吸大中華區大戶來台投資!金管會這樣說

要吸引大中華區有錢人的眼光,金管會將祭出秘密武器。金管會主委顧立雄25日透露,在盤點新加坡、香港理財商品,並與產業協商後,初步研議開放境外結構商品連結台股指數、銀行發行連結台股的結構型債券,及放寬可供國內專業投資人或高資產客戶投資的境外債券信評等級。

另外如涉及新台幣匯率與利率的結構型商品,雖「正在研議中」,但很多部分涉及中央銀行權責,尚未確定。

立委郭正亮25日在財委會詢問金管會年底前要祭出的媲美星港財富管理方案,是否有研究國人或大戶真正想投資的標的?郭正亮引述金管會資料,指台灣國際投資淨資產高達 1兆2800億美元,等於新台幣38.4兆元,其中有72%是債券投資,28%是股權跟ETF投資,詢問金管會這次是否主要將開放股權跟ETF的商品?

另外,如只要新台幣20萬元就可在香港開戶、投保香港保單,郭正亮也詢問是否考慮開放引進境外保單,在台販售?

顧立雄表示,保險的境外保險分公司(OIU)「不是很亮眼」,即業績不是很好,因此這次財管方案,並沒有考慮保險商品,但郭正亮提出開放境外保單,顧立雄承諾「沒有在我心中的架構,但會再了解」。

(工商時報 彭禎伶、魏喬怡)

媲美星港財管放利多 立委籲境外保單也該開放

金管會提出的「媲美星港財富管理新方案」在財委會上被立委按讚。立委郭正亮25日時指出,因應香港反送中、台商資金回流,未來台灣會有更多過剩資金,金管會想把國際資金弄到境內、提供更多商品,這樣的發言很亮眼。

但他也提醒,金管會應該去了解高資產族群在海外都在買什麼,包括債券、境外保單,開放一些大家在台灣想買買不到的才有用。

顧立雄表示,目前希望在境外金融中心(OBU)平台的商品,也可以在外匯指定銀行(DBU)同步放寬,可以讓銀行做更多高資產族群的財富管理業務。

郭正亮分析,目前台灣海外投資淨資產高達1.28兆美元,其中72%是債券投資,只有28%是股票跟ETF,我們國際投資部位,衍生性商品只有38億美元、很少、不是重點,很多高資產族會去買境外債券、境外保單,但若金管會開放的商品若沒有在清單上,大家錢還是不會回來。

尤其境外保單,金額可能有幾千億,很多人掛香港公司名義在台灣賣香港的保單,只要20萬新台幣就可以在香港開戶。

顧立雄表示,38兆美元很大一部分是機構投資人,包括保險公司、銀行,但現在是要吸引專業投資人、高資產客戶,吸引境外資金,總資產達一定金額以上者,針對大中華地區華人提供理財需求,現在OBU可以提供商品較多,DBU目前看起來比較少,所以金管會正在進行盤點新加坡跟香港有哪些產品。

但就保單部份,目前看到保險國際業務分公司(OIU)不是很好,境外保單確實沒有在他的心中架構中,會再來了解。

顧立雄表示,這次要開放的商品很多,包括:境外連結台股指數的相關商品,還有可投資的債券商品在信評限制會放寬,只要投資人有自負風險意識,就會放寬,主要是證券、債券商品,不含保單,「媲美新港財富管理新方案」是針對專業投資戶、高資產個體戶,至於連結到新台幣匯率商品,因為涉及央行,也還正在研議。

(工商時報 魏喬怡)