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保單

退休族最愛保單 出爐

退休族比其他年齡層都敢買的保單類型出現,富邦人壽月配息、附身故給付保證機制的類全委投資型保單,以61~70歲的保戶投保占42%,是所有年齡層中最高,且平均保費188萬元,也是各年齡最多。 富邦人壽指出,其富利人生投資型保單從2018年3月開賣至今,新台幣加計外幣保費已逾新台幣80億元,年近退休或已退休族群接受度最高,50歲以上保戶,在保費占比上更逾八成,即貢獻約65億元左右的保費。 各年齡層中,女性投保意願又是男性的二倍,即女性都占67~69%,男性只有三成左右。…

這種人不能保 壽險拒往戶條款年底上路

這種人要買投資型保單,壽險公司不得承保!金管會24日預告「保險業招攬及核保理賠辦法」修正案,首度明訂要保人是以貸款或保單借款的資金,想投保投資型保單,但投資屬性卻不是「積極型」,壽險公司對這種態樣的保戶「不得承保」。…

「保單變孤兒」先別哭 2種方式可自救!

相信大家都聽過「孤兒保單」這個話題,尤其在保險業務圈流動率高的時代來說,有些保單不只因業務員離職,才讓保單成孤兒,反而很多時候是因業務員「跳槽」而致。但遇到孤兒保單不要怕,仍有方法處理,甚至發現保障缺口,且能找到真正專業的業務來幫助你。 保險業務定著率創新低…

保單復效期限前三個月 壽險公司應通知保戶

保單停效二年內,保戶都可以申請復效,金管會已同意壽險公會的方案,從2020年1月1日開始,保單申請復效期限前至少三個月,壽險公司會再通知保戶,提醒其有申請復效的權利,但壽險公會亦界定此為「強化服務」,並不是保險法的義務,因此以保戶最後留存的聯繫方式來通知,並不強求一定要通知到人。 即未來保戶除了會接到保費催繳通知,保單在停效將滿2年之前,也會接到保單即將終止效力的通知,若還想留住這張保單,就必須趕快在期限前申請復效。…

驚人!壽險業應付未付的保險金高達上百億

民眾快點找一找家裡有沒有「古早保單」,金管會主委顧立雄16日透露,壽險業歷年因為保戶失聯、「應付未付」的保險金總計約上百億元,過去已認列為獲利的部分,今年底全數要轉出為「準備金」,即要獲利回吐,影響今年壽險業獲利,但顧立雄說:「壽險業今年獲利還可以。」…

台每人有2.5張保單 3大關鍵為保單健診

台灣平均每人有超過2.5張壽險保單,不過許多人對保障內容不甚清楚,補足保障缺口更不知從何著手;專家提醒,每年至少要全盤性做一次保單健診,並從家庭責任額、風險承擔能力與保障缺口3大面向規劃。 根據保發中心統計,2018年平均每人保費支出為新台幣15萬5885元,其中高達14萬8865元均為壽險保費支出,台灣保險滲透率世界第一,平均每人就握有超過2.5張壽險保單。不過,面對手上的壽險保單,有許多民眾對保障內容與保額不甚清楚,補足保障缺口更不知從何著手。…

擔心子女離婚財產大失血?保險信託這樣做

多年前,我看過一篇美加地區的報導,內文指出父親贈與給女兒一棟房子,沒想到婚後女兒丈夫投資不利,還把房子拿去設定抵押貸款等。 這類事件在台灣也時有所聞。尤其,台灣目前的離婚率位居亞洲第二,且離婚恐怕還得面臨以下幾種狀況。 離婚得面臨財產分配 錢多一方最吃虧…

別將儲蓄險當投資 專家教你這樣用保單理財

文智與月娥剛新婚沒有多久,一個在保險公司任職的朋友來拜訪他們,介紹他們購買保險,他尤其大力推薦一種只要繳兩年之後,就可以每月領回的「利率變動型還本保險」。因為他們婚前各有積蓄,現在戶頭有一筆錢放定存,準備幾年後可以購屋用的。…

短期週轉利率3~3.75% 台壽5個月借出60億

臨時需要一筆週轉資金,可以先找自己的保單。台灣人壽22日表示,從今年4月推出保單貸款優利專案,給動用保戶到年底3~3.75%的借款利率,至今已借出60億元。而暑假即將結束,不少父母要繳小孩的學費,台壽也建議可善用保單貸款一解燃眉之急。…