬆綁有譜

重點在「全方位信託」的信託2.0興利政策本周可望出爐。信託公會理事長雷仲達指出,「信託2.0」重點放在讓信託業能跳脫「金錢信託」時代,因應新金融時代發展更多元金融商品與服務進行鬆綁。 信託公會秘書長呂蕙容解釋,隨著金融科技的發展,多家信託業者積極運用AI及演算法技術提供智能的理財服務,力推機器人理財,但就信託業法規定,信託業辦理得全權決定運用標的,將信託財產運用於證券交易法第6條規定之有價證券達新台幣1千萬元以上者,應向主管機關申請兼營投顧業務及全委投資業務。

行庫活化資產 搶搭安養信託

高齡化社會來臨,退休金難籌,公股銀紛變化招式,將不動產結合安養信託活化資產。信託公會理事長雷仲達表示,據財政部統計處發布2018年房屋稅徵收報告顯示,全國近八成房屋由45歲以上的年齡層持有,其中有近三成是由65歲以上的高齡者持有,現階段已看到銀行推出五種創新安養信託的型態,尤其是結合不動產業務推出的安養信託表現最亮眼。