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七年級理財

七年級理財|補強保險缺口 突發狀況有保障

七年級生陳大明畢業後順利進入到資訊公司擔任資深工程師,與擔任教職的太太都有穩定的收入,後來還生了一個寶寶,最近聽到大學同學突然腦瘤爆裂導致全家陷入經濟困境,讓他開始思考自己也面臨保障不全,但也不知如何規劃。 成家立業是人生必經之路。婚後,我在家長資助下順利買下人生的第一間房子,但每個月仍需要負擔將近7萬元的房屋貸款,小孩也在同年出生,身為一家主要經濟支柱,對於家庭責任的承擔,也隨之增加。

七年級理財|定期壽險搭意外險 撐起房貸族保護傘

莊育容跟先生在大學時認識,愛情長跑多年後結婚,過了幾年,終於存下頭期款,2020年在新北市板橋區買房,但交屋沒多久,先生突然遭遇交通事故辭世,留下了大筆的房貸,雖有一部分的壽險保障,但仍是不足,也讓她後悔當初風險意識不足,沒有好好規劃先生的保險。 我自己是台中人,老公是北漂的高雄人,我們在台北念大學、玩社團的時候認識,進而交往,愛情長跑多年後才結婚,我們大學畢業後就一起留在台北工作打拚,他主要是跑外勤業務,跟我的金融業內勤性質差異很大。

七年級理財|善用循環投資法 買房、理財不衝突

七年級生前段班的游安琪,目前從事製造業內勤工作,游安琪手邊有一筆閒錢,疫情期間,有長輩要她趁房價下來快先買房,但是她認為疫苗逐漸施打,景氣回溫投資應該會有不錯的收益,究竟要把已經有的200萬存款當作頭期款投入房市,還是做理財規畫?…

七年級理財|中年力求穩健收益 打敗定存圓夢換屋

七年級生的李先生,不僅是家庭經濟主要來源,更是一位近不惑之年的爸爸。李先生在科技業當工程師逾十年,過去投資加存款有新台幣400萬元約當現金資產,但身為青壯族群的他,不僅有一雙兒女要養育,老婆是家庭主婦持家,他還有雙親要奉養,加上一家住六口、人員較多,李先生又希望未來能換個大房子,但存款速度遲遲未有大斬獲。…

六、七年級理財|以錢滾錢 備妥子女教育金

凱勛與宸希,為六年級後段班與七年級前段班夫妻,育有兩個孩子的雙薪家庭,希望能籌措孩子未來的出國留學費用。最近因雙方父母給一筆錢作為購屋頭期款,讓夫妻不用動到工作多年存下來的150萬元,隨著銀行定存利率持續低迷,夫妻倆覺得錢放在銀行,或者不動應該是最沒有效率的投資方式,因此想有效規劃存款,希望可以創造收益,儲備兩個小孩以後的教育基金。…

七年級理財|懶人投資法 穩健累積退休資產

七年級前段班的James是位資訊工程師,作為第一波七年級生,在今年正式邁入40歲,甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等,迄今雖然離財富目標仍須努力,但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗,職涯發展還算健康,薪資也隨工作資歷而增長。…