壽險投資不動產缺失多 遠雄被重罰850萬

又有兩家壽險公司投資不動產有疏失,遭金管會開罰。保險局24日公布遠雄人壽因為辦理不動產投資開發及銷售有五大缺失,開罰850萬元;全球人壽則因新竹的素地不符合「即時利用並有收益」規定,且未照規定申請展延,挨罰100萬元。總計近二年因投資不動產疏失,已有6家壽險公司被開罰14張罰單、共計5,050萬元。

保險局官員表示,2018年辦理壽險不動產投資業務專案金檢時,發現遠雄人壽的不動產投資開發及銷售作業、利害關係人交易、內部稽核單位查核作業,以及防制洗錢作業等業務,有違反相關法令規定,有礙健全經營之虞,依保險法、洗錢防制法開罰。

罰最重的部份是在「不動產投資開發及銷售作業」,保險局指出,遠雄制度面沒建立好,對於自行發包工程未能建立廠商招標遴選,逕行以「簽報」處理、也未建立不動產投資合作興建開發檔案管理作業、就不動產投資開發重大資訊未建立完整提報董事會的內控機制、未建立客戶信用風險評估機制、未訂定不動產公開標售仲介人績效考核標準及利益衝突防範機制等,這項違規就被罰360萬元。

保險局官員舉例,遠雄人壽完全沒有建立客戶信用風險評估機制,客戶原本需要貸款八成,銀行評估只能貸六成給該客戶,客戶缺的二成,遠雄人壽就自貸給客戶,沒有仔細去評估客戶的信用風險。

至於全球人壽,保險局官員指出,全球在2011年6月時取得新竹市的素地,原本打算出租給一家公司作銷售中心,但一直都沒興建任何建物,原本在2018年6月24日前應該要申請展延即時利用,但全球人壽以為該土地有收益、有租約就可以到明年7月再申請展延,認知錯誤,收益不符合「即時利用並有收益」規定,因而開罰100萬元。

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