投信退休理財平台 推手續費優惠

退休理財長期作戰計畫,透過共同基金儲備退休金,配合投信公司專屬退休理財平台,搭配手續優惠,可有效節省投資規畫時間,並降低投資成本支出,目前手續優惠專案,通常是定時定額零手續費,單筆為手續費折扣,若每次投資多省一點,退休基金也可增加。

日盛投信指出,準備退休應注意四大風險,包括退休金是否足夠、通膨納入考量、準備期間的投資風險、老年健康與醫療費用風險等。且退休理財不是一味追求亮眼報酬,更應衡量最適合個人的狀態,最容易成功的方法,選對投資工具後有紀律的定期定額投資基金,輕鬆退休非夢事。

群益投信投資長李宏正表示,退休理財規畫建議把握三大原則,即趁早開始、紀律投資、善用基金工具。退休理財大多是十年、20年的大計,途中遇到景氣循環、系統性事件實屬正常,採取定期定額紀律操作,免於猜測市場高低點的煩惱,也有助分散投資時點風險、平均成本。

母子基金投資藉由系統設定,可幫助買進、賣出決策,追求目標獲利同時平衡風險、降低波動度。日盛投信說明,循環理財退休平台為定時不定額進階版,結合單筆與定時不定額優點,加入漲時停利與跌時加碼機制,透過紀律式投資,免臆測市場多空,將更有效率累積退休金。

定期定額還有新的進階版日日扣停利加碼攻略,該機制提供低點加碼、逢高減碼、停利轉申購等功能,讓投資理財更有效率。李宏正強調,由專業機構團隊操作,協助免除標的篩選的不確定性,並依照自己的風險屬性和年齡階段選擇適宜的基金布局。

台新投信建議,退休理財二大目的是安心抱股、長線報酬佳,定期定額基金是最佳策略,包括門檻低、自動扣款、隨時進出、平均成本等四大優勢,讓退休族從容應對波動風險,累計長線可觀報酬,享有退休樂活人生。