基富通好享退 9檔基金將上架

基富通平台的好享退-全民退休投資專案目前已有超過6.6萬名民眾報名,入選3家基金公司─安聯、群益以及國泰投信的9檔產品預計在7月31日在基富通正式上架。由於採零手續費、低管理費(管理費0.5%以下),因此,參與好享退投資的投資人可說,未投資就先「賺」2%的投資報酬率。

基富通董事長林修銘指出,「好享退」專案上線近3個月的時間即吸引逾6.6萬名民眾參與,顯示民眾對退休準備投資產品的期望。入選3家基金公司─安聯、群益以及國泰投信的9檔產品已全數出爐,9檔基金產品包括目標風險類型及目標日期型兩類。

目標風險類型由安聯投信及群益投信各發行積極型、穩健型、保守型3檔;目標日期型則由國泰投信依據距離退休年限10年、20年、30年亦發行3檔,參加的民眾可以依據自己可接受的風險或想退休的年限挑選到適合自己做退休準備的標的。這9檔共同基金除了基富通退休平台上架之外,也在各基金銷售通路銷售,然而在基富通上架的9檔共同基金是屬於「P」級別,也就是零手續費率,每一檔基金管理費最多是0.5%,比在各通路上架的相同基金少了至少2%的費用,預期未來9檔P級別基金績效將會相對突出。

林修銘也指出,由於這6.6萬多報名的投資人中有8成是屬於新戶,萬一若沒有在7月30日前完成開戶手續,即沒有辦法參與好享退專案投資,建議投資人趕快開戶以免錯失參與機會。

至於參加好享退民眾要如何選擇標的?基富通總經理黃致淵指出,民眾可至基富通官網回答相關問題做投資屬性測試,即可以找到適合自己的產品屬性,另外,有關退休投資規畫及布局方向等資訊,投資人也都可以在基富通網站上的「好享退」產品專區查詢。

黃致淵指出,提早開始做退休準備,為的是給自己更好的退休生活,但提醒投資仍須自負盈虧,不過根據過往經驗,只要規律地採用定期定額並透過長期投資,往往都能有不錯的回報。所以在好享退專案中,同樣是以定期定額方式做投資,每月最低3,000元,只要連續扣款24個月,即享有專案免手續費及低經理費的優惠,24個月後若投資人仍持續扣款,也能延續原有優惠。

基富通指出,若在專案期間內申請終止契約停止扣款、辦理買回基金或帳戶扣款失敗者,即失去專案優惠資格,基富通將收取原應支付之手續費及經理費優惠差額。

林修銘進一步說,專案基金管理機制將參考私校退撫機制,在基金開始布局後,會定期檢視基金績效及投資風險,專案推動諮詢小組在必要時也召開會議,期望讓專案運作更加順暢。

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