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七年級理財

七年級理財│提早啟動退休投資 打造自在第二人生

七年級後段班的Ashley在電子業擔任PM一職,收入上大致穩定,公司主要經營業務為穿戴式裝置,近年業績不錯,額外獲得的業績獎金也不差,工作個六、七年下來,也累積了一些存款。 隨著年紀已進到3字頭,這幾年看著周圍長輩陸續退休,有些長輩因退休前已有累積不少老本或者早已透過理財工具打造現金流,退休後生活過的相當愜意。有些長輩則因未事先做好退休規劃,退休後主要依賴政府退休金或子女孝親費,生活上雖不致於過的很拮据,但自在程度上仍是有差。…

七年級理財│低利下投資策略 定期定額成王道

陳小姐為完成歐洲旅行夢想,去年幾乎將先前工作積蓄用盡,現在考量到未來小孩與生活,發現資金嚴重不足。同時,過去因為擔憂害怕,工作至今從未有投資經驗,但發現目前利率真的太低,不再投資真的會來不及,但目前很多市場和股票都創新高,很擔心進場會有追高風險,因此請教專家投資策略與心法。 我是陳珊妮,今年剛滿30歲,自學校畢業後,已經工作九年了,原本手邊有一些積蓄,但因為去年結婚完去歐洲長途旅行,完成年輕時夢想,幾乎快花完積蓄。…

七年級理財│高資產族留後路 家庭有保障

企業家二代的張家銘,目前已經正式接掌企業的經營,太太自結婚後就脫離職場,近期因為看到同學的案例,驚覺萬一有天不幸失去了家庭的經濟支柱,不知是否能夠維持著目前的生活水準,抑或是有沒有能力去承受高額的遺產與隨之而來的稅負問題,開始想要預作規劃。 二年前從父親手中接下公司之後,我就不負期望的把公司逐步推向高峰。除了在工作上展現傑出的能力之外,在家庭經營方面也十分成功,在忙碌的工作之餘,一定會安排時間與老婆小孩共度溫馨的親子時光。…

七年級理財│護理師罹癌 才知醫療保障不夠

吳娟娟是一個在公立醫院任職的護理師,卻突然發現罹患三陰性乳癌,雖有部分保險理賠金,但並不足夠,且往後很多保險都無法購買,只希望祈求未來身體復原順利,不要再有癌症復發。 我大學畢業考進醫院後就一直擔任重症病患的值班護士,我的爸媽靠夜市小吃做生意,養大我、弟弟、妹妹三人,家裡還有奶奶跟我們同住,妹妹大學時因奉子成婚,休學當全職媽媽,跟公婆與先生在台中生活,弟弟現在還在讀高中。…

七年級理財│科技、生技加美債 攻守兼備免操心

再過五年,阿富就要擠身40歲的大叔行列,看著電腦螢幕上大大小小的檔案、表格,堆積了快半身高的公文,有時不免懷念起剛畢業時對未來的滿腔熱血,工作儘管讓他得以溫飽,但內心總有一點夢想未完成的缺口。 這幾年,阿富除按月提供父母孝親金,為了一圓開一間小文青咖啡店的夢想,期間也全力精進對咖啡事業的能力,繳了不少學費,學習選豆、烘豆到磨豆、沖泡等完整的咖啡課程,如今萬事具備只欠東風,那就是足夠的開店資金。…

七年級理財│全球股市波動大 孕媽咪憂育兒金

即將成為人母的忻忻,因為最近疫情關係,已經提早休假在家待產。趁著這段時間,她也開始顯露出母親的築巢本性。除了整理家裡、洗淨孩子的衣物用品之外,也著手研究如何準備孩子的教育金。只是在現在這個市況下,應該要怎麼投資才能獲得穩健報酬呢? 趁著疫情提早開始休產假,雖然公司和家人都很支持,不過沒想到待產要做的事情有這麼多。 先生很早之前就和我提過為孩子準備教育金的事情,剛好能趁此機會好好研究。…

七年級理財│危機入市好時機 如何選擇基金標的

林育勝,36歲,未婚,私人公司小主管,畢業後原本有透過定期定額理財,後來遇到金融海嘯所有投資標的淨值大縮水,認賠撤出轉改定及買儲蓄險,目前我想再次投資共同基金,想請問理財專家,我該如何選定期定額標的? 我2007年開始工作,在好友的介紹下,約定一起定期定額買基金,第一年報酬率相當漂亮,投資報酬率超過21%,當年我們對於這報酬率都超滿意的。…

七年級理財│活存利息低 退休準備好煩惱

七年級生文如,在金融相關產業服務,想透過基金理財來存下一筆金額,做為以後退休養老金。她在國內保險公司擔任行銷部專員,每天正常上下班,但因為個性比較自我,所以不是跟大家都合得來,平常專注在自己工作上,只在意自己的事情,對於跟自己有關的權益,一定會極力去爭取,絕不吃虧也不讓人佔便宜,也因為這樣的個性,在公司人緣不是很好,因此省了不少同事聚餐交際的費用。…

七年級理財│調整資產配置 勇追退休夢

林先生是科技新貴七年級生,一畢業即進入竹科,由於年輕氣盛,對於投資比較敢衝,因此選擇槓桿效益大的權證作為投資工具,本金投入約50萬,一度讓他兩個月的時間就大賺130萬元出場,不過,後來也在兩檔權證操作失利下,大賠200萬元畢業。因此林先生轉往大陸發展賺取較高年薪,目前他在上海工作,年薪一路從150萬台幣跳升到250萬,近期也開始思索該如何進行資產配置,目前手邊有在進行的只有台股的投資,希望可以藉由資產配置來分散風險並為自己累積資產,希望能及早退休。…