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保單

今年銀行通路賣保單占比 估創11年新高

錢多到快滅頂,國銀存款已破47兆元,資金四處尋找可投資的標的,銀行今年前九月銷售投資型保單2,808億元,較去年同期「倍增」,躉繳利變壽險銷售亦是銀行最大量,前九月銀行通路銷售保單量合計近4,617億元,同比成長29%,是是今年壽險各銷售通路唯一成長者。 而銀行通路銷售量占前九月新契約保費59%,若此占比維持到年底,則2021年銀行通路占比應會創11年來新高,全年銀行賣保單金額應有5,800億元以上水準。

奧運金牌麟洋配 保單規劃首曝光

不到最後一刻不放棄!麟洋配專注當下「創造更好機會」 保單規劃首曝光 中華保險與理財規劃人員協會(IFPA)今年以「新思維新視界-後疫情時代的成功戰略」為主軸,舉行為期3天的「IFPA DAY線上年會」,最後一天邀請富邦人壽處經理廖京鵬、國泰人壽行銷總監廖鴻儒分享如何透過「科技數位行銷」,創造數位行銷獨樹一格的優勢,不僅如此更找來勇奪台灣奧運史上首面羽球金牌的李洋、王齊麟,用他們的故事,激勵上萬名業務員不斷奮鬥、取得好的成績。 電郵行銷技巧大公開 

壽險續期保費 恐20年最大跌幅

2021年壽險續期保費恐出現逾20年來最大跌幅。由於沒有強力分期繳儲蓄險「吸金」,加上投資型保單成近三年主流,壽險前八月新契約保費6,868億元,雖比去年同期成長8%以上...

8月壽險新保單 銀行通路占63%

又回到銀行通路獨霸的年代?據壽險公會統計,8月銀行通路銷售保單業績逾562億元,占當月新契約保費893億元的62.9%,占率創2014年11月之後、即81個月來的新高,且前八月銀行累計貢獻新契約保費達4,066億元,較去年同期成長27.7%,亦是壽險銷售通路中,唯一成長者。 前八月銀行通路貢獻度占整體壽險新契約保費的59.2%,若傳統業務員通路仍是受新冠肺炎干擾,無法完全正常拜訪客戶,則2021年銀行通路占比可能創近11年的新高比率。

比市面便宜 金管會推18張保單

一定比市售保單便宜。金管會透過集保規劃的「退休準備平台」,23日已有五大壽險公司率先上架28張保單,其中定期壽險及重大疾病險訴求責任準備金利率可加2~3碼(0.5~0.75百分點),保單預定利率最高拉到1.75%;且附加費用分別不得超過總保費的15%與12%,絕對比市場上現售保單便宜一到四成以上。 已上架保單的五大壽險公司分別是國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、中國人壽與台灣人壽,各上架三款保單,分別是小額終老、定期壽險與重大疾病險。

一定比市面上便宜 金管會推薦18張神單

一定比市售保單便宜。金管會透過集保規劃的「退休準備平台」,23日已有五大壽險公司率先上架28張保單,其中定期壽險及重大疾病險訴求責任準備金利率最高可加2~3碼(0.5~0.75百分點),保單預定利率最高拉到1.75%;且附加費用分別不得超過總保費的15%與12%,絕對比市場上現售保單便宜一~三成以上。 已上架保單的五大壽險公司分別是國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、中國人壽與台灣人壽,各上架三款保單,分別是小額終老、定期壽險與重大疾病險。

保單變更這項目 國稅局將課贈與稅

財政部北區國稅局表示,民眾如果將保單的「要保人」無償變更為他人,屬於贈與行為,國稅局將依照保單價值計入贈與額度課徵贈與稅10%~20%。 依保險法規定,要保人對保險標的具有保險利益,可享有隨時終止契約並取得解約金權利,也能以保險契約向保險公司借款,並可指定或變更受益人等依保險契約享有財產權利。換言之,要保人是保單的行使權利人。

女人退休術 3保單分期規劃

隨著女性平均壽命來到84.2歲創下歷年新高,且目前有工作的婦女比例高達60.25%,但有結婚或再婚意願者不到5成,顯示女性經濟自主意識抬頭下,結婚生子已不再是必選的項目。 全球人壽提醒,女性朋友們不管有沒有另一半,都要多愛自己一點,提早為退休生活做打算;建議可將預估退休年齡做為基點,往前推算10年、20至30年來準備退休規劃,不同年期的規劃重點不同,包括投資型保單、年金險或利變型即期年金險等,都是幫自己退休生活加值的好工具。

善用保單規劃退休 中壽助民眾成為豐利達人

投資標的可望月月固定撥回 0.5% 目標保險費保費費用分次收取讓資金充分運用。 台灣人口結構明顯改變,在少子化、高齡化趨勢下,長壽風險帶給許多人的威脅將越來越大,中國人壽建議,提早透過保險,打造退休後的小金庫,是防範平均餘命變長、退休準備不足的好策略之一,而透過投資型保險商品,不僅能獲得保障,還有機會順勢增加資產,達到兼顧的效果。 事實上,目前國內人口亮紅燈,內政部最新統計今(2021)年1~4月出生人數共…

買對保單 長壽風險免驚

國人平均壽命持續延長創下歷年新高紀錄,退休後長達近20年的生活費用和醫療照護支出將左右老年生活品質,壽險業者表示,民眾應提早透過保險規劃來因應長壽風險,除了透過時間的複利效果累積資產以因應老年所需費用,更應重視實支實付醫療險規劃是否完善,以免老年因醫療開支拖累生活品質。