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七年級理財

七年級理財│懶人投資法 穩健累積退休資產

七年級前段班的James是位資訊工程師,作為第一波七年級生,在今年正式邁入40歲,甫出社會時歷經了金融海嘯、薪資凍漲、房價飆漲等,迄今雖然離財富目標仍須努力,但至少因具備程式撰寫的硬技能及專案管理經驗,職涯發展還算健康,薪資也隨工作資歷而增長。…

七年級理財│擺脫低利率 兩路並進讓錢長大

今年持續低利率的市場環境,去年沒參與股市上漲行情的七年級五班林先生,決定在低利環境下將在銀行的定存資金拿出來追求較高報酬率,但是希望這些用於退休和買屋的資金不能過於冒險,因此希望透過專家可以找尋到比定存報酬高,但風險又不會像股票波動這麼大的投資方法。尤其若能有效打敗低利率和通膨,就可讓自己目前的資金更能有效的運用。…

七年級理財│善用基金錢滾錢 一圓買房夢

朱亭亭,七年級中段班,私人公司職員,未婚,想積極累積買房基金,希望在三年內可以買間屬於自己的窩。 2008年大學畢業時,剛好遭逢金融海嘯,經濟情況差,各大公司幾乎人事凍結,我花了好長一段時間才找到業務助理的工作,當時起薪才2.4萬元,只比22K多了2千元,但是扣除勞健保,實際上每個月薪水還不到22K,還好我家就住在新北市,吃住都在家,每日還帶便當,唯一的花費交通費以及平常零星花費。…

七年級理財│投資潛力標的 存買房第一桶金

年紀剛好跨入三字頭的York,是普通的上班族,辛勤工作拿屬於自己的那份薪水,最大的夢想就是擁有一間屬於自己的房子。雖然每個月都有撥出一筆薪水拿去做定存,但感覺累積速度總是不夠快,加上這幾年房價一直攀升,不知道何時才能拿出買房的頭期款。…

七年級理財 │四大金律 定期定額更有效率

七年級的陳先生是個穩健的投資人,對於退休理財認為最安穩的投資就是把錢擺定存,每個月把扣除生活支出的錢存起來,等存到一筆30萬以上就擺銀行定存。可是這幾年低利率、高物價,讓陳先生不得不思考是否有比定存報酬高,但風險又不會像股票波動這麼大的投資方法?尤其是在現在各地股市都創高下,對於投資真的有點害怕,但有鑑於市場預期低利率環境還將持續好幾年,不知道該如何處理既有存款以及持續穩健的退休理財投資計畫。…

七年級理財│成家立業前 撐起四大防護傘

30歲的黃承皓在25歲當年跟隨學長到大陸工作發展,從事太陽能發電相關產業,到2020年已經滿五年了。在這而立之年,他想要調整財務規劃的方式,在積極創業的同時,給未來的老婆、小孩與自己安穩的生活保障,讓人生的下一個階段有一個完美的起步呢? 我與大學時代就交往的女朋友愛情長跑了近十年,且打算著在這兩年內完成終身大事。原本預計2021年正式返台接續規劃成家立業的人生階段重要事宜,而在2020年初,因為新冠疫情的爆發,讓我決定提早返台定居。…

七年級理財│提早啟動退休投資 打造自在第二人生

七年級後段班的Ashley在電子業擔任PM一職,收入上大致穩定,公司主要經營業務為穿戴式裝置,近年業績不錯,額外獲得的業績獎金也不差,工作個六、七年下來,也累積了一些存款。 隨著年紀已進到3字頭,這幾年看著周圍長輩陸續退休,有些長輩因退休前已有累積不少老本或者早已透過理財工具打造現金流,退休後生活過的相當愜意。有些長輩則因未事先做好退休規劃,退休後主要依賴政府退休金或子女孝親費,生活上雖不致於過的很拮据,但自在程度上仍是有差。…

七年級理財│低利下投資策略 定期定額成王道

陳小姐為完成歐洲旅行夢想,去年幾乎將先前工作積蓄用盡,現在考量到未來小孩與生活,發現資金嚴重不足。同時,過去因為擔憂害怕,工作至今從未有投資經驗,但發現目前利率真的太低,不再投資真的會來不及,但目前很多市場和股票都創新高,很擔心進場會有追高風險,因此請教專家投資策略與心法。 我是陳珊妮,今年剛滿30歲,自學校畢業後,已經工作九年了,原本手邊有一些積蓄,但因為去年結婚完去歐洲長途旅行,完成年輕時夢想,幾乎快花完積蓄。…

七年級理財│高資產族留後路 家庭有保障

企業家二代的張家銘,目前已經正式接掌企業的經營,太太自結婚後就脫離職場,近期因為看到同學的案例,驚覺萬一有天不幸失去了家庭的經濟支柱,不知是否能夠維持著目前的生活水準,抑或是有沒有能力去承受高額的遺產與隨之而來的稅負問題,開始想要預作規劃。 二年前從父親手中接下公司之後,我就不負期望的把公司逐步推向高峰。除了在工作上展現傑出的能力之外,在家庭經營方面也十分成功,在忙碌的工作之餘,一定會安排時間與老婆小孩共度溫馨的親子時光。…

七年級理財│護理師罹癌 才知醫療保障不夠

吳娟娟是一個在公立醫院任職的護理師,卻突然發現罹患三陰性乳癌,雖有部分保險理賠金,但並不足夠,且往後很多保險都無法購買,只希望祈求未來身體復原順利,不要再有癌症復發。 我大學畢業考進醫院後就一直擔任重症病患的值班護士,我的爸媽靠夜市小吃做生意,養大我、弟弟、妹妹三人,家裡還有奶奶跟我們同住,妹妹大學時因奉子成婚,休學當全職媽媽,跟公婆與先生在台中生活,弟弟現在還在讀高中。…