國人退休規劃滿意度三年新低 國銀出招搶商機

據中國信託2018年「家庭樂活享退指數」調查報告,台灣家庭的退休規劃滿意度、退休準備度與退休後過理想生活信心度三項指數僅51.3分,創三年新低。看準民眾退休規劃需求,國銀也紛出招搶攻退休理財大餅,中信銀推出「樂退GO」搶市,永豐則是鎖定高齡安養商機。

中信銀推出退休專屬投資方案「樂退GO」,定期定額門檻僅新台幣1千元起,2019年底前申購享有投資期間零申購手續費的優惠,持有滿兩年以上免收贖回手續費。中信銀行表示,希望退休生活舒適,需設法讓財富增值,透過理財商品達成目標,使用數位金融服務可讓交易更簡便。

中信銀指出,中信銀行專業團隊針對定期定額投資提出二大策略建議,「滾雪球策略」運用債券型或平衡基金,以長期再投資方式累積財富;「1+1策略」利用股票基金與債券基金不同的風險屬性,依個人對風險承受度配置資產,增加資產的累積速度。

中信銀還針對民眾投資時在意的方向,以投資標的規劃三大投資主題。「潮流感」主題為中信銀行專業團隊從上千檔境內外基金,篩選出成立十年以上的標的,再利用先進的演算機制,辨別出過往績效最適退休投資的標的;「熟悉感」主題特色,在於90%以上的投資標的為耳熟能詳的ETF,如元大台灣50ETF(0050)、元大高股息ETF(0056),運用存股概念堆疊出未來樂退生活。「輕鬆感」主題則是能讓投資人依預定退休年期,選擇目標到期日基金,此類型基金會隨著民眾退休時間點,動態調整資產配置,滿足不同年齡層的退休準備。

永豐銀行指出,永豐創新推出安養信託「安心理財服務」,讓退休規劃更能滿足樂活需求,以基金投資族群為例,可事先授權永豐銀行於基金贖回款入帳後,直接扣款撥入信託專戶,適時挹注安養照護所需資金。萬一發生突發狀況,可確保基金投資部位不致被挪用或侵占以保全資產,真正安享後顧無憂的樂活人生。

永豐銀指出,民眾可透過信託契約授權永豐銀行於基金贖回款入帳本人帳戶後即直接扣款撥入安養信託帳戶,提供客戶一條龍安心理財服務,兼具財富累積、資產保全及退休安養三大功能,新台幣及外幣基金皆可適用。

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