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七年級理財

七年級理財│擺脫月光族 累積第一桶金

七年級前段班的大偉,現從事資訊服務業,目前單身,獨自在台北市租屋工作。大偉排行老大,兩個妹妹目前也都在台北工作,父母則是住在家鄉台東,皆已退休生活簡單,不需依靠兒女奉養。希望培養理財習慣,順利脫離月光族,早日累積人生第一桶金。 大學畢業後,曾在父母期望下花了一年多時間準備公職考試,其後因興趣關係另謀發展,所以我進入職場的時間較晚一些;同時因為個性使然,幾年間在同是資訊服務領域的範圍內換了幾次職場,無法累積較多年資,也多少影響到薪資的成長速度。…

七年級理財│每月結餘買基金 養老金靈活存

理財案例 七年級生心心在金融相關產業服務,想透過基金理財來存下一筆金額,她在美商產險公司擔任行銷部專員,每天正常上下班,與同仁互動良好,除了是上班族外,偶爾也會兼職寫稿撰稿費。因為心心在產險業擔任行銷業務工作,加上非常喜歡泰國,每年固定都會去泰國1、2次,是個快樂的單身女郎,每月5萬元的薪水,加上兼職收入,大約有6萬元,除了房貸、保費及一般雜支支出外,希望能運用結餘的資金,找個靈活的投資工具,為自己存下養老金,支應老年生活。…

七年級理財│小資女擁抱ETF 拚穩定現金流

理財案例 年近30歲的劉小姐近年來投入網拍事業,和自己喜愛的網購興趣結合,雖然辛苦但收入比以前在餐飲店當服務生多了幾倍,但是最大的困擾就是因訂單不穩以及必須先支付帳款導致收入無法十分穩定,希望可以透過投資理財讓自己在衝刺網拍事業的同時,也能有一筆相對穩定的現金流,讓自己可以安心投入在工作上同時也穩定累積資產。…

她做錯這3件事 年薪500萬元、存款居然抱蛋

30歲的小M在中國大陸擔任外商品牌主管的工作,單身族的她,不用負擔家計和保費〈父母規劃處理〉,年收入將近500萬元的她,換算下來,每個月有40萬元左右的收入,但目前卻還是「零存款」,讓不少友人覺得訝異!究竟小M的理財和消費習慣,出了什麼問題?

七年級理財│共同基金好處多 退休規畫就靠它

理財案例 正值三十而立之年的小平,因身邊的朋友開始討論買保險、投資基金等相關理財話題,加上最近媒體不斷有退休基金平台和國人壽命不斷延長的消息,他想到專家不斷提醒及早準備退休金的優勢,希望自己也可以趁距離退休時間還長的優勢,透過審選適合的投資標的,打造自己的退休計畫。…

七年級理財|投資美股ETF 一年只做兩件事、5年獲利300萬元

「我不要賺快錢,投資要有安全感。」現年34歲的張耿豪,大學畢業後擔任工程師,並在兩年前創業,目前上海、台灣兩邊跑的他,將過去工作賺得的收入,幾乎全投入美股ETF。 追求「簡單、穩健」的投資方式,張耿豪過去5年靠著自創的一套股債ETF配置,且在每年固定調整比例「再平衡」、定期投入資金,5年來穩穩賺了300多萬元,他是如何辦到的?

七年級理財│理財新手買基金 從興趣找投資標的

理財案例 身為北漂族的何愛晴,除了上下班之外,規劃了很多閒暇時間的活動,像是進修、看球賽、追劇…等等,偏偏就是對於理財沒有興趣,也學不起來。在廣告公司工作的她,留意到近期介紹定期定額投資基金的廣告越來越多,感覺起來是很簡單的投資。只是該如何挑選標的,成為愛晴頭痛的難題。…

七年級理財|投資定期定額 累積豐厚財庫

理財案例 在旅館業當主管的菲菲,由於過去忙於工作,閒暇時間只想著計畫出國旅行,還有與朋友相約大啖美食紓解壓力,不太會理財的她也想開始存退休金。 從小我的數學就不好,數字概念也差,所以開始有收入後,理財都是透過定存或是跟媽媽的朋友購買保單。但是近年定存利率好低,而且聽說儲蓄型保單的利率也要調整了,錢愈存愈薄。…

七年級理財|基金必勝攻略 速存購屋頭期款

理財案例  小鈞(化名),35歲,一家公司軟體工程師,每年薪水加分紅約有150萬元,理財目標除了每年要存個二人旅遊基金外,他們夫妻倆想買房,因此,想請教理財專家如何理財才可以快快存到買房頭期款。 研究所畢業之後即在科學園區上班,每天除了工作還是工作,只有假日才有時間放鬆一下,可以看看電影、到郊外走走,還好交往10年的女朋友沒有跑,去年我們終於想通了─決定結婚,因為還沒有能力買房,目前我們跟我爸媽住在一起。…

七年級理財|善用每月結餘 滾出旅遊基金

理財案例  進入職場已有10年時間的錦珍,只待過一家公司,主要是與電信相關工作,工作內容為客戶服務,每天要面對各式各樣的客戶及疑難雜症,工作壓力著實不小,但因為工作薪水待遇還不錯,加上公司給的年假天數一年已有20天,支撐了錦珍願意待在這家公司的動力。…