牛年搶先機 基金優惠省荷包

金牛年新春投資布局搶行情,善用投信定期定額及單筆申購基金手續費優惠專案,有利降低投資成本,如群益、日盛、台新、安聯、國泰、柏瑞、元大等投信,均推出相關優惠,多數至3月底前最佳為終身零手續費,及單筆申購低費率,提高投資收益。

群益投信投資長李宏正表示,一年之計在於春,金牛年妥善投資理財規劃,提升資金運用效益,共同基金是不錯的工具選項,透過專業投資團隊投資配置,可免於陷入標的選擇煩惱。以定期定額最簡便,且具有平均成本、選擇進場時機的好處,長期與紀律投資,達到時間複利驚人成效。

目前市場上提供升級版定期定額機制,即日日扣停利加碼攻略,更可多加善用,因設計上多了逢高停利、逢低加碼、停利轉申購功能,將協助投資人克服追高殺低的人性弱點,用更聰明理性的方式提高投資效益。

日盛投信指出,寬鬆環境下資金持續流入風險性資產,市場樂觀看待經濟復甦,全球股債多頭齊衝,建議逢拉回即是買點,積極布局金牛年主流市場與強勢題材。尤其台股、A股基金將在後疫情時代引領表現,及深具產業長期趨勢的全球智能車基金,信用利差具收斂空間、未來一年總報酬可期的亞洲高收益債,都是關注焦點。

有關基金布局方向,李宏正認為,以風險偏好、年齡階段、理財目標等面向來選擇合適產品。積極型在股票基金可較高配置,如台股、大中華、印度股市等值得多關注。

穩健型可以金融次順位債、優先順位高收益債的二大優質固定收益資產納入配置,有助兼顧收益和波動管理。  

若對個別基金選擇無頭緒,不妨考慮目標風險組合基金或跨國組合平衡基金,透過經理人的專業篩選及依據市況動態調整股債比例,有助掌握各類資產輪動表現契機。

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