黃昭棠要讓老店新開、擦亮招牌

擁有豐富金融經驗,一路從銀行、證券到投信跨足多個金融領域,更曾為國內最大投信總經理,去年7月下旬來到華南金控旗下華南永昌投信擔任董事長的黃昭棠,接受本報專訪時指出,上任後最重要的工作就是要讓有30年悠久歷史的老店新開,更要重新擦亮招牌,讓過去走過、路過,沒有參與過的投資人,可以看到華南永昌投信的價值,並進而成為受益人之一。  

這也是黃昭棠上任之後,首度接受媒體專訪,並深入剖析華南永昌投信如何老店新開。  

黃昭棠更在專訪中透露,華南永昌投信已開始擘劃全新藍圖,將要推出祕密武器的指數基金,並最快在明年下半年推出ETF,全面進軍指數化投資領域。以下是專訪紀要:  

問:董事長經歷豐富,未來如何建立華南永昌投信嶄新的形象,強化未來發展?  

答:華南永昌投信在1992年成立,今年邁向30周年,擁有厚實的基礎,接下來就是要讓老店新開,擦亮招牌,以現在要做的品牌工程來看,要全面加強對外溝通,不能只有默默做,而要提出更為具體的東西,讓市場持續了解,並知道華南永昌投信是個說到做到、具有一致性的投信,藉由一次又一次的溝通,包含產品、營運、品牌上,讓華南永昌的形象逐漸明確,而當中,就是要交出優秀的操作績效、良好的服務品質,讓華南永昌投信成為提供全方位投資解決方案的公司,能提供多元的投資出海口。  

過去所在的投信就像是航空母艦,結構龐大、但控制調整空間有限,但只要有任務,就是要百分百達成使命。現在的華南永昌投信就像是「神盾艦」,可以快速反應趨勢,加上組織更為扁平化,在溝通協調性上可以更加靈活,將有「突破性創新」的空間。  

問:華南永昌投信就像是「神盾艦」,未來如何突破式創新?  

答:觀察到全球的發展趨勢之下,將有二大方面是可以發揮的空間。首先就是鎖定ESG(環境、社會、公司治理)的Mega Trend(未來大趨勢),特別是環境永續層面。

結合保險、信託 瞄準退休規畫

第二方面就是人口結構,全球邁向人口老化,退休的需求更為重要,而現在民眾的生存餘命較以往長,因此從過去的累積期、使用期,現在中間多了一段5~10年的維持期,因此更增加了保險連結、信託銜接、存本取息型產品等需求,現階段的退休規劃要更加縝密,而華南永昌投信就是要提出更細膩的產品設計及解決方案,並且與保險、信託等跨業機制結合,擁有金控背景及具靈活性將會是華南永昌投信的最大優勢所在。  

問:華南永昌投信母公司華南金控近幾年來積極強化非銀行子公司獲利,投信為重點發展的子公司之一,未來如何與金控一起合作,達到金控、投信的未來目標?  

答:過去華南永昌投信具備金控體系,較為仰賴內部化的連結,著重華南金所擁有強大的銀行、證券、產險等子公司滲透度的經營。未來除了繼續強化金控內的服務外,我上任後的一大方向就是要讓投信走出去,讓觸角更為廣泛,往其他外部的銀行、證券、保險大步邁出,讓更多客戶感受到華南永昌投信的產品及服務。  

華南金因具有官股體系,因此更為重視法遵、風控、稽核等層面,做事相當嚴謹,這也造就一個更為扎實的基礎。目前投信要積極強化的就是產品制高點及設計能力,希望未來藉由提升外部通路的基金上架率與存量、強化公募基金績效表現,掌握市場趨勢,還要發展指數型產品等方面,透過產品多元提升營收獲利,未來能有更好的表現。  

以華南金目前要求各子公司的精進計畫,並需要每月匯報,現在投信特別新增並全力衝刺的就是外部通路的基金上架率,具體提升華南永昌投信的產品及服務的能見度。  

華南永昌投信是在2003年成為華南金控一員,並承襲華南百年經營智慧,也結合百年傳承,提供國際視野的產品與服務,產品類型多元,未來希望持續以穩健專業為客戶及銷售機構合作夥伴提供專業安穩的理財服務。
 

問:具體的產品及提升外部通路的基金上架率上有何目標、方向? 

答:過去投信一年大約發行一至二檔基金,未來將朝向一年發行二檔新基金方向前進,今年更已經確立將有二梯次的基金發行,其中一個方向規劃為傘型基金,也代表投信跟外界發出不同於以往的旺盛動力的訊號,規劃朝向指數型基金方向,也就是追蹤特定指數的被動型投資。

衝刺新基金發行 拚明年發ETF

為了強化被動型投資的能力,目前也規劃成立「指數量化投資部」,積極了解被動投資的運作結構,一步一步建立,且讓系統維運上更加穩定,這是一個浩大工程,因此不會急就章,目標是穩紮穩打,最快在明年下半年發行ETF。  

在外部通路的基金上架率上,目前為四成,今年將朝最少成長10個百分點,拉高至五成的目標前進,希望朝向五成五的更高目標達成。  

整體來看,過去投信著重銀行的財富管理,現在更要進軍各種領域的銀行,包含一線財管銀行、公股銀行、區域性銀行等等,至於證券通路更是未來發行ETF時的重要合作夥伴,也會積極強化。過去較少接觸的銀行信託業務,也將是重要的新型通路之一。  

希望藉由與更多夥伴的合作,讓更多民眾接觸到華南永昌投信的商品,也達到擦亮招牌的重要目標。


黃昭棠小檔案
◎現職:華南永昌投信董事長、政治大學金融系系友會理事
◎學歷: 政治大學經營管理碩士
◎經歷:元大投信總經理、投信投顧公會理事、元大投信指數投研團隊執行副總經理、寶來投信指數投資中心執行長、寶來證券(香港)有限公司行銷總監、中國信託商業銀行信用卡處企劃部領組、實踐大學財務金融學系兼任助理教授
◎得獎經歷:2019年第七十三屆「金商獎」優良商人獎、2019年第十五屆金彝獎「傑出企業領導人才獎」、2016年亞洲資產管理雜誌評選「亞洲區最佳ETF投資長」、2015年亞洲資產管理雜誌「最佳ETF投資長」、2009年第十屆金彝獎「傑出投信投顧人才獎」


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