有0050還想買0056?專家:這類ETF更速配

編按:本文提及之3檔ETF,今(13)日表現分別為0050收盤價150.30元(+0.75、+0.50%),交易量7362張;0056收盤價33.20元(+0.10、+0.30%),交易量1萬935張;00679B收盤價40.18元(-0.15、-0.37%),交易量1,390張。

元大台灣50(0050)和元大高股息(0056)是台灣持有人數最多的2支ETF,不少人甚至同時擁有它們,認為可兼顧賺價差與股息,但投資專家暨財經作家「怪老子」直言,若要和0050搭配的話,0056並不適合,因為無法分散風險。

許多民眾喜歡0056的原因在於配息高,可是怪老子在《下班經濟學》說明,投資該看的是價差與配息加起來的總報酬,「為什麼只看配息呢?難道價差不是獲利嗎?」如果想要跟配息一樣實際有錢入帳,賣掉手上漲價的持股即可。

怪老子進一步指出,價差並非紙上富貴,因為有盈餘,股價就不太會跌下來。以統一超(2912)來說,他曾算過,當成長到6,000間門市時,股價正好是僅有1,000間時的6倍,可見一個企業的規模成長起來後,只要獲利沒不見,股價是會有支撐的。

至於0056不適合與0050搭配的原因,怪老子拉出兩者最近約3年的月報酬率進行比較,可看出通常是齊漲齊跌,無法消除波動,與其如此,他認為不如只買能代表台灣整體景氣與主要產業的0050就好。

但由於還要考量風險因素,所以怪老子建議採取股債平衡,挑選波動稍大,可是報酬有機會比較高的美國公債20年期ETF和0050當成組合。

怪老子以元大美債20年(00679B)為例,若投資00679B和0050各50%,透過回測,發現截至2021年10月約4年多之間,累積報酬率可達64.3%、年化報酬率11.2%,且從月報酬率看來,它們幾乎每個月的走勢都不同,一個漲、另個就跌,但抵銷波動後,兩者其實都是往上的。

(旺得富理財網 程子威)

※免責聲明:文中所提之內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。


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