瀏覽標籤

保單

他買保單竟被追稅 曝9投保方式重稅加身

保險除了能提供保障之外,也有轉移資產、節稅的功能,不過近年來仍有許多保單的身故理賠金,導致國稅局依「實質課稅」原則,追討遺產稅或贈與稅,踩了地雷而不自知,快來一次搞懂保險稅務,常見9種投保特徵,還是可能會被補稅裁罰。 以遺產稅部分來看,2017年5月12日起,從單一稅率10%,改為三級累進稅率,其中課稅淨額5,000萬以下,稅率為10%;超過5,000萬元至1億元,稅率為15%;超過1億元的稅率則是20%。因此,不少高資產族群會透過保險來節稅。

利變型美元壽險 添保障

新台幣兌美元歷經強勢升至27元多後,近日緩步回貶、美元已悄然轉強。壽險業者建議,可透過多款利率變動型美元終身壽險,兼顧保障與資產,一般可依需求分為重準備退休金或資產累積、重家庭保障或資產傳承等兩大部分。 

五年級理財│善用壽險保單 幫子女省遺產稅

蕭萬平自20幾歲就開始經營營造公司,辛苦打拚了近30年,與老婆養育了一兒一女,也都進入大學成年獨立了。年過50的他近來開始思考公司接班人問題還有子女繼承問題,該怎麼做才是最好的安排呢? 長期的創業辛勞,加上忙碌而忽略了健康,近年來我在工作上愈來愈覺得心有餘而力不足,尤其在去年的健康檢查報告中發現了許多紅字。…

投保登山險、海域險 出遊更安心

產險業者新推出的國內旅綜險都新增許多保障,各家產險的國內旅平險保障不盡相同,民眾可針對自己最在意項目投保,產險業者表示,若從事海上、登山活動等高危險活動,建議要再投保海域險、登山險才有完全保障。 國內旅平險琳瑯滿目,要如何選才可以有完全的保障?產險業者表示,各家產險所推出的國內旅遊平安險都已將將「必備」的保障放入其中,另外再增加一些可能發生的意外,因此民眾出遊若不知該買什樣旅平險,只要投保國內旅平險,已有旅遊最基本保障。

爆款神單難現 保單限額制最快第二季上路

擔心條件過好的爆款神單,恐拖累保險公司財務,金管會23日公布,將強化保單「銷售限額」管控機制,以「避免銷售超限,影響公司清償能力」,各保險公司對現售與未來新保單都要事先設定銷售額度,接近時就要有預警機制,並要提出因應措施。 同時,若保單實際經驗發生率惡化,即保單發生虧損時,要研擬具體措施,如增提準備金,或提高保費。

「白飯理論」選保單 3類險種別急著買

剛出社會的新鮮人對於投資理財以及保險規畫還不是很理解,往往會因為行銷話術而買到「不適合」自己的保單,這裡要特別強調的是,沒有「不好」的保單,但是買到「不適合」保單,不但會出現保障缺口,還有可能因為繳了保費而付不出其他費用,造成「資金卡卡」的窘境。

醫療險 掌握三大投保重點

防疫保單大熱賣,也帶動相關保險銷售。民眾好奇如已有健保負擔相關費用,還需要再加買哪些醫療險保障?壽險業者指出,近期因為疫情喚起大家的保險意識,但畢竟保險屬於較中長期的規劃,例如即使在非防疫期間,民眾一樣有可能會因為意外或疾病而產生的醫療費用需求,所以除了防疫目的外,醫療險規劃應該根據人生的不同階段去做較完整的考量,「實支實付、住院日額及手術」都是必備的。

打破迷思 防疫保單並非醫療險

2021年初最夯的保單無疑是防疫保單,業者表示,年前熱賣的台產防疫保單除因年前北部疫情升溫外,民眾口耳及媒體傳播也造成羊群效應,一舉賣了300萬張。壽險業者指出,若以該熱銷保單為例,其實並非醫療險,因保戶無需染疫而只需要收到隔離通知書即可申請理賠,故概念上是用以彌補保戶於隔離期間的不便所產生的相關費用或損失。

緊抱三保單 高齡退休零負擔

迎向金牛年,抱對三張保單才能建構成最「牛」的退休健康防護網。壽險業者指出,處於工作階段的年輕朋友或三明治族群,在辛勤工作的同時,可以投保「重大傷病險」並搭配「多次給付型癌症險」附約;若有高齡醫療保障需求,可選擇高齡加倍醫療保障的「終身醫療險」。

超熱賣健康險漲價逾100%?金管會擋下

你投保的醫療險(即健康險)保費可能被大幅調漲?宏泰人壽近二年熱賣的主力保單「薰衣草」醫療健康險附約,近期跟銷售通路溝通,新保戶及保證續保保戶都要調漲保費,,尤其是男性34歲以下、女性44歲以下,預計保費調整幅度都超過100%,引發通路反彈。